養(yǎng)老目標(biāo)基金前8個月僅3只收益超3% ，有9只持有人戶數(shù)超10萬戶

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

轉(zhuǎn)眼間，2023年來到了9月份。回看今年前8個月，截至8月30日，僅有3只養(yǎng)老目標(biāo)基金收益超過3%，另有10余只養(yǎng)老目標(biāo)基金凈值跌幅超6%，主要受累于權(quán)益市場調(diào)整。

而從養(yǎng)老目標(biāo)基金的半年報(bào)來看，今年上半年共有10只養(yǎng)老目標(biāo)基金份額增長超1億份。不過也有13只養(yǎng)老目標(biāo)基金上半年的份額減少超過了3億份。

值得一提的是，截至今年6月底，有9只養(yǎng)老目標(biāo)基金的持有人戶數(shù)超過了10萬戶。

1、僅3只養(yǎng)老目標(biāo)基金年內(nèi)收益超3%

隨著8月份收官以及凈值的陸續(xù)披露，今年前8個月養(yǎng)老目標(biāo)基金的業(yè)績表現(xiàn)也逐步出爐。每經(jīng)記者注意到，截至8月30日，今年以來收益超3%的養(yǎng)老目標(biāo)基金僅有3只，分別為長城恒泰養(yǎng)老2040三年、平安穩(wěn)健養(yǎng)老一年、中歐預(yù)見養(yǎng)老2025一年持有(FOF)。

其中，長城恒泰養(yǎng)老2040三年的年內(nèi)收益超過7%。從持倉來看，主要是因?yàn)樵摶鹬貍}了一些今年以來表現(xiàn)不錯的產(chǎn)品，比如國泰納斯達(dá)克100(QDII-ETF)。

平安穩(wěn)健養(yǎng)老一年和中歐預(yù)見養(yǎng)老2025一年持有(FOF)的收益都超過3%，持倉主要以固收產(chǎn)品為主，而今年上半年債券市場出現(xiàn)小牛市的行情。

此外，從跌幅榜來看，今年截至8月30日，10余只養(yǎng)老目標(biāo)基金年內(nèi)凈值跌幅超6%。比如華夏養(yǎng)老2050五年、中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年、工銀積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有、建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有、華安積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有等，這些產(chǎn)品主要是受累于權(quán)益市場調(diào)整，持倉的權(quán)益基金也沒有太好表現(xiàn)，出現(xiàn)凈值回撤。

2、10只養(yǎng)老目標(biāo)基金上半年份額增長超1億份

近日，隨著基金半年報(bào)的披露，養(yǎng)老目標(biāo)基金的一些份額變化和持有人變化情況也浮出水面。

記者注意到，上半年有10只養(yǎng)老目標(biāo)基金的份額增長超過了1億份。其中，興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年Y、廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有A的份額增長尤為明顯，均超過了3億份。

此外，有13只養(yǎng)老目標(biāo)基金上半年的份額減少超過了3億份。其中，交銀安享穩(wěn)健養(yǎng)老一年A類份額在上半年份額減少超過了30億份。

3、9只養(yǎng)老目標(biāo)基金持有人戶數(shù)超10萬戶

再從持有人戶數(shù)來看，哪些是投資者最喜歡買的養(yǎng)老目標(biāo)基金呢？

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月底，有22只養(yǎng)老目標(biāo)基金（份額分開計(jì)算）的持有人戶數(shù)超過了5萬戶，其中有9只基金的持有人戶數(shù)超過了10萬戶。

從持有人結(jié)構(gòu)來看，在這9只產(chǎn)品中，個人投資者的持有比例大多超過了90%，僅有招商和悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年A的機(jī)構(gòu)投資者占比達(dá)到14.22%。

4、養(yǎng)老金產(chǎn)品二季度投資收益率0.47%

近日，人社部社會保險基金監(jiān)管局披露了2023年二季度全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)以及養(yǎng)老金產(chǎn)品的相關(guān)運(yùn)作數(shù)據(jù)。記者注意到，全國企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值突破了3萬億元，二季度的投資收益為39.49億元，加權(quán)平均收益率為0.13%。

而在養(yǎng)老金產(chǎn)品方面，589個實(shí)際運(yùn)作的產(chǎn)品，資產(chǎn)凈值達(dá)2.3萬億元，二季度的投資收益率為0.47%，而普通股票型產(chǎn)品二季度的收益為-4.64%。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N514573604