中泰證券給予郵儲(chǔ)銀行增持評(píng)級(jí)

每經(jīng)AI快訊，中泰證券04月07日發(fā)布研報(bào)稱，給予郵儲(chǔ)銀行（601658.SH，最新價(jià)：4.71元）增持評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)理由主要包括：1）2023年郵儲(chǔ)銀行營(yíng)收同比增長(zhǎng)2.3%，歸母凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)1.2%，營(yíng)收增速有所回升；撥備釋放邊際放緩致使利潤(rùn)增速有所下行。具體看，利息凈收入同比增3.0%，增速較3Q23略降0.1pct，表現(xiàn)平穩(wěn)；非息同比增-1.09%，增速有所企穩(wěn)，若剔除22年理財(cái)凈值型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型一次性因素影響，全年仍有12.1%的同比增速；2）4Q23凈利息收入環(huán)比下降2.2%，單季年化凈息差環(huán)比收窄8bp；3）信貸增長(zhǎng)韌性較強(qiáng)；新增存款好于去年同期；4）不良生成穩(wěn)定，不良率和關(guān)注率均小幅增加，撥備覆蓋率下降。風(fēng)險(xiǎn)提示：宏觀經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力，公司業(yè)績(jī)經(jīng)營(yíng)不及預(yù)期。

AI點(diǎn)評(píng)：郵儲(chǔ)銀行近一個(gè)月獲得6份券商研報(bào)關(guān)注，買(mǎi)入3家，強(qiáng)烈推薦1家，平均目標(biāo)價(jià)為6.31元，與最新價(jià)4.71元相比，高1.6元，目標(biāo)均價(jià)漲幅33.97%。

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(記者 蔡鼎)

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