養(yǎng)老星球 | 2023年僅24只養(yǎng)老目標(biāo)基金實(shí)現(xiàn)正收益，7只清盤；年內(nèi)累計(jì)新成立規(guī)模不到60億元

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

轉(zhuǎn)眼間，時(shí)間來到了2024年，回顧剛過去的2023年，在養(yǎng)老目標(biāo)基金方面，截至2023年12月27日，只有24只產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了正收益，而權(quán)益?zhèn)}位較高的產(chǎn)品，最大回撤接近20%。

2023年全年養(yǎng)老目標(biāo)基金新發(fā)規(guī)模同比下滑，累計(jì)僅成立了不到60億元，且大多數(shù)以發(fā)起式的方式成立。

此外，2023年共增設(shè)了47只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額，同時(shí)，2023年還有7只養(yǎng)老目標(biāo)基金清盤。

24只養(yǎng)老目標(biāo)基金實(shí)現(xiàn)正收益

回顧2023年，在A股市場(chǎng)表現(xiàn)不佳的背景下，養(yǎng)老目標(biāo)基金整體收益也不理想，wind數(shù)據(jù)顯示，截至2023年12月27日，400多只養(yǎng)老目標(biāo)基金中位數(shù)收益為-5.86%，而從成立時(shí)間早于2023年的所有產(chǎn)品來看，僅有24只基金實(shí)現(xiàn)了正收益。

其中有10只基金的收益超0.5%，主要是以投資固收資產(chǎn)為主的產(chǎn)品，具體如下：

值得注意的是，含權(quán)益?zhèn)}位較高的養(yǎng)老目標(biāo)基金，回撤更為明顯，其中超60只基金在2023年的跌幅超過了10%，最多的跌幅接近20%。

全年新成立規(guī)模不到60億元

再看2023年養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行情況，全年累計(jì)新成立的基金數(shù)量為64只，規(guī)模累計(jì)約為58.48億元，相比于2022年的106.65億元下滑明顯，其中僅有15只基金的規(guī)模超過了2億元，具體如下：

從另一方面來看，也能發(fā)現(xiàn)更多的養(yǎng)老目標(biāo)基金是通過發(fā)起式的方式成立，其中僅有約1000萬元成立的基金就有15只。

2023年共增設(shè)47只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額

Wind數(shù)據(jù)顯示，對(duì)接個(gè)人養(yǎng)老金的養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品在2023年繼續(xù)增加，全年共增加了47只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額。具體如下：

從這些產(chǎn)品來看，目標(biāo)日期型基金主要覆蓋了2025年至2055年的時(shí)間范圍，目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型基金則主要以平衡型、偏債型產(chǎn)品居多。

7只養(yǎng)老目標(biāo)基金清盤

最后，從清盤的基金來看，2023年共有7只養(yǎng)老目標(biāo)基金清盤（同一只基金多個(gè)份額合并計(jì)算），這些基金清盤的主要原因大多是因?yàn)槭讉€(gè)三年期到期后，規(guī)模未能超過2億元而觸發(fā)清盤條款。