銀監(jiān)會就銀行高管任職資格征意見

每經(jīng)記者 鄧莉蘋 發(fā)自深圳

8月30日，銀監(jiān)會發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》），就銀行業(yè)董事等高級管理人員的任職資格和條件進行意見征集。上一個管理辦法是12年前頒布的《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）。

相比以前，《征求意見稿》對基本任職要求增加了“個人及家庭財務穩(wěn)健”等規(guī)定，業(yè)內(nèi)人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，或許是因為此前銀行界連發(fā)的一些腐敗受賄類的案件，但是這些規(guī)定能起到多大作用卻有待商榷。

對于此次出臺《征求意見稿》的背景，銀監(jiān)會負責人在答記者問中表示，《管理辦法》已頒布執(zhí)行12年之久。“隨著我國金融體制改革的不斷深化，法規(guī)環(huán)境、監(jiān)管機構(gòu)設(shè)置和商業(yè)銀行公司治理等領(lǐng)域的深刻變革，該辦法越來越難以滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作和銀行經(jīng)營的實際需要。”

“本次修改并出臺新的任職資格管理辦法，主要目的是結(jié)合監(jiān)管實際，解決當前高管任職資格監(jiān)管所面臨的各類問題，增強法規(guī)操作性和實用性，為銀監(jiān)會及各級派出機構(gòu)依法開展高管人員監(jiān)管提供良好的法規(guī)環(huán)境，切實加大對銀行業(yè)董事（理事）、高級管理人員的監(jiān)管力度，提升對銀行業(yè)的管理水平。”

相比以前的規(guī)定，此次新的《征求意見稿》不同點在于，基本任職條件的規(guī)定有多處不同，其中“個人及家庭財務穩(wěn)健”就是以前并沒有的一項規(guī)定。

“或許是因為目前高管老是出問題，或者是家庭財產(chǎn)總量不符，出于這樣的考慮”來設(shè)定這樣一個規(guī)定，某股份制銀行深圳副行長對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示。

近幾年，涉及銀行高管受賄腐敗的案件頻發(fā)，就在今年5~6月，就連續(xù)出現(xiàn)包括煙臺銀行票據(jù)案牽出的高官腐敗案件，郵儲銀行行長陶禮明因個人經(jīng)濟問題被雙規(guī)，以及農(nóng)行副行長楊琨等幾個涉及銀行高管的案件。

“近些年（涉及銀行高管）跑路的案子比較多，很多是進行賭博什么的，監(jiān)管出于安全考慮，應該也會有這樣一個設(shè)定。”華南地區(qū)一位外資行人士也認為。

但是對于這一規(guī)定的作用，前述副行長表示，并不認為這樣能起到多大的作用，何況并沒有一個財務穩(wěn)健的標準，什么樣的狀況是財務穩(wěn)健？

除此之外，《征求意見稿》還把銀行高管和配偶的貸款情況一起納入監(jiān)管，前述分行人士認為，這主要是約束高管人員的關(guān)聯(lián)交易，以免對銀行經(jīng)營有所影響?！墩髑笠庖姼濉穼鹑跈C構(gòu)獨董的要求是：本人及其近親屬不能合并持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)，也不能在股東單位、該金融機構(gòu)或者控股的機構(gòu)等機構(gòu)任職。