第三方基金銷售機構(gòu)資格申請將開閘

　　中國證監(jiān)會29日發(fā)布了《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》(簡稱《暫行規(guī)定》)，并2011年10月1日起施行。這意味著基金銷售的法規(guī)已基本完善，在具體的實施細則出臺后，有意申請基金銷售資格的機構(gòu)就可以開始申報。

　　證監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人29日接受本報記者采訪時表示，基金銷售機構(gòu)的資格將實施資格管理，只要符合資格條件，證監(jiān)會將在接到材料后一定工作日內(nèi)就將予以備案，但如果有人想通過申請注冊成為基金銷售機構(gòu)轉(zhuǎn)手倒賣“牌照”牟利，一旦該機構(gòu)的資質(zhì)不再符合證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，也將被取消銷售資格。

　　據(jù)上述負責(zé)人介紹，《暫行規(guī)定》在征求意見結(jié)束后，共收到39家機構(gòu)和1名個人的249條反饋意見。證監(jiān)會對反饋意見進行了梳理和匯總，涉及對《暫行規(guī)定》修改的意見共6項，經(jīng)研究，采納4項，不采納2項。

　　首先，針對正文第4條，反饋意見建議擴大銷售賬戶開戶行的范圍?？紤]到今后辦理客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行范圍可能進一步擴大，部分新增存管銀行可能不同時具備基金銷售業(yè)務(wù)資格，從而影響證券公司利用其存管賬戶完成基金銷售結(jié)算資金的交收，證監(jiān)會采納了擴大銷售賬戶開戶行范圍的意見。

　　其次，針對正文第21條，反饋意見建議對銷售賬戶結(jié)息做出更具操作性的規(guī)范。征求意見稿中第21條第1款要求基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)依照活期存款利率向基金投資人的備付金賬戶支付利息。反饋意見提出嚴格依照活期存款利率支付利息操作上較為困難，建議允許其依照不低于活期存款利率的原則執(zhí)行。不低于活期存款利率的結(jié)息規(guī)則將更有利于保護基金投資人利益，因此，證監(jiān)會采納了該項意見。

　　第三，針對附件第5、7條，反饋意見建議放寬贖回、轉(zhuǎn)換流程中資金交收的時間要求。征求意見稿附件第5、7條要求基金托管銀行在發(fā)生贖回、轉(zhuǎn)換交易時，在D＋2日12：00前劃出贖回、轉(zhuǎn)出資金。反饋意見表示目前行業(yè)的通行做法是在D＋3日劃出相應(yīng)資金。如果將劃出時間提前至D＋2日，在基金所?，F(xiàn)金頭寸較少時，基金經(jīng)理會急于賣出基金財產(chǎn)變現(xiàn)，進而損害基金持有人的利益；如果基金長期留存較多的現(xiàn)金頭寸，在市場上漲的行情中，也會影響基金持有人收益。

　　考慮到目前基金管理公司尚未接入基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺，利用基金交易確認數(shù)據(jù)進行現(xiàn)金管理的效率不高，因此，證監(jiān)會采納了該項意見，在交換平臺建設(shè)完成之前，維持行業(yè)現(xiàn)行做法。隨著交換平臺的建設(shè)完成，基金管理公司逐步接入該平臺，證監(jiān)會將要求基金管理公司利用行業(yè)信息化建設(shè)的成果，逐步加強現(xiàn)金管理的能力，最終達到D＋2日實現(xiàn)贖回、轉(zhuǎn)換資金交收的目標(biāo)。

　　此外，記者了解到，新修訂的《證券投資基金銷售管理辦法》定于2011年10月1日開始施行，《暫行規(guī)定》的實施時間也定于2011年10月1日。所有在此日期后提交申請參與基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)，都應(yīng)當(dāng)滿足該規(guī)定的要求?？紤]到已經(jīng)獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)實施系統(tǒng)改造、銷售協(xié)議修訂等工作需要一定的時間，證監(jiān)會將為此類機構(gòu)安排3個月的過渡期，以落實除《暫行規(guī)定》第9條、第14條、第15條以外的要求。對于《暫行規(guī)定》第9條、第14條、第15條的落實，證監(jiān)會為商業(yè)銀行、證券公司及證券投資咨詢機構(gòu)安排1年的寬限期?；鸸芾砉緢?zhí)行《暫行規(guī)定》第9條、第14條、第15條的時間由證監(jiān)會另行通知。對于上述過渡期的安排，證監(jiān)會將另行發(fā)文通知。