電話詐騙巨案告破 考問電信安全

每經(jīng)編輯 原金 高翔 每經(jīng)記者 張敏 發(fā)自北京    

原金 高翔 每經(jīng)記者 張敏 發(fā)自北京

電信詐騙越發(fā)猖獗。

近日，我國公安部摧毀一起特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團，中國大陸和臺灣兩岸警方聯(lián)手泰國、馬來西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟等6國，成功摧毀了“11·29”特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人482名。

昨日（5月24日），其中的126名大陸犯罪嫌疑人已由大陸警方包機押解抵京。

據(jù)了解，此類電信詐騙犯罪大多是一條龍運作。“已經(jīng)形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈，有專門負責在境外設(shè)置網(wǎng)絡(luò)電話的，有專門為詐騙團伙提供銀行卡的，有專門提供轉(zhuǎn)賬、取款的。每個犯罪團伙之間都是相互聯(lián)系又相互獨立的。”刑偵專家謝源在接受新華社記者采訪時說。

當今通信手段高度發(fā)達，電信詐騙的形式不斷變化。然而有律師告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，電信詐騙作為新的犯罪形式，在法律監(jiān)管上卻面臨取證難的問題。

多國聯(lián)手破獲大案

近日，經(jīng)過一些媒體的報道，“11·29”特大跨國跨兩岸電信詐騙案件得以還原。

沙某是江蘇省蘇州市一家投資公司的財務(wù)經(jīng)理。去年11月一通不期而至的電話，令她不僅痛失自身的數(shù)萬元積蓄，還將公司1257.8萬元公款也送入對方手中。

電話中，對方自稱是蘇州市公安局，說沙某被卷入了一樁房產(chǎn)洗錢案，后來又以“南京市公安局彭警官”、“中央反洗錢專案組警官”等名義打來幾次電話，說案件已經(jīng)受到中央重視，要求沙某交納一筆保證金證明她沒有涉案。

沙某曾以來電號碼咨詢查號臺，查號臺告訴她，來電確屬南京市公安局經(jīng)偵支隊。因此，沙某將自己的數(shù)萬元錢打到了對方指定的 “金融監(jiān)管中心賬戶”。

其后，對方再次打來電話，說有更多人指證她參與洗錢，需要更多的保證金。沙某這一次則利用分管公司日常財務(wù)的便利，挪用了公司公款，共計打了1260余萬元到“金融監(jiān)管中心賬戶”。

然而，直到電話中所說的“房產(chǎn)洗錢案”辦結(jié)，“恢復清白之身”的沙某也沒等到對方將保證金退還給她。她致電南京市公安局經(jīng)偵支隊，才知道南京市公安局經(jīng)偵支隊并無“彭警官”，也未偵辦過此案件。

11月29日，沙某向警方報案。這一起看似簡單的電信詐騙案件背后，隱藏著一個特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團。據(jù)了解，該案件詐騙平臺和話務(wù)窩點涉及到泰國、馬來西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟6個國家及我國大陸和臺灣地區(qū)，轉(zhuǎn)取贓款窩點設(shè)在泰國和我國臺灣，涉及大陸30個省（區(qū)、市），被騙金額7300多萬元人民幣。

近日，中國大陸和臺灣兩岸警方聯(lián)手泰國等6國，成功摧毀了“11·29”特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團。

公安部負責人表示，近年來電信詐騙范圍涉及地域進一步擴大。上海市銀監(jiān)局此前也表示，由于犯罪分子大多在境外實施違法活動，防范、偵破工作難度大、成本高。

已形成完整產(chǎn)業(yè)鏈

據(jù)了解，此類電信詐騙犯罪大多是一條龍運作，已經(jīng)形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈，有專門負責在境外設(shè)置網(wǎng)絡(luò)電話的，有專門為詐騙團伙提供銀行卡的，有專門提供轉(zhuǎn)賬、取款的。每個犯罪團伙之間都是相互聯(lián)系又相互獨立的。

撥打電話是此類詐騙的主要手段之一，犯罪團伙制作了專門的“釣魚劇本”，怎么開頭，怎么針對受害人的疑問進行回應(yīng)，都有固定程序和預案，犯罪分子照著“劇本”實際操演，可以讓受害人一步步走向陷阱。

第一步，通過用改號為某地法院電話號碼的網(wǎng)絡(luò)電話直接撥到事主家，冒充法院工作人員，稱受害人涉嫌信用卡詐騙，被銀行告到法院并下發(fā)了傳票，待會將聯(lián)系某地公安局的同志，同時讓受害人撥打114核實公安局電話。

第二步，待事主撥打114查詢電話得到肯定答復后，第二個騙子冒充某地公安局的案件主辦民警打來電話，稱受害人可能系因身份信息被冒用，并假裝與總部聯(lián)系，對受害人的資料進行核查，故意讓受害人聽到其涉嫌非法洗黑錢，已被列為嫌疑人等內(nèi)容，唬住受害人。

第三步，假裝幫助受害人通過申請國家金融保單等方式洗清罪名，誘騙受害人開立新的銀行賬戶或者直接將資金打入騙子設(shè)立的所謂“國家安全賬戶”。至此，事主完全按照騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢，騙子則會在這一階段將電話打到事主手機上繼續(xù)進行操控，恐嚇事主不要告訴任何人，以確保完成詐騙。

針對電信詐騙的防范措施，工商銀行上海分行對 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，一是“不相信”，要熟悉各家銀行的客服中心電話，不要相信其他電話發(fā)來的“風險提示”，以防上當受騙；二是“不回應(yīng)”，對可疑的語音電話或短信不要予以理睬回應(yīng)，應(yīng)直接致電發(fā)卡銀行客服熱線詢問；三是“不泄露”，在接到可疑電話或者短信時注意保護身份資料、賬戶信息；四是“不轉(zhuǎn)賬”，千萬不可按照陌生電話的“指導”進行ATM或網(wǎng)上銀行操作。

法律監(jiān)管需要完善

天之權(quán)律師事務(wù)所鄭州分所律師張少春對《每日經(jīng)濟新聞》記者說，“《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》）對我國現(xiàn)在的電信詐騙犯罪已經(jīng)有了明確的規(guī)定，定義為詐騙罪。”

《每日經(jīng)濟新聞》了解到，去年最高法院發(fā)布的《解釋》首次明確電信詐騙的定罪標準：發(fā)送詐騙信息5000條以上或撥打詐騙電話500人次以上可以以詐騙罪追究刑事責任。明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。

電信詐騙盡管有司法解釋出臺，但仍然遏制不了越來越瘋狂的爆發(fā)趨勢，根據(jù)北京市公安局的數(shù)據(jù)，2011年北京市銀行系統(tǒng)成功堵截各類電信詐騙案件達673起，涉及金額1.09億元。

張少春對《每日經(jīng)濟新聞》記者介紹說，“當前電信詐騙存在一個取證難的問題，因為電信詐騙的犯罪方式比較隱蔽，公安機關(guān)對于沒有證據(jù)的犯罪行為也很難立案，尤其是在涉外電信詐騙問題上，偵破難度很大。”

張律師認為，從長遠角度來講，有關(guān)我國的電信詐騙的法律法規(guī)還有一個需要完善的過程。