私賣股份吸金數(shù)億 e速貸法人代表被批捕

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 鄧?yán)蛱O     

◎每經(jīng)記者 鄧?yán)蛱O

5月31日凌晨，惠州市公安局惠城區(qū)分局在其官方微信上發(fā)布消息稱，2016年5月30日，經(jīng)提請惠州市惠城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，廣東匯融投資股份公司法人代表簡某以涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執(zhí)行逮捕。

此前的5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局查處了“e速貸”網(wǎng)貸平臺，并以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡某為首的13名犯罪嫌疑人。

根據(jù)惠州警方最新的通報，“‘e速貸’以自融、設(shè)立資金池、發(fā)虛假標(biāo)的形式進(jìn)行非法集資，共利用‘e速貸’平臺非法吸收的資金累計達(dá)數(shù)億元”。

私自發(fā)賣股份吸金數(shù)億

根據(jù)警方的通報，自2010年9月廣東匯融投資公司成立以來，該公司除了非法吸存和放貸，基本沒有合法營利收入的業(yè)務(wù)，處于長期虧損狀態(tài)，公司主要依靠不停吸收新加入投資者本金的方式來維持公司運(yùn)作。簡某及部分公司股東主要依靠私自發(fā)賣公司股份等方式吸取資金池數(shù)億元現(xiàn)金。

而資金用途方面，警方在通報中稱，其中部分資金被簡某及家人私自占有并以個人名義進(jìn)行投資；有部分資金被簡不入公司帳目私自拿走不明去向；有部分資金被挪到簡某親戚名下進(jìn)行放貸收不回來；有部分資金被簡用于購買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等歸于自己及妻子名下；還有部分資金用于償還高額利息和股東分紅。

工商資料顯示，“e速貸”的股東為81位自然人股東。

一位熟悉“e速貸”的業(yè)內(nèi)人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，“e速貸”此前曾經(jīng)允許在其平臺上投資一段時間或者達(dá)到一定條件的投資者入股，成為該平臺的股東。此后，平臺還有一些所謂“創(chuàng)新”，類似于凈值標(biāo)，允許股東根據(jù)自己的資產(chǎn)質(zhì)押，在“e速貸”平臺上再融資。

根據(jù)“e速貸”的借款標(biāo)的來源，所發(fā)的標(biāo)的里面有一類是“資產(chǎn)標(biāo)”，而標(biāo)的來源于“e速貸”經(jīng)過資產(chǎn)額度評估后借款人發(fā)布的項目，該資產(chǎn)額度根據(jù)借款人的平臺待收資產(chǎn)、房產(chǎn)、汽車、股票、基金等進(jìn)行評估。而“凈值額度公式=（可用余額+凍結(jié)+待收-掛單中的債權(quán)）×0.8-借款待還本息-提現(xiàn)待審金額-正在招標(biāo)借款本息（含獎勵）”。

在“e速貸”被警方調(diào)查之后，其官網(wǎng)上曾出現(xiàn)大量的投資人發(fā)放的資產(chǎn)質(zhì)押標(biāo)，但是除了極個別產(chǎn)品有所成交以外，其余的幾無成交。

合規(guī)化仍是行業(yè)主旋律

公開資料顯示，“e速貸”創(chuàng)立于2010年9月，注冊資金9250萬元，此前還在上海股權(quán)托管交易中心股權(quán)報價系統(tǒng)（Q板）掛牌上市，在上海、成都、中山分別開有分公司。根據(jù)“e速貸”發(fā)布的4月份運(yùn)營報告，該公司當(dāng)月借款總額約2.58億元，當(dāng)月營業(yè)收入約450萬元，而其成立以來總交易額近71億元。在警方調(diào)查前，該平臺未爆出任何問題。

5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局查處了“e速貸”網(wǎng)貸平臺，并以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡某為首的13名犯罪嫌疑人。

警方在最新的通報中稱，目前警方“將所有涉案財產(chǎn)徹查暫扣，全力追回受害人財產(chǎn)。請廣大‘e速貸’投資人迅速向戶口所在地（或居住地）公安機(jī)關(guān)報案，如實反映投資情況，并積極配合調(diào)查取證工作”。

一位P2P業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，由于沒有監(jiān)管，此前網(wǎng)貸行業(yè)有平臺采用資金池，甚至虛假項目的方式來運(yùn)作。就在上周，深圳還開庭審理了兩起涉嫌自融P2P的案件，老板都是利用平臺吸取資金緩解平臺資金壓力。

由于互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)不斷爆發(fā)的問題和風(fēng)險，相關(guān)部門對互聯(lián)網(wǎng)金融的整治工作已在逐步展開。比如，此前已經(jīng)有多地暫停了帶有“投資”、“理財”、“P2P”等字樣平臺的注冊，對互聯(lián)網(wǎng)金融的廣告也開展了排查。而此前有消息稱，互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治小組已經(jīng)成立，要求各地政府部門對互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行摸底排查、清理和整頓。

多位P2P平臺人士均表示，今年的排查很嚴(yán)格，平臺的主要目標(biāo)是合規(guī)化。而在這過程中，一些較小的平臺由于實力不強(qiáng)，或?qū)⒈惶蕴?。但是在業(yè)內(nèi)人士看來，達(dá)不到條件的平臺被淘汰在所難免，但是在整頓過后，P2P的發(fā)展仍然有很大的空間。