向他人提供貸款并收取利息、非專業(yè)化經(jīng)營！中保理想投資被中基協(xié)公開譴責

每經(jīng)記者 楊建    每經(jīng)編輯 葉峰    

3月29日，中基協(xié)發(fā)布紀律處分決定書，對中保理想投資管理有限公司進行公開譴責！主要源于中保理想投資公司內(nèi)控管理缺失，與其他公司存在人員相互調(diào)用、資金相互支持的情況；公司作為證券類私募基金管理人參與私募股權(quán)投資運作，違反專業(yè)化經(jīng)營要求；公司還向他人提供貸款并收取利息等違規(guī)行為。

中保理想投資被中基協(xié)公開譴責

3月29日，據(jù)中基協(xié)一口氣下發(fā)了對三家私募機構(gòu)的處分公告，同時還對私募機構(gòu)的高管等10人下發(fā)了處分決定書。其中，中保理想投資管理有限公司存在多起違規(guī)問題而被中基協(xié)公開譴責，同時王建輝自2014年4月至今擔任中保理想投資的法定代表人，應當對其任職期間公司的違規(guī)行為承擔責任，王建輝也受到了中基協(xié)的公開譴責。

紀律處分決定書顯示，中保理想投資內(nèi)控管理缺失，根據(jù)現(xiàn)場訪談筆錄及中保理想投資銀行賬戶流水，中保理想投資與新疆大西部理想無限私募基金管理有限公司前期存在人員相互調(diào)用、資金相互支持的情況，相關行為違反了《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》第七條的規(guī)定。

其次是非專業(yè)化經(jīng)營。西藏優(yōu)生活股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）的普通合伙人為中保理想投資及王建輝，西藏優(yōu)生活的合伙協(xié)議約定，“非公開募集股權(quán)投資基金，投資于某有限公司及其關聯(lián)企業(yè)，為合伙人創(chuàng)造滿意的投資回報”，該有限合伙企業(yè)以股權(quán)基金形式運作、有明確投資標的，普通合伙人管理基金并為有限合伙人創(chuàng)造投資回報，符合私募股權(quán)投資基金的特征。西藏優(yōu)生活未備案為私募基金產(chǎn)品，中保理想投資作為證券類私募基金管理人參與私募股權(quán)投資運作，違反專業(yè)化經(jīng)營要求。

第三就是兼營與私募基金管理無關業(yè)務。中保理想投資分別于2022年、2023年向某自然人及某商貿(mào)有限公司提供貸款并收取利息。以上行為違反了相關的規(guī)定。

綜上，中基協(xié)決定對中保理想投資作出公開譴責的紀律處分。

9只產(chǎn)品提前清算，3只產(chǎn)品規(guī)模低于500萬

中基協(xié)信息顯示，中保理想投資于2015年9月29日在協(xié)會登記備案，公司的機構(gòu)類型是私募證券投資基金管理人，從公司法定代表人、董事長王建輝的履歷來看，其在2009年8月至2014年10月期間在昆吾九鼎投資消費品事業(yè)部擔任投資總監(jiān)。2014年10月至2015年8月期間在中保理想投資擔任監(jiān)事。2015年8月至今在中保理想投資擔任法定代表人及董事長。從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，王建輝持有中保理想投資100%的股權(quán)。

業(yè)績來看，公司旗下有業(yè)績展示的產(chǎn)品在今年都出現(xiàn)了不同幅度的虧損，私募排排網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，中保理想智能汽車精選1號截至3月29日的單位凈值為0.7879元，累計凈值為1.5187元，今年以來虧損9.14%；理想資本消費無限1號截至3月29日的單位凈值為0.8480元，累計凈值為1.1903元，今年以來虧損4.17%。理想資本遠景中國1號截至3月29日的單位凈值為0.7937元，累計凈值為0.7937元，今年以來虧損21.82%。

中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，中保理想投資備案了21只私募產(chǎn)品，有9只產(chǎn)品已經(jīng)提前清算，其中2023年有2只，包括理想資本生命無限1號和理想資本永續(xù)9號。

值得注意的是，公司存續(xù)產(chǎn)品中，還有三只產(chǎn)品的管理規(guī)模低于500萬，據(jù)公司在2023年第4季度更新的信息顯示，理想資本喬丹成長1號，中保理想智能汽車精選1號，理想資本科技無限4號等產(chǎn)品的管理規(guī)模都低于500萬。

對此業(yè)內(nèi)人士告訴記者，今年1月份，隨著“雪球”產(chǎn)品大量敲入，導致中小市值股票被拋售，市場出現(xiàn)非理性下跌，使得私募基金也面臨了一場極端的考驗，一些風格偏中小票的私募回撤嚴重，在這個階段，不少私募旗下產(chǎn)品觸及止損線，私募機構(gòu)也遭遇了清盤的壓力。但隨著市場的反彈，當流動性危機解除，市場恢復正常狀態(tài)后，這部分被動終止運作后的產(chǎn)品卻倒在了黎明前。