發(fā)展“綠色金融”建設(shè)“美麗中國”——訪北京銀行董事長閆冰竹

作為一家新型股份制商業(yè)銀行，北京銀行一直在積極推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，探索綠色金融發(fā)展模式，全力服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會轉(zhuǎn)型升級。近日北京銀行董事長閆冰竹接受專訪，暢談發(fā)展綠色金融，建設(shè)“美麗中國”。

問：低碳經(jīng)濟(jì)正在對全球范圍的生產(chǎn)方式和生活方式產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。作為最早涉足綠色金融的商業(yè)銀行領(lǐng)軍人物，您如何看待發(fā)展綠色金融的重要意義？

閆冰竹：基于對全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式和發(fā)展規(guī)律的深刻認(rèn)識，中國政府以負(fù)責(zé)任的大國姿態(tài)，主動開展綠色經(jīng)濟(jì)社會變革，開啟綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展新紀(jì)元。中國銀行業(yè)也正以負(fù)責(zé)任的態(tài)度，大力發(fā)展綠色金融，全面開啟全面轉(zhuǎn)型的新時代。

打造國家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型新引擎。一個國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展能否動力充沛，關(guān)鍵在于能否找到符合時代潮流、契合現(xiàn)實條件的發(fā)展方式。近年來，全球氣候問題突出，能源價格高企，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)的重要性和緊迫性與日俱增，并逐漸演變?yōu)楸姸鄧业膽?zhàn)略選擇。中國在“十二五”期間的轉(zhuǎn)型升級，是一場決定中國現(xiàn)代化命運(yùn)的深刻變革，其中必須緊緊把握全球低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展新趨勢，打造國家轉(zhuǎn)型新引擎，贏得國際競爭新優(yōu)勢。

注入金融轉(zhuǎn)型新動力。高碳到低碳,既是時代發(fā)展的必然，也是“十二五”轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的必須。金融是經(jīng)濟(jì)的血液，金融轉(zhuǎn)型更為重要和迫切。發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)，為金融可持續(xù)發(fā)展開辟了新領(lǐng)域，為金融資本提供了縱身一躍的動力。通過發(fā)展綠色金融，優(yōu)化資源配置，撬動行業(yè)變革，推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，這是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的必然要求和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移升級的重要助推器，同時也為中國金融業(yè)接軌國際提供重要契機(jī)。

開啟銀行轉(zhuǎn)型新時代。以生物能源、風(fēng)能等新能源以及節(jié)能低碳產(chǎn)品為標(biāo)志的低碳經(jīng)濟(jì)，不僅創(chuàng)造了巨大的商業(yè)機(jī)會和新的經(jīng)濟(jì)增長點，也為銀行轉(zhuǎn)型提供了不斷延伸的金融創(chuàng)新空間，推動銀行從傳統(tǒng)金融走向現(xiàn)代金融。當(dāng)前全球碳減排需求和碳交易市場正在呈現(xiàn)爆炸式增長，能效貸款、碳排放掛鉤產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，綠色金融逐漸成為銀行加快轉(zhuǎn)型、搶占發(fā)展制高點的關(guān)鍵，也將對全球經(jīng)濟(jì)金融格局產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

問：節(jié)能減排是我國建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的必然選擇。北京銀行在綠色金融品牌方面有哪些特色做法和發(fā)展成果？

閆冰竹：在發(fā)展中，北京銀行積極擔(dān)當(dāng)推廣低碳理念的“踐行者”和綠色金融服務(wù)的“創(chuàng)新者”，初步形成一種可持續(xù)、可復(fù)制、具有強(qiáng)大生命力的節(jié)能減排融資模式，打造了在綠色金融服務(wù)領(lǐng)域的競爭優(yōu)勢，并先后榮獲 “中國十佳綠色信貸項目”、“中國低碳新銳銀行”、“中國綠色銀行”等榮譽(yù)。

戰(zhàn)略先行：繪就綠色金融藍(lán)圖。北京銀行始終以前瞻性戰(zhàn)略謀劃為統(tǒng)領(lǐng)，開展綠色金融業(yè)務(wù)，服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新、節(jié)能減排和環(huán)境保護(hù)，創(chuàng)造了多項同業(yè)領(lǐng)先。2004年攜手世界銀行啟動 “世界銀行/GEF中國節(jié)能促進(jìn)項目”，與中國投資擔(dān)保公司開展合作，率先開展節(jié)能減排貸款。2007年，與國際金融公司簽署能效融資合作協(xié)議。2010年，與荷蘭國際集團(tuán)簽署“碳中和”行動與企業(yè)責(zé)任諒解備忘錄。2013年，與IFC在簽署中國中小企業(yè)節(jié)能減排風(fēng)險分擔(dān)協(xié)議，掀開綠色金融新藍(lán)圖。

信貸優(yōu)先：拓展綠色金融藍(lán)海。北京銀行始終將節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)列為信貸政策優(yōu)先支持領(lǐng)域。2004年以來，為中信國安盟固動力科技公司發(fā)放2.2億元貸款，支持世博園以新能源汽車實現(xiàn)公共交通 “零排放”；為北京京城中水公司發(fā)放3000萬元貸款，支持污水處理及再生利用。北京銀行綠色信貸已全方位支持交通運(yùn)輸、水利、電力、燃?xì)獾阮I(lǐng)域。截至目前，北京銀行綠色信貸余額已達(dá)100余億元。

創(chuàng)新引領(lǐng)：注入綠色金融動力。北京銀行持續(xù)推進(jìn)綠色金融創(chuàng)新，建立近100個、包含400名中小企業(yè)客戶經(jīng)理的專業(yè)團(tuán)隊，并聯(lián)合國際金融公司開展多層次、分梯隊專項業(yè)務(wù)培訓(xùn)；制定正向激勵措施，突出對節(jié)能減排貸款的獎勵傾斜；與北京市節(jié)能環(huán)保中心、北京市新能源與可再生能源協(xié)會等機(jī)構(gòu)、協(xié)會開展業(yè)務(wù)合作；率先開展專項壓力測試，建立全面風(fēng)險管理體系，有效提高識別、量化、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險的能力。

問：國務(wù)院《大氣污染防治行動計劃》等有關(guān)政策相繼出臺，北京銀行未來將如何發(fā)揮自身優(yōu)勢，支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展？

閆冰竹：發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)、迎接綠色革命，不僅是對經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的重大調(diào)整，更是未來國家和企業(yè)競爭力的關(guān)鍵所在。特別是，北京市正在下更大氣力抓好污染治理和生態(tài)建設(shè)。北京銀行將以時代的責(zé)任和務(wù)實的行動，著力構(gòu)建金融支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長效機(jī)制，概括為“堅持一個原則”：政策優(yōu)先；“明確一個要求”：打造特色品牌；“實現(xiàn)一個目標(biāo)”：建設(shè)一流銀行，全力打造低碳未來、綠色未來。

變革經(jīng)營理念。牢固樹立創(chuàng)新驅(qū)動、內(nèi)生增長、結(jié)構(gòu)調(diào)整、綠色發(fā)展的理念，堅決擯棄“速度情結(jié)”和“規(guī)模偏好”，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，合理把握發(fā)展節(jié)奏，走低碳發(fā)展之路。

加快結(jié)構(gòu)調(diào)整。積極調(diào)整全行信貸結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制高耗能、高污染行業(yè)的信貸投放，提高綠色信貸占比，并在信貸考核時加入環(huán)境與社會風(fēng)險因素，逐步探索出一條與中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)、資本消耗低、內(nèi)生增長能力強(qiáng)的發(fā)展之路。

打造特色品牌。堅持特色化市場定位，持續(xù)推進(jìn)涉及節(jié)能減排的各項金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新和體制機(jī)制創(chuàng)新，推出滿足不同層次企業(yè)需求的低碳金融產(chǎn)品，持續(xù)打造綠色金融品牌，樹立綠色銀行標(biāo)桿。

實施流程再造。著眼現(xiàn)代銀行發(fā)展趨勢，進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高服務(wù)效率，推動低碳金融等新興業(yè)務(wù)模式化推廣，實現(xiàn)收益的規(guī)模遞增和風(fēng)險的規(guī)模遞減，加快向“流程銀行”轉(zhuǎn)變。

強(qiáng)化風(fēng)險管控。把安全發(fā)展、清潔發(fā)展、科學(xué)發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展，作為授信的重要標(biāo)準(zhǔn)，重點扶持新能源、新技術(shù)、節(jié)能減排產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并通過創(chuàng)新商業(yè)模式和轉(zhuǎn)移定價手段，不斷提升風(fēng)險管控能力，切實將風(fēng)險管理打造為核心競爭優(yōu)勢。