監(jiān)管出手！又一家基金銷售機(jī)構(gòu)被暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月

每經(jīng)記者 姚亞楠    每經(jīng)編輯 趙云    

今日（6月5日），大連證監(jiān)局公告稱，資舟基金銷售有限公司存在內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度不能有效執(zhí)行、未及時(shí)報(bào)送相關(guān)材料及數(shù)據(jù)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)人辦公等問(wèn)題，決定對(duì)該公司采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

隨著監(jiān)管部門不斷提高基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)性要求，記者注意到，今年以來(lái)，還有多家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)因經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題受到監(jiān)管處罰。

多家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)受監(jiān)管處罰

據(jù)《行政監(jiān)管措施決定書》內(nèi)容顯示，資舟基金銷售有限公司上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十五條、第五十條的規(guī)定。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、第五十四條的規(guī)定， 大連證監(jiān)局決定對(duì)資舟基金銷售有限公司采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)(第五十四條涉及的全部業(yè)務(wù))六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)資料顯示，資舟基金銷售有限公司成立于2016年，是一家獨(dú)立第三方銷售機(jī)構(gòu)，由北京資舟投資基金管理有限公司100%持股，法定代表人、總經(jīng)理為董佳，高管數(shù)量為2，員工人數(shù)僅有1人。

事實(shí)上，隨著監(jiān)管部門不斷提高基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)性要求，記者注意到，今年以來(lái)，還有多家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)因經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題受到監(jiān)管處罰。

例如，今年4月，河南證監(jiān)局發(fā)布公告稱，和耕傳承基金銷售有限公司部分宣傳推介材料存在誤導(dǎo)性陳述，違反《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十四條的相關(guān)規(guī)定。其與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作時(shí)未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨(dú)立，違反了《關(guān)于實(shí)施〈公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》第二十四條相關(guān)規(guī)定。河南證監(jiān)局責(zé)令和耕傳承對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行改正。

今年3月，好買基金重慶分公司采被重慶證監(jiān)局出具警示函，其在2021年5月至2021年8月期間取得基金從業(yè)資格的員工不足5人，且未在5個(gè)工作日內(nèi)向重慶證監(jiān)局報(bào)告，也未在30個(gè)工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。此外，該公司對(duì)私募基金產(chǎn)品所使用的評(píng)級(jí)規(guī)則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素，且未通過(guò)專門的技術(shù)系統(tǒng)對(duì)員工使用微信開展基金營(yíng)銷宣傳活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，實(shí)施留痕和監(jiān)控。

基金代銷行業(yè)優(yōu)勝劣汰加速

事實(shí)上，近年來(lái)，在監(jiān)管趨嚴(yán)背景下，基金代銷行業(yè)優(yōu)勝劣汰正在加速，2020年，被譽(yù)為“基金銷售最嚴(yán)新規(guī)”的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》正式實(shí)施，其對(duì)重點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)入、退出機(jī)制進(jìn)行了優(yōu)化，這讓基金銷售機(jī)構(gòu)“保牌”的難度大幅提高，行業(yè)優(yōu)勝劣汰加速。

據(jù)中基協(xié)發(fā)布的2023年一季度基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)榜單顯示，截至一季度末，從“股票+混合”公募基金保有規(guī)模來(lái)看，招商銀行、螞蟻基金、天天基金、工商銀行，建設(shè)銀行等14家機(jī)構(gòu)基金保有規(guī)模均超過(guò)1000億元，上述14家機(jī)構(gòu)保有規(guī)模合計(jì)占百?gòu)?qiáng)機(jī)構(gòu)總規(guī)模的66.16%。

值得注意的是，在行業(yè)“馬太效應(yīng)”加劇的背景下，部分第三方銷售機(jī)構(gòu)生存發(fā)展或面臨困境，有機(jī)構(gòu)主動(dòng)注銷基金銷售牌照，今年4月，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司即向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。

注銷牌照的還有保險(xiǎn)公司，今年4月，上海證監(jiān)局發(fā)布公告，永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)決定注銷永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。