中泰證券給予平安銀行增持評級

每經AI快訊，中泰證券04月24日發(fā)布研報稱，給予平安銀行（000001.SZ，最新價：10.53元）增持評級。評級理由主要包括：1）平安銀行1Q24營收同比-14.0%，主要是利息收入拖累；2）凈利潤保持穩(wěn)定、同比+2.3%；3）單季凈利息收入環(huán)比-5.6%，單季年化凈息差環(huán)比下降10bp至2.01%。資產端收益率環(huán)比下行9bp，負債端成本環(huán)比上行2bp；4）資產負債增速及結構：調結構延續(xù)，新增貸款主要由對公支撐；5）凈非息收入：手續(xù)費繼續(xù)承壓，低利率驅動其他非息增長明顯；6）資產質量：不良率和關注類占比有所抬升、逾期平穩(wěn)。風險提示：經濟下滑超預期、公司經營不及預期。

AI點評：平安銀行近一個月獲得4份券商研報關注，買入1家，增持1家，強烈推薦1家，平均目標價為13元，與最新價10.53元相比，高2.47元，目標均價漲幅23.46%。

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(記者 王曉波)

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