銀監(jiān)會(huì)全面檢查同業(yè)業(yè)務(wù) 地方監(jiān)管部門已發(fā)通知

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京

昨日（10月15日），有消息稱，銀監(jiān)會(huì)周二發(fā)布了關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查的通知，標(biāo)志著監(jiān)管部門對(duì)于銀行同業(yè)業(yè)務(wù)更加嚴(yán)格的監(jiān)管時(shí)代到來。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從某地方監(jiān)管部門核實(shí)了上述信息。此外，某股份行分行人士也向記者表示，該行雖然沒有收到下發(fā)的文件，但有關(guān)檢查事項(xiàng)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門已經(jīng)下發(fā)了通知。

上述股份行分行人士還表示，在“140號(hào)文”（即《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》）之后，監(jiān)管部門就已經(jīng)開始檢查了，銀行也把一些業(yè)務(wù)停了。

銀行：已停掉一些業(yè)務(wù)

近日，銀監(jiān)會(huì)辦公廳下發(fā)相關(guān)通知，要求商業(yè)銀行全面落實(shí)“140號(hào)文”，并對(duì)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況和同業(yè)新規(guī)政策效果進(jìn)行全面檢驗(yàn)。

昨日，上述地方監(jiān)管人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者證實(shí)，已收到了相關(guān)文件。

根據(jù)通知，銀監(jiān)辦要求各法人機(jī)構(gòu)于2014年10月24日前，將自查報(bào)告及相關(guān)附表報(bào)送對(duì)口監(jiān)管部門、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于以下幾個(gè)方面：本機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的組織架構(gòu)、制度流程、授權(quán)授信、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息系統(tǒng)等基本情況；140號(hào)文的執(zhí)行情況；自查情況以及對(duì)自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題整改和內(nèi)部處理情況等。

其中，檢查包括機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管核查，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對(duì)照同業(yè)新規(guī)逐項(xiàng)進(jìn)行全面自查清理，按要求對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆對(duì)賬，自查發(fā)現(xiàn)的問題要立即整改，違規(guī)問題要嚴(yán)肅進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)；各監(jiān)管部門和各銀監(jiān)局結(jié)合銀行業(yè)機(jī)構(gòu)自查情況，選取轄內(nèi)各類法人機(jī)構(gòu)開展檢查，其中對(duì)國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城商行要全部進(jìn)行檢查。另外，監(jiān)管核查采取聯(lián)動(dòng)檢查方式。

上述股份行分行人士告訴記者，上述通知其實(shí)就是“140號(hào)文”的后續(xù)，對(duì)整個(gè)包括組織框架、落實(shí)文件的后續(xù)跟進(jìn)，需要有一個(gè)從上到下的落實(shí)情況。在“140號(hào)文”下發(fā)之后，監(jiān)管部門就已經(jīng)開始檢查了，銀行也把一些業(yè)務(wù)停了。這次的檢查，主要是要看一下整個(gè)業(yè)務(wù)情況，包括各家銀行的情況，對(duì)之前的業(yè)務(wù)進(jìn)行全方位了解。

重點(diǎn)檢查5類業(yè)務(wù)操作

據(jù)了解，在業(yè)務(wù)操作上，此次重點(diǎn)檢查同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售（賣出回購）、同業(yè)投資業(yè)務(wù)是否存在以下不合規(guī)問題：

一是同業(yè)存款項(xiàng)下業(yè)務(wù)存放在不具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)及非金融機(jī)構(gòu)，將同業(yè)存款變相按一般性存款核算。二是同業(yè)借款項(xiàng)下業(yè)務(wù)存在與未被賦予此項(xiàng)業(yè)務(wù)范圍的金融機(jī)構(gòu)開展交易的情況。三是同業(yè)代付項(xiàng)下業(yè)務(wù)存在境內(nèi)信用證、保理等貿(mào)易結(jié)算未通過支付系統(tǒng)匯劃款項(xiàng)或通過本行分支機(jī)構(gòu)支付的情況；委托方在同一市、縣有分支機(jī)構(gòu)的情況下，仍然委托其他金融機(jī)構(gòu)代付；同業(yè)代付不具有真實(shí)、合法的貿(mào)易背景，委托行未承擔(dān)主要審查責(zé)任，未將代付同業(yè)款項(xiàng)與無指定用途的一般性同業(yè)拆借區(qū)別管理等。

第四，是買入返售（賣出回購）項(xiàng)下業(yè)務(wù)存在接受和提供直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保的違規(guī)行為；存在將三方或以上交易對(duì)手之間的類似交易納入買八返售或賣出回購業(yè)務(wù)管理和核算的違規(guī)情況；相關(guān)金融交易資產(chǎn)不是銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場、證券交易所市場交易的金融資產(chǎn)；存在賣出回購方將業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)負(fù)債表等違規(guī)行為。

五是同業(yè)投資項(xiàng)下業(yè)務(wù)接受和提供直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)的信用擔(dān)保；存在未將同業(yè)投資業(yè)務(wù)納入同業(yè)投資類別管理的情況；同業(yè)投資業(yè)務(wù)未進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查等。

此外，在商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營情況方面，重點(diǎn)檢查包括“2014年9月30日之后未實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)（結(jié)算性同業(yè)存款除外）”等不合規(guī)問題。

上述股份行分行人士對(duì) 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，以前能做的業(yè)務(wù)現(xiàn)在很多都被堵死了，現(xiàn)在只能做一些傳統(tǒng)的資金業(yè)務(wù)。目前，好像還沒有一個(gè)好的解決方法，對(duì)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)影響很大，因?yàn)橥瑯I(yè)資產(chǎn)（包括買入返售）的量很大。