證券公司非現(xiàn)場開戶開閘

為推動證券公司創(chuàng)新發(fā)展，進一步規(guī)范證券公司客戶賬戶開立活動，更好地滿足客戶需求，中國證券業(yè)協(xié)會15日發(fā)布《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，放開非現(xiàn)場開戶限制，明確證券公司不僅可以在經(jīng)營場所內為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。

《規(guī)范》以鼓勵證券公司差異化發(fā)展為導向，以客戶賬戶開立的基本流程和標準為主線，通過強化自律管理，引導證券公司作為風險控制的主體，在探索新開戶方式的同時，不斷加強和完善內控制度，防范不合格賬戶的產(chǎn)生。對見證開戶做出特別規(guī)定：強化開戶見證人員制衡機制，確保開戶見證人員工作獨立性；加強見證地點管理；強調見證留痕；加強重要合同及憑證管理。對網(wǎng)上開戶做出特別規(guī)定：提出憑合法有效數(shù)字證書辦理業(yè)務的要求；強調證券公司應對數(shù)字證書記載的個人信息與賬戶有關個人信息的一致性進行比對；強調網(wǎng)上開戶的風險提示。

為有效控制風險，《規(guī)范》對證券公司采用見證、網(wǎng)上等開戶方式提出更高的規(guī)范性要求。證券公司開立客戶賬戶應包括身份驗證、資料審核、投資者教育、協(xié)議簽署、賬戶開立、賬戶回訪等必備環(huán)節(jié)，并對每項業(yè)務環(huán)節(jié)提出原則性的規(guī)范要求。證券公司無論采取何種方式開立賬戶，均應當遵循合法、自愿和審慎原則，審核客戶身份的真實性，確保客戶資料真實、準確和完整。這一核心要求，始終貫穿于開戶的各個環(huán)節(jié)。