中證協(xié)發(fā)布《證券公司操作風(fēng)險管理指引》：強(qiáng)調(diào)對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域加強(qiáng)管控

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 趙云    

12月1日，中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站發(fā)布公告稱，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及自律規(guī)則，結(jié)合證券行業(yè)實(shí)際，中證協(xié)起草并發(fā)布《證券公司操作風(fēng)險管理指引》。

中證協(xié)指出，《證券公司操作風(fēng)險管理指引》有助完善證券行業(yè)全面風(fēng)險管理體系，防范證券公司操作風(fēng)險，切實(shí)加強(qiáng)證券公司對各類操作風(fēng)險事件的防控與應(yīng)對，自發(fā)布之日起施行。

《指引》共七章、三十七條，涵蓋證券公司操作風(fēng)險管理全流程。

來看以下要點(diǎn)：

要點(diǎn)一：遵循全面性、可執(zhí)行性和前瞻性原則

中證協(xié)指出，《指引》起草遵循全面性、可執(zhí)行性和前瞻性原則。

一是覆蓋證券公司董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層、各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司等層級，包括風(fēng)險識別與評估、控制與緩釋、監(jiān)測與報告等環(huán)節(jié)，涵蓋與操作風(fēng)險管理相關(guān)的業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行、外包風(fēng)險管理、員工行為管理、內(nèi)部控制等專項(xiàng)領(lǐng)域。

二是充分考慮行業(yè)操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀，強(qiáng)調(diào)與證券公司自身特點(diǎn)、規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)，側(cè)重于建立體系、指引方向、完善機(jī)制、打好基礎(chǔ)，避免要求過高、過細(xì)或者過嚴(yán)。對于操作風(fēng)險管理涉及的基本事項(xiàng)，予以明確；對于基本事項(xiàng)以外的管理工作要求，給予一定靈活性。

三是強(qiáng)調(diào)前瞻性管理，結(jié)合證券行業(yè)發(fā)展趨勢和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景，強(qiáng)調(diào)對新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品和重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險加強(qiáng)管控，對通過應(yīng)用信息技術(shù)和數(shù)據(jù)分析開展操作風(fēng)險監(jiān)測工作提出指導(dǎo)意見，對操作風(fēng)險有關(guān)系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)質(zhì)量控制提出要求。

要點(diǎn)二：明確各大業(yè)務(wù)條線應(yīng)確定的操作風(fēng)險管理措施

《指引》第十八條明確規(guī)定，證券公司應(yīng)針對其主要業(yè)務(wù)，建立并持續(xù)梳理、完善操作風(fēng)險管理措施，包括但不限于：

（一） 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)建立健全賬戶實(shí)名制、客戶信息保護(hù)、異常交易監(jiān)測、大額及可疑交易報告、客戶回訪、客戶投訴處理等制度和流程，及時發(fā)現(xiàn)、妥善處理風(fēng)險事件；

（二） 自營業(yè)務(wù)投資決策、交易執(zhí)行、清算交收和風(fēng)險監(jiān)控等關(guān)鍵崗位由專人負(fù)責(zé)，并加強(qiáng)自營賬戶的集中管理和權(quán)限控制；

（三） 投資銀行類業(yè)務(wù)應(yīng)規(guī)范盡職調(diào)查過程和項(xiàng)目跟蹤管理機(jī)制，明確項(xiàng)目相關(guān)材料、文件的編制要求和簽字審批制度，強(qiáng)化編制或協(xié)助編制信息披露文件內(nèi)容的復(fù)核把關(guān)，加強(qiáng)對工作底稿的管理；

（四） 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定與其他業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，并按法律法規(guī)、自律規(guī)則和合同約定，分別辦理不同資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記、估值、核算、收益分配，并及時、準(zhǔn)確、完整地向投資者進(jìn)行信息披露；

（五） 融資融券、股票質(zhì)押等融資類業(yè)務(wù)應(yīng)建立健全盡職調(diào)查、參數(shù)設(shè)置、指令申報、資金劃轉(zhuǎn)、違約處置等方面的管理制度和業(yè)務(wù)流程，按規(guī)定與客戶簽訂合同，并采用適當(dāng)?shù)姆绞较蚩蛻裘鞔_講解、告知和確認(rèn)；

（六） 場外衍生品業(yè)務(wù)應(yīng)建立健全客戶準(zhǔn)入、交易文件的生成和報備、交易確認(rèn)、交易簿記與復(fù)核、估值核算等重要環(huán)節(jié)的管理制度和流程，對從事衍生品交易的部門和人員應(yīng)進(jìn)行分級授權(quán)；

（七） 涉及跨境的業(yè)務(wù)應(yīng)建立健全涉及境內(nèi)外業(yè)務(wù)流程銜接、信息系統(tǒng)或數(shù)據(jù)對接、敏感信息跨境流動、數(shù)據(jù)備份等方面的管理流程。

要點(diǎn)三：明確操作風(fēng)險管理架構(gòu)及職責(zé) 首席風(fēng)險官牽頭負(fù)責(zé)

《指引》明確了對操作風(fēng)險管理組織架構(gòu)的要求，并結(jié)合操作風(fēng)險管理特點(diǎn)，提出管理中的統(tǒng)籌與協(xié)作要求。

一是證券公司首席風(fēng)險官牽頭負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理工作，證券公司其他高級管理人員負(fù)責(zé)各自分管領(lǐng)域的操作風(fēng)險管理，并為首席風(fēng)險官統(tǒng)籌管理操作風(fēng)險提供支持。

二是證券公司應(yīng)明確牽頭負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理的部門及職責(zé)，各職能部門負(fù)責(zé)管理本職能領(lǐng)域的操作風(fēng)險，并為牽頭部門提供管理支持。

要點(diǎn)四：強(qiáng)調(diào)對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品加強(qiáng)操作風(fēng)險管理

針對近年來證券行業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷擴(kuò)展、復(fù)雜程度不斷提升、新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品不斷增多，重大操作風(fēng)險事件時有發(fā)生的情形，《指引》中多處提到了關(guān)于新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品風(fēng)險管理相關(guān)要求。

《指引》指出，證券公司應(yīng)充分識別和評估新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品涉及的操作風(fēng)險，重視防范已有業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)等可能因新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品引發(fā)的操作風(fēng)險。在制定制度、流程，開發(fā)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和建設(shè)信息系統(tǒng)時，充分體現(xiàn)操作風(fēng)險管理的要求。此外，證券公司應(yīng)建立針對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的判定、評審、驗(yàn)收和回顧等管理流程，充分識別和評估新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品涉及的操作風(fēng)險。在業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線等環(huán)節(jié)，可開展專項(xiàng)操作風(fēng)險識別與評估。

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