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養(yǎng)老星球 | 超百只養(yǎng)老目標(biāo)基金今年以來實(shí)現(xiàn)正收益,發(fā)行端未見明顯回暖

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2024-03-12 16:17:46

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

隨著行情持續(xù)回暖,不少養(yǎng)老目標(biāo)基金今年以來的業(yè)績也在不斷上漲。記者注意到,截至3月7日,已有超百只養(yǎng)老目標(biāo)基金今年以來實(shí)現(xiàn)了正收益。

不過從新基金發(fā)行情況來看,養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行還未看到明顯轉(zhuǎn)暖,上周僅1一只新基金以發(fā)起式的方式成立,成立規(guī)模僅有0.1億元。

超百只養(yǎng)老目標(biāo)基金今年以來實(shí)現(xiàn)正收益

在行情持續(xù)反彈中,記者注意到,不少基金不僅修復(fù)了春節(jié)前的跌幅,而且年內(nèi)實(shí)現(xiàn)了正收益。

Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2024年3月7日,已經(jīng)有超百只養(yǎng)老目標(biāo)基金今年以來的收益為正,其中收益超過2%的有兩只,分別為建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有、國富養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有,另有20余只基金收益超1%。

不過也依然有不少權(quán)益?zhèn)}位較高的基金,今年以來的收益還是負(fù)數(shù),而且跌幅較大,有的跌幅接近10%,比如華夏養(yǎng)老2055五年持有混合,截至2024年3月7日,A類和Y類的跌幅分別為9.53%和9 .46%。

上周1只養(yǎng)老目標(biāo)基金新成立

上周,共有1只養(yǎng)老目標(biāo)基金新成立,這只基金是平安養(yǎng)老目標(biāo)日期2050三年持有,資料顯示,該基金為發(fā)起式基金,從2023年12月26日一直募集至2024年3月5日,但最終的成立規(guī)模僅有約1012萬元,有效認(rèn)購總戶數(shù)為115戶。

產(chǎn)品解析

本期的產(chǎn)品解析來了解一下華夏養(yǎng)老2050五年持有混合Y,該基金成立于2022年11月16日,基金經(jīng)理為李曉易, 李曉易早在2015年4月就加入華夏基金,2019年開始管理公募FOF產(chǎn)品,2022年開始管理公募養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,截至去年底,管理的整體規(guī)模還只有約11億元。

從華夏養(yǎng)老2050五年持有混合Y這只產(chǎn)品來看,這是一只目標(biāo)日期型基金,隨著目標(biāo)日期臨近,權(quán)益類資產(chǎn)比例逐步下降,目前由于離目標(biāo)日期還比較遠(yuǎn),權(quán)益的中樞依然在最高的位置,上限可達(dá)80%,下限也有55%。

具體到持倉上,截至去年底,該基金沒有直接持有個股,持有基金的資產(chǎn)占基金總資產(chǎn)的比例接近90%。在重倉基金方面,可以發(fā)現(xiàn)主要還是在全市場進(jìn)行選基,前幾大重倉基金以主動管理型產(chǎn)品為主,且并不追求大公司的產(chǎn)品,反而是一些中小公司做得比較好的產(chǎn)品,比如國金量化多因子、西部利得量化成長、博道成長智航等。

此外,該基金還配置了指數(shù)型產(chǎn)品,比如華夏中證500指數(shù)增強(qiáng)C、長城中證500指數(shù)增強(qiáng)C,可以說在權(quán)益上的配置,采取了主動+被動相結(jié)合的方式。

不過如果再看更早之前的重倉基金,可以發(fā)現(xiàn)主要是以主動管理型基金為主,基金經(jīng)理也坦言,去年4季度適度增加偏中小盤量化增強(qiáng)和紅利低波產(chǎn)品的配置以平衡組合波動。

從業(yè)績表現(xiàn)來看,截至2024年3月7日,該基金近1年的回報(bào)為-14.12%,今年以來的回報(bào)為-2.10%,在同類產(chǎn)品中處于前二分之一的位置。

總的來說,該基金目前由于權(quán)益?zhèn)}位較高,風(fēng)險(xiǎn)上與偏股型基金類似,雖然說比較適合預(yù)計(jì)退休日期為2045年-2054年的投資者購買,但如果風(fēng)險(xiǎn)偏好偏低的投資者,也要考慮是否能夠承受比較大的波動,從近1年來看,該基金跌幅超過14%,而如果是截至春節(jié)前的跌幅,其實(shí)調(diào)整幅度更大,并不適合追求穩(wěn)健回報(bào)的投資者。

另外,該基金持有期長達(dá)5年也是投資者需要重點(diǎn)考慮的因素之一,如果基金表現(xiàn)一般,投資者等待更換基金的時間成本也會比較高。

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