香港小型理財(cái)機(jī)構(gòu) 瞄準(zhǔn)內(nèi)地高凈值客戶

證券時(shí)報(bào)記者 李明珠

新興的內(nèi)地高凈值客戶，正逐漸成為香港第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)全力爭(zhēng)奪的客戶資源，相對(duì)于歐美等大型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)鎖定的高端機(jī)構(gòu)目標(biāo)客戶群體，中小型理財(cái)機(jī)構(gòu)小而精的運(yùn)作模式，填補(bǔ)了很大的市場(chǎng)空白。

數(shù)據(jù)顯示，2012年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總額約為83.1萬(wàn)億元，較2011年增長(zhǎng)13.7%，其中包括了51.7萬(wàn)億的現(xiàn)金及存款、15.1萬(wàn)億的投資性房地產(chǎn)等。

“我們正是看中了這個(gè)市場(chǎng)空間，積極發(fā)展第三方理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)。”香港御峰的有關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，“初步統(tǒng)計(jì)，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)在美國(guó)擁有60%的理財(cái)市場(chǎng)份額，香港比例達(dá)50%，但在中國(guó)內(nèi)地這一比例僅有1%，有很大的開(kāi)發(fā)潛力。”

香港的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)在開(kāi)拓內(nèi)地個(gè)人客戶過(guò)程中，往往會(huì)選擇一個(gè)有內(nèi)地背景的高層人士作為股東之一，以求內(nèi)地發(fā)展的方便和網(wǎng)絡(luò)的疏通。他們本身都是內(nèi)地的企業(yè)家背景，對(duì)于香港的財(cái)富管理已有一定認(rèn)識(shí)，在自身體驗(yàn)過(guò)后給內(nèi)地的客戶推薦，或者利用自己的人脈網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行推廣，更有說(shuō)服力。赴港讀書(shū)的內(nèi)地畢業(yè)生也頗受該類理財(cái)機(jī)構(gòu)青睞，選擇雇傭他們并利用其在內(nèi)地的背景和家鄉(xiāng)的資源吸引更多的內(nèi)地客戶。

而內(nèi)地做類似第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的業(yè)內(nèi)人士介紹，內(nèi)地整個(gè)行業(yè)起步也僅僅兩年多，經(jīng)營(yíng)模式也不盡相同。有自己研究團(tuán)隊(duì)的機(jī)構(gòu)，積累客戶資源方面有點(diǎn)像“拉客”購(gòu)買，且人傳人的效果比較明顯。如果是獨(dú)立個(gè)體進(jìn)行理財(cái)推薦的，也有依靠?jī)?nèi)地的律師事務(wù)所進(jìn)行客戶積累。“香港機(jī)構(gòu)借助其在內(nèi)地合作公司開(kāi)發(fā)客戶，對(duì)我們壓力倒不是很大，因?yàn)楫吘官Y源都在我們自己手中，目前來(lái)講合作多于競(jìng)爭(zhēng)。”上述業(yè)內(nèi)人士透露。

據(jù)悉，香港的中小型理財(cái)機(jī)構(gòu)在獲得相關(guān)監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)牌照后，內(nèi)地客戶可以直接到香港的證券行、股票公司、投資銀行、私人銀行開(kāi)設(shè)賬戶，選擇自身感興趣的產(chǎn)品投資后，即可交由第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)打理，將資金放在大型的銀行，內(nèi)地客戶也會(huì)比較放心。

“就我們所接觸的客戶而言，大部分希望將錢放在海外，稅率也相對(duì)較低，有穩(wěn)定的收益。”香港某第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理總裁對(duì)記者表示，內(nèi)地客戶以前主要是針對(duì)廣州、深圳、上海等一線城市，但近些年廈門、泉州、武漢、成都等地的中小企業(yè)家呈蓬勃發(fā)展之勢(shì)。

“我們現(xiàn)在每月有50到80個(gè)海外客人，從人氣角度來(lái)說(shuō)，日本的客戶多一些，而我自己也要每月飛到日本兩三次，日本的客戶大多采用每月定投的方式，金額從1000美元到2000美元不等，先在海外的戶頭做試探性投資，如果回報(bào)不錯(cuò)，連續(xù)一兩年有正的投資收益，則會(huì)繼續(xù)加投。”香港小型理財(cái)機(jī)構(gòu)騰祺控股行政總裁顏澤強(qiáng)對(duì)記者表示，“相比而言，內(nèi)地客戶人數(shù)少，但資金量會(huì)大很多，幾百萬(wàn)甚至上千萬(wàn)人民幣開(kāi)設(shè)的賬戶屬于常見(jiàn)類型，很多南方做生意的人尤其喜歡到香港做基金定投，或是購(gòu)買保險(xiǎn)。”

大型機(jī)構(gòu)安盛投資管理亞洲有限公司董事總經(jīng)理林忠漢表示，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)不會(huì)對(duì)已有的業(yè)務(wù)構(gòu)成威脅，盡管自身公司個(gè)人的客戶還處于開(kāi)發(fā)階段，但作為外資機(jī)構(gòu)還是主要借助銀行平臺(tái)拓展。

原文鏈接：http://epaper.stcn.com/paper/zqsb/html/epaper/index/content_476121.htm