轉(zhuǎn)型財(cái)富管理 多家信托公司申請(qǐng)QDII牌照

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 周雅玨    

每經(jīng)記者 周雅玨

在轉(zhuǎn)向財(cái)富管理的路上，信托公司正在謀求更多“武器”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者近日獨(dú)家獲悉，包括興業(yè)信托、中融信托在內(nèi)的多家信托公司正在積極申請(qǐng)QDII牌照，目前已將相關(guān)資料上報(bào)至銀監(jiān)會(huì)。

一家開(kāi)展QDII業(yè)務(wù)的老牌信托公司相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示：“QDII雖然不是信托公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)，但對(duì)于信托公司向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，為客戶提供真正意義上的資產(chǎn)配置、理財(cái)服務(wù)卻是不可或缺的?！?/p>

外管局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，截至2013年末，信托行業(yè)只有包括上海信托、中信信托、中誠(chéng)信托、平安信托在內(nèi)的8家公司具有QDII業(yè)務(wù)資格。

多家信托已上報(bào)申請(qǐng)材料

記者近日獲悉，包括興業(yè)信托、中融信托在內(nèi)的多家信托公司正在積極申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)QDII牌照，目前已將相關(guān)資料上報(bào)至監(jiān)管部門。

興業(yè)信托某內(nèi)部人士向 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“目前，QDII業(yè)務(wù)相關(guān)牌照的申請(qǐng)主要是由研究部門牽頭負(fù)責(zé)，申報(bào)材料已經(jīng)上交完成，至于具體的進(jìn)展情況并不是很清楚。”

中融信托相關(guān)人士也向記者表示：“目前，公司正在申報(bào)相關(guān)材料，公司有打算開(kāi)展相關(guān)的業(yè)務(wù)?！?/p>

信托受托境外理財(cái)（QDII)業(yè)務(wù)是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)或居民個(gè)人將合法所有的資金委托給信托公司設(shè)立信托，信托公司以自己的名義按照信托文件約定的方式在境外進(jìn)行規(guī)定的金融產(chǎn)品投資和資產(chǎn)管理的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

外管局相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2013年末，信托行業(yè)只有上海信托、中信信托、中誠(chéng)信托、平安信托等8家公司有QDII業(yè)務(wù)資格，獲批總額度為56億美元。

一位信托行業(yè)研究員向記者表示：“QDII作為國(guó)內(nèi)投資者投資海外市場(chǎng)和實(shí)現(xiàn)資金合理配置的重要工具，信托公司積極申請(qǐng)相關(guān)業(yè)務(wù)資格，目的是為高凈值客戶提供更多元化的投資服務(wù)，同時(shí)也將推動(dòng)信托公司向財(cái)富管理公司轉(zhuǎn)型?！?/p>

QDII多投向特定市場(chǎng)或產(chǎn)品

近年來(lái)，國(guó)內(nèi)客戶對(duì)海外資產(chǎn)配置的需求不斷高漲，掀起了一波海外投資潮。

由中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的首份中國(guó)信托業(yè)發(fā)展報(bào)告顯示，截至2013年末，全行業(yè)QDII業(yè)務(wù)余額為82.06億元，同比增長(zhǎng)11.28%。

對(duì)此，中融研究創(chuàng)新研究部發(fā)布研報(bào)表示，海外投資之所以能吸引國(guó)內(nèi)投資機(jī)構(gòu)的關(guān)注，最大原因是其目前及未來(lái)所表現(xiàn)出的價(jià)值增長(zhǎng)趨勢(shì)。美國(guó)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)下了自2011年年底以來(lái)的最好狀態(tài)，GDP增速高達(dá)4.1%，失業(yè)率也降低至7%以下，使得美國(guó)房地產(chǎn)業(yè)快速?gòu)?fù)蘇，衡量全美最大20個(gè)城市房?jī)r(jià)的標(biāo)準(zhǔn)普爾CS指數(shù)已經(jīng)連續(xù)13個(gè)月增長(zhǎng)，新屋銷售和新開(kāi)工私人住宅面積同比增速也保持在20%的較高水平。相比國(guó)外的資產(chǎn)升值前景，國(guó)內(nèi)資產(chǎn)的價(jià)值卻正處在一個(gè)高位狀態(tài)，其中累積的風(fēng)險(xiǎn)正讓各類投資者趨于謹(jǐn)慎。

前述老牌信托公司負(fù)責(zé)人向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“QDII雖然不是信托公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)，但對(duì)于信托公司向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，為客戶提供更加多元化的理財(cái)服務(wù)卻是不可或缺的。信托公司擁有QDII業(yè)務(wù)資格，可為超高凈值客戶提供配置海外資產(chǎn)的選擇，更好地分散投資風(fēng)險(xiǎn)。”

不過(guò)，記者發(fā)現(xiàn)，無(wú)論是上海信托推出第一只QDII產(chǎn)品 “上海信托鉑金系列信托計(jì)劃”，還是中誠(chéng)信托推出的 “誠(chéng)信海外配置系列信托產(chǎn)品”，均是投向香港證券市場(chǎng)，H股IPO投資占比較高，品種較為單一。

對(duì)此，上述信托行業(yè)研究員表示：“QDII業(yè)務(wù)主要還是專戶理財(cái)，為高凈值客戶或者機(jī)構(gòu)提供定制級(jí)的投資服務(wù)，投向特定的海外金融市場(chǎng)，甚至是特定的產(chǎn)品，主動(dòng)管理的產(chǎn)品較少?！?/p>