2024-08-28 22:43:49
業(yè)績摘要
截至2024年6月30日:
?資產總額達到人民幣17,479.96億元,較上年末新增人民幣152.62億元。
?回歸服務實體經濟本源,加強對重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質金融服務,2024年上半年,制造業(yè)、科創(chuàng)類小微企業(yè)、綠色、涉農等重點領域貸款增速均大幅高于一般性貸款增速。
?“九大銀行”驅動轉型舉措有序推進,在轉方式、調結構、提質量、增效益上積極進取,推動高質量發(fā)展取得新成效。
2024年8月28日,渤海銀行股份有限公司(以下簡稱“渤海銀行”或“該行”;股份代號:09668.HK)公布其截至2024年6月30日止六個月之未經審計綜合中期業(yè)績。
2024年上半年,我國經濟運行延續(xù)回升向好態(tài)勢,高質量發(fā)展扎實推進。渤海銀行作為總部位于天津的全國性股份制商業(yè)銀行,深刻把握金融工作的政治性、人民性,以提升質量為前提和根本,以盤活存量為急需和關鍵,以培育增量為路徑和支撐,統(tǒng)籌推進“十個專項工作”,堅定不移走好中國特色金融發(fā)展之路,努力把渤海銀行辦成戰(zhàn)略定位清晰、公司治理有效、服務實體有力、健康持續(xù)發(fā)展的中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)。
報告期內,渤海銀行全面落實監(jiān)管政策要求,堅持穩(wěn)中求進工作總基調,以進促穩(wěn),先立后破,堅定遵金融規(guī)律,守金融向善,求金融真實,著力優(yōu)化業(yè)務布局、突出轉型驅動、強化風險防控,在轉方式、調結構、提質量、增效益上積極進取,推動高質量發(fā)展取得新成效:截至2024年6月末,實現(xiàn)總資產規(guī)模1.75萬億元,較上年末新增152.62億元;實現(xiàn)營業(yè)收入131.45億元,凈利潤36.97億元。
經濟是肌體,金融是血脈。中央金融工作會議關于做好“五篇大文章”的重要部署,擘畫了以金融高質量發(fā)展助力國家重大戰(zhàn)略實施和強國建設的宏偉藍圖,指明了金融服務經濟高質量發(fā)展的根本方向,也為金融自身高質量發(fā)展提供了根本遵循。
科技金融是發(fā)展新質生產力的重要支撐。2024年以來,渤海銀行在深化行業(yè)研究、聚焦重點區(qū)域、加強渠道建設、創(chuàng)新特色產品、數(shù)字科技賦能等方面協(xié)同發(fā)力。截至報告期末,該行科技企業(yè)貸款余額達438.95億元。其中,專精特新企業(yè)、高技術產業(yè)、知識產權密集型產業(yè)貸款余額同比均實現(xiàn)較大幅度的增長,增幅分別為23.03%、22.08%、12.79%。
在貫徹落實制造強國戰(zhàn)略的過程中,渤海銀行堅持將做好制造業(yè)金融服務作為支持實體經濟的重要著力點,圍繞頂層設計、資源保障、模式創(chuàng)新等方面,不斷完善金融服務體系。截至報告期末,該行制造業(yè)貸款余額達到912.79億元,較上年末增長6.84%。
綠色金融服務是高質量發(fā)展的重要“底色”。渤海銀行重點支持清潔能源等綠色產業(yè)金融需求,用足用好碳減排支持工具等結構性貨幣政策工具。截至報告期末,該行綠色貸款余額377.45億元,較上年末大幅增長20.75%。
普惠金融是政治性、人民性的集中體現(xiàn)。渤海銀行聚焦中小企業(yè)和個體工商戶痛點難點,全面構建“鏈系列”“數(shù)系列”“快系列”“科系列”服務品牌,著力增強金融服務可及性;深化與工商聯(lián)合作,聚焦民營經濟信用體系和增信機制建設,推出“津城信商”伙伴成長計劃,正在向全國范圍推廣。
養(yǎng)老金融是增進民生福祉的重要保障。作為首批獲得個人養(yǎng)老金業(yè)務資格的商業(yè)銀行之一,渤海銀行在養(yǎng)老金融方面充分發(fā)揮個人金融綜合優(yōu)勢,創(chuàng)新打造“一張卡片,一套產品,一套服務,一支隊伍,一生相伴”的養(yǎng)老金融服務體系,持續(xù)豐富保險、理財?shù)瑞B(yǎng)老專屬產品,探索養(yǎng)老、子女教育等主題家庭信托服務,構建以養(yǎng)老服務與養(yǎng)老產業(yè)、銀發(fā)經濟為主體的養(yǎng)老金融服務生態(tài),滿足差異化、多層次、高質量的中國式現(xiàn)代化養(yǎng)老新需求。
數(shù)字金融是數(shù)字化潮流下的大勢所趨。渤海銀行將數(shù)字化轉型作為實現(xiàn)高質量發(fā)展的關鍵驅動力之一,不斷加強科技人才隊伍建設,優(yōu)化敏捷高效的科技人才支撐體系;強化建設的前瞻性和適配性,提升數(shù)字技術和數(shù)據(jù)要素的支撐能力,探索“數(shù)字金融”賦能業(yè)務發(fā)展取得新成效。
渤海銀行發(fā)揮機構布局優(yōu)勢,以國家重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略為基點,構建服務區(qū)域協(xié)同聯(lián)動的“四梁八柱”,持續(xù)延伸服務觸手。
以服務京津冀協(xié)同發(fā)展為戰(zhàn)略牽引,渤海銀行一方面創(chuàng)新采用行內銀團貸款的方式,持續(xù)在內部資源統(tǒng)籌和跨區(qū)域合作方面積極探索“開花結果”;另一方面,助力發(fā)揮產業(yè)協(xié)同對區(qū)域高質量協(xié)同發(fā)展的重要作用,圍繞高端裝備制造、新能源與智能網(wǎng)聯(lián)汽車、生物醫(yī)藥、信創(chuàng)與網(wǎng)絡安全等6條重點產業(yè)鏈,充分運用“海納池”“渤銀全球速匯”“渤銀避險”等“渤海”特色產品組合,為產業(yè)鏈客戶群體制定一攬子綜合金融解決方案,著力構建服務京津冀協(xié)同發(fā)展的金融生態(tài)系統(tǒng)。
天津陸向輻射京津冀和華北、西北等內陸腹地,海向同180多個國家和地區(qū)的500多個港口有貿易往來。作為總部位于天津的全國性商業(yè)銀行,渤海銀行扎根天津并把握區(qū)域特色優(yōu)勢,持續(xù)服務高質量發(fā)展“十項行動”。以港產城融合發(fā)展行動為例,2024年上半年,渤海銀行以港口為圓心,以適港產業(yè)為半徑,在支持天津港口經濟和航運金融發(fā)展上取得了顯著成效——以港口區(qū)域基礎設施建設為抓手,支持重點企業(yè)投放近80億元;發(fā)布“上海清算所渤海銀行天津港產城融合發(fā)展債券指數(shù)”,顯著提升天津企業(yè)在債券市場上的直接融資能力。近日,渤海銀行設立總行級航運金融中心,以此為依托,串聯(lián)港口、海關、企業(yè)服務通道,打造政策牽引平臺、產業(yè)集聚平臺、資源協(xié)同平臺。
在長三角這一經濟活力足、開放程度高、創(chuàng)新能力強的區(qū)域,渤海銀行因地制宜強化金融供給,充分發(fā)揮其“渤銀科創(chuàng)”綜合服務體系,加強對科技型企業(yè)重點傾斜,以落地“渤銀科速貸”服務為先導,為國家級專精特新“小巨人”企業(yè)提供金融服務,助力地方新質生產力發(fā)展。在粵港澳大灣區(qū),渤海銀行則強化廣州、深圳三家分行和位于香港的境外機構協(xié)同聯(lián)動,持續(xù)強化科技、貿易等領域和比亞迪、立訊、順豐等核心客戶的服務。
渤海銀行始終將更好落實金融工作根本宗旨作為出發(fā)點和落腳點,進一步明確打造“九大銀行”的轉型方向。
在公司銀行業(yè)務方面,渤海銀行深入貫徹“行業(yè)銀行、交易銀行、輕型銀行”發(fā)展定位,聚焦做“好”行業(yè)戰(zhàn)略客群,做“專”基礎和專項客群,做“大”政府機構客群,做“多”區(qū)域重點客群,推動存貸款業(yè)務均實現(xiàn)量增質升。特別是在交易銀行業(yè)務方面,圍繞供應鏈金融、票據(jù)服務、現(xiàn)金管理解決方案、國際結算與貿易融資,構筑業(yè)務生態(tài),為客戶提供更專業(yè)便捷的一站式服務體驗。2024年上半年,交易銀行業(yè)務表內外累計投放4347.77億元,同比增長78.23%。
在零售銀行業(yè)務方面,渤海銀行錨定“賬戶銀行、財富銀行、生態(tài)銀行”發(fā)展定位,一方面加快數(shù)字化運營能力突破,聚焦多元渠道建設、拓客模式轉型和生態(tài)場景搭建,完善客戶分層分群經營服務策略,優(yōu)化代發(fā)和支付服務工具,促進零售客戶增量提質;同時,持續(xù)打造“渤銀E財”產品貨架,提升產品供應能力,零售財富資產規(guī)模穩(wěn)步提升,增量同比增幅高達407.24%。
在金融市場業(yè)務方面,渤海銀行以“債券銀行、資管銀行、代客銀行”發(fā)展定位為指引,2024年上半年,該行金融市場業(yè)務對業(yè)績增長的貢獻突出:所獲營收較去年同期增長97.95%,占總營收比重增加9.04個百分點。通過強化投研能力和服務能力,該行積極開展各類貨幣市場交易業(yè)務,靈活運用多策略組合進行資產配置,積極挖掘債券交易價值,穩(wěn)步提升債券綜合收益。2024年上半年該行各類金融市場債券業(yè)務量保持穩(wěn)步增長,現(xiàn)券交易量較去年同比增長70%。
防范化解風險是金融工作的永恒主題,得益于堅定轉型逐步釋放的紅利,渤海銀行的風險治理能力得到持續(xù)提升。2024年上半年,該行主動應對行業(yè)周期性變化,進一步加大撥備計提力度,累計增提撥備40.12億元,較去年同期增長30.96%,撥備相關指標不斷優(yōu)化;通過加大清收力度、實施資產轉讓,資產質量有望持續(xù)改善,風險抵補能力進一步增強。
展望未來,渤海銀行將繼續(xù)堅持金融工作的政治性、人民性,以服務實體經濟為根本宗旨,以中國特色金融發(fā)展之路為根本道路,更加注重統(tǒng)籌聯(lián)動,更加注重突出重點,更加注重實績實效,持續(xù)轉方式、調結構、提質量、增效益,努力開創(chuàng)渤海銀行高質量發(fā)展新局面。
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