證監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)局成立 身兼八大職責(zé)

記者10日從中國(guó)證監(jiān)會(huì)獲悉，證監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)局（簡(jiǎn)稱“投保局”）已在2011年底正式成立，目前已經(jīng)開展工作。作為證監(jiān)會(huì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，投保局負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)投資者保護(hù)工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查、考核評(píng)估。

“投保局建立之初，起步階段需要系統(tǒng)梳理制度體系與工作體系，通過(guò)強(qiáng)化投資者保護(hù)的頂層設(shè)計(jì)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)證券期貨系統(tǒng)內(nèi)、外的資源，推進(jìn)投資者保護(hù)的各項(xiàng)工作有條不紊地開展。”中國(guó)證監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)局負(fù)責(zé)人表示。

投資者是資本市場(chǎng)的源泉和基礎(chǔ)。經(jīng)過(guò)20多年的發(fā)展，截至2011年末，我國(guó)境內(nèi)股市已成為世界第三大市場(chǎng)；股市投資者規(guī)模數(shù)量全球最大，股票市場(chǎng)開戶數(shù)約1.65億戶，其中機(jī)構(gòu)投資者約70萬(wàn)戶，個(gè)人投資者約1.64億戶，占99.6%。

“總體看，我國(guó)仍是一個(gè)以個(gè)人投資者為主題的市場(chǎng)，投資者尤其是中小投資者專業(yè)知識(shí)欠缺、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不強(qiáng)、自我保護(hù)能力不足，信息獲取和專業(yè)能力上有天然劣勢(shì)，權(quán)益容易受到侵害，在市場(chǎng)中整體處于弱勢(shì)地位。”上述負(fù)責(zé)人表示。

他同時(shí)表示，在我國(guó)，由于個(gè)人投資者占比99%以上、識(shí)別和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力不強(qiáng)，更加迫切需要加強(qiáng)其權(quán)利保護(hù)。“借鑒境外市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)規(guī)模、特征和投資者特點(diǎn)以及投資者保護(hù)工作現(xiàn)實(shí)需要，投保局形成了較為清晰的工作宗旨、職責(zé)定位和框架設(shè)計(jì)。”

據(jù)悉，投保局的主要職責(zé)包括八方面：擬定證券期貨投資者保護(hù)政策法規(guī)；負(fù)責(zé)對(duì)證券期貨監(jiān)管政策制定和執(zhí)行中對(duì)投資者保護(hù)的充分性和有效性進(jìn)行評(píng)估；對(duì)證券期貨市場(chǎng)投資者教育與服務(wù)工作進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)和檢查評(píng)估；協(xié)調(diào)推動(dòng)建立完善投資者服務(wù)、教育和保護(hù)機(jī)制；研究投資者投訴受理制度，推動(dòng)完善處理流程和運(yùn)行機(jī)制，組織有關(guān)部門辦理投資者咨詢服務(wù)事宜；推動(dòng)建立完善投資者受侵害權(quán)益依法救濟(jì)的制度；按規(guī)定監(jiān)督投資者保護(hù)基金的管理和運(yùn)用；組織和參與監(jiān)管機(jī)頭間投資者保護(hù)的國(guó)內(nèi)國(guó)際交流與合作。

上述負(fù)責(zé)人介紹，近期，投保局將深入調(diào)研，掌握情況。“要了解掌握投資者在想什么、關(guān)心什么、需要什么，對(duì)投資者心理、行為進(jìn)行深入、持續(xù)的調(diào)查和研究，建立暢通的機(jī)制和渠道，及時(shí)、準(zhǔn)確地掌握投資者特點(diǎn)、動(dòng)態(tài)，同時(shí)，要結(jié)合市場(chǎng)發(fā)展變化情況，研究投保工作規(guī)律。要貼近大眾、貼近市場(chǎng)，注重效果，提高投保工作的針對(duì)性和有效性。”

要抓緊研究制定投資者保護(hù)的制度框架和工作機(jī)制，充分發(fā)揮市場(chǎng)各方參與者在投資者保護(hù)工作中的角色和作用，逐步建立起有層次、有重點(diǎn)、有合作、有分工的投保工作體系，各司其職、各盡其力、形成合力，做好投資者保護(hù)工作；要鞏固前期工作成果，在投資者教育產(chǎn)品的針對(duì)性、可讀性方面多下功夫，使投資者教育工作繼續(xù)深入、有效開展。

同時(shí)，要盡快建立及時(shí)、通暢、有效的投資者保護(hù)工作信息監(jiān)測(cè)平臺(tái)和發(fā)布機(jī)制。“通過(guò)建立信息平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)投資者情況的收集和分析，開展與投資者的互動(dòng)，有針對(duì)性地開展工作。”

此外，還將研究推動(dòng)信息披露更加易得、易懂、易用，加強(qiáng)對(duì)各類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示和歸類；研究推進(jìn)落實(shí)與多層次市場(chǎng)各類產(chǎn)品相匹配的投資者適當(dāng)性制度，引導(dǎo)投資者審慎評(píng)估、理性參與。