投資者保護(hù)，券商在行動(dòng)，防非宣傳和注冊(cè)制是重點(diǎn)

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

保護(hù)投資者合法權(quán)益是資本市場(chǎng)健康發(fā)展的永恒主題。證券行業(yè)作為直接服務(wù)2億+投資者的前沿陣地，在投資者保護(hù)方面發(fā)揮著重要作用。

5月8日，中證協(xié)發(fā)布向行業(yè)發(fā)出重要通知，2023年5月12日至6月12日，中證協(xié)將聯(lián)合“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地，開展防范非法證券宣傳月活動(dòng)。今年活動(dòng)主題為“深入貫徹黨的二十大精神，發(fā)揮合法機(jī)構(gòu)作用，抵制非法證券期貨活動(dòng)，減少投資者上當(dāng)受騙”，宣傳標(biāo)語為“投資理財(cái)不受騙，查清資質(zhì)是關(guān)鍵”。

防非宣傳月作為年度防非宣傳的一個(gè)重要節(jié)點(diǎn)和亮點(diǎn)，得到了行業(yè)積極響應(yīng)。據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者向行業(yè)了解，5月以來，已有多家券商展開行動(dòng)，就防非宣傳策劃相關(guān)主題活動(dòng)。契合今年防非宣傳主題，今年不少券商相關(guān)活動(dòng)針對(duì)近年來出現(xiàn)的非法證券活動(dòng)新套路，做了重點(diǎn)宣講。而由于今年是全面注冊(cè)制元年，與注冊(cè)制相關(guān)知識(shí)也是宣教重點(diǎn)。

中證協(xié)要求券商防非宣傳聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，提升宣傳質(zhì)效

在5月8日的通知中，中證協(xié)指出，當(dāng)前，大量非法證券活動(dòng)由線下轉(zhuǎn)移到線上，不法分子依托網(wǎng)絡(luò)實(shí)施宣傳、引流、展業(yè)、獲利等多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，具有很強(qiáng)的欺騙性和隱蔽性，嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，擾亂資本市場(chǎng)秩序，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。

因此，中證協(xié)要求，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)要圍繞防非宣傳月主題，在宣傳內(nèi)容上聚焦非法推薦股票期貨基金、股市黑嘴、假冒仿冒證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員、場(chǎng)外配資、非法發(fā)行股票、非法代客理財(cái)、境外機(jī)構(gòu)違規(guī)提供跨境證券交易服務(wù)、非法集資、違法違規(guī)典型案例及風(fēng)險(xiǎn)提示等重點(diǎn)領(lǐng)域，針對(duì)不同群體，采用易于理解、喜聞樂見的形式進(jìn)行宣傳，大力宣傳揭露非法活動(dòng)犯罪手法和主要特點(diǎn)，提高社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，推動(dòng)防非理念入腦入心。

中證協(xié)還要求，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)建立常態(tài)化防非宣傳機(jī)制，將防非宣傳嵌入開戶、面簽、回訪等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，充分利用經(jīng)營場(chǎng)所、交易資訊系統(tǒng)、防非投保宣傳專欄、兩微一端等渠道、客戶短信等進(jìn)行常態(tài)化宣傳，減少客戶上當(dāng)，持續(xù)打造公司防非宣傳品牌，做出亮點(diǎn)和特色。

此外，值得一提的是，2023年5月，年度“證券業(yè)防非宣傳健康跑公益活動(dòng)”也即將啟動(dòng)。該活動(dòng)為中證協(xié)聯(lián)合中國田徑協(xié)會(huì)、“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地共同舉辦，活動(dòng)將持續(xù)至年底常態(tài)化舉辦。

圍繞防非宣傳與全面注冊(cè)制，券商策劃豐富線上線下活動(dòng)

在中證協(xié)下發(fā)開展防非宣傳月通知后，記者向行業(yè)進(jìn)行了解后得知，目前已有多家券商策劃了主題活動(dòng)，通過線上線下聯(lián)動(dòng)形式，開展防非宣傳與投資者保護(hù)相關(guān)工作。此外，由于今年是全面注冊(cè)制元年，與注冊(cè)制相關(guān)的知識(shí)宣講也是活動(dòng)重點(diǎn)之一。

國泰君安相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》表示，今年“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”，公司將組織開展一系列投資者教育宣傳活動(dòng)：一是結(jié)合“全面注冊(cè)制，改革向未來”投資者教育第二階段安排，持續(xù)做好相關(guān)知識(shí)普及、規(guī)則講解及風(fēng)險(xiǎn)揭示工作；二是打擊非法證券活動(dòng)，強(qiáng)化防非宣傳，引導(dǎo)投資者選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)和正規(guī)渠道進(jìn)行投資；三是常態(tài)化開展投資理念和投資知識(shí)宣傳，引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資、長期投資。“在‘5·15’活動(dòng)期間，公司投教基地還將發(fā)布微電影《她有一個(gè)夢(mèng)》，故事根據(jù)投資者真實(shí)案例改編。老年人經(jīng)常成為金融詐騙選擇的對(duì)象，容易輕信他人，被犯罪分子套路、后往往執(zhí)迷不悟；而且在認(rèn)識(shí)到自己受騙后，受害人很少能自己走出來，需要他們身邊最親近的人站出來，在關(guān)鍵時(shí)刻幫助他們。影片通過主人公的相關(guān)遭遇，在對(duì)那些易成為受害目標(biāo)的人進(jìn)行金融知識(shí)掃盲的基礎(chǔ)教育同時(shí)，還動(dòng)員他們的身邊人一起防非。此外，我們還將組織走進(jìn)交易所、走進(jìn)上市公司、走進(jìn)校園、走進(jìn)產(chǎn)品管理人等一系列活動(dòng)，積極引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資、長期投資。”

長江證券投資者教育基地則聯(lián)合大學(xué)高校、政府機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位、社區(qū)、證券期貨同行等投教聯(lián)盟，重點(diǎn)策劃了與注冊(cè)制相關(guān)的一系列主題投教活動(dòng)。

5月10日至11日，長江證券投教基地參與由湖北證監(jiān)局、中金所指導(dǎo)，湖北省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)、上市公司協(xié)會(huì)等聯(lián)合主辦的“全面注冊(cè)制 投教新‘漢’潮”活動(dòng)。該活動(dòng)在武漢市江漢路步行街舉行，包括了樂隊(duì)表演、街舞秀、快閃秀、小丑互動(dòng)、投教集裝箱等環(huán)節(jié)，通過寓教于樂向公眾宣講投教相關(guān)知識(shí)。5月18日至19日，長江證券投教基地還將聯(lián)合中國結(jié)算公司聯(lián)合舉辦“全面注冊(cè)制 改革向未來”大講堂活動(dòng)，采取線下走進(jìn)高校、走進(jìn)基地等，線上直播宣講的紅色投教行模式，由中國結(jié)算公司、長江證券的專家講師，為高校學(xué)子、中小投資者講解防范非法集資、非法證券知識(shí)要點(diǎn)，講解全面注冊(cè)制下市場(chǎng)新形式新變化新熱點(diǎn)。

國金證券也圍繞“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”活動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)與全面注冊(cè)制相關(guān)知識(shí)進(jìn)行宣講。目前策劃的活動(dòng)包括：全面注冊(cè)制改革線上有獎(jiǎng)競(jìng)答活動(dòng)、“國金杯”全面注冊(cè)制·防非反詐知識(shí)科普暨校園健康跑活動(dòng)、上交所ETF大講堂活動(dòng)、防非宣傳系列圖文案例展播等。

華鑫證券相關(guān)人士也透露，今年的“5·15”活動(dòng)，全面注冊(cè)制是重點(diǎn)內(nèi)容。“活動(dòng)將采取線上線下的方式推廣，通過公司官網(wǎng)、官微投教基地、營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)等方式重點(diǎn)圍繞全面注冊(cè)制改革內(nèi)容開展宣傳。”

國海證券則將青年志愿者服務(wù)的創(chuàng)“青年文明號(hào)”集體活動(dòng)與第五屆“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”活動(dòng)相融合，在廣西大學(xué)、廣西金融職業(yè)技術(shù)學(xué)院、廣西職業(yè)師范學(xué)院開展多場(chǎng)“進(jìn)校園”活動(dòng)，由投教基地特聘導(dǎo)師向在校師生講解全面注冊(cè)制和防范非法證券活動(dòng)的相關(guān)知識(shí)。此外，公司根據(jù)廣西多元民族文化特色，在動(dòng)漫版的甲天下山水中，將全面注冊(cè)制和投資者保護(hù)用山歌對(duì)唱的形式表達(dá)出來，制作成短視頻，利用財(cái)富管理中心下屬的視頻號(hào)，以抖音號(hào)、官方微信視頻號(hào)為主要平臺(tái)進(jìn)行宣傳發(fā)布。

券商：非法證券活動(dòng)引入更多高科技手段，需多維度預(yù)防打擊

值得一提的是，在采訪過程中，各家券商就近年來非法證券活動(dòng)出現(xiàn)的新特點(diǎn)、新特點(diǎn)，也向記者做了重點(diǎn)闡述，指出預(yù)防和打擊非法證券活動(dòng)，既是保護(hù)投資者合法權(quán)益的迫切需要，也是維護(hù)證券行業(yè)自身品牌形象、開展正常經(jīng)營活動(dòng)不可或缺的一環(huán)。

上述國泰君安相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，近年來隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，投資者全社會(huì)資產(chǎn)配置需求旺盛，投資者人數(shù)逐年遞增，其中大多數(shù)是中小投資者。而與此同時(shí)，各種形式的非法證券活動(dòng)也層出不窮，且呈現(xiàn)集團(tuán)化、隱蔽化、專業(yè)化程度高、組織性強(qiáng)、受害人分布范圍廣、受騙金額巨大等一系列新的趨勢(shì)特點(diǎn)，對(duì)預(yù)防和打擊非法證券活動(dòng)提出了新的挑戰(zhàn)。

他指出，作為證券公司，在預(yù)防和打擊非法證券活動(dòng)方面，可重點(diǎn)圍繞三個(gè)方面開展工作。

第一，注重防范，持續(xù)加強(qiáng)投資者教育。

普通投資者雖然具有一定的證券市場(chǎng)投資經(jīng)歷，但由于專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的不足，在面對(duì)高額收益誘惑時(shí)缺少防范意識(shí)，很容易被違法者的“套路”所迷惑，在前期小幅獲利的假象中，往往不能做出理性判斷與分析，會(huì)禁不住誘惑沖動(dòng)性地投入大額資金，最終落入不法分子的陷阱。

證券公司作為行業(yè)持牌經(jīng)營機(jī)構(gòu)，有責(zé)任加強(qiáng)投資者教育，立足于投資者教育基地，協(xié)同各方力量，加強(qiáng)打非宣傳工作力度，以提高投資者對(duì)非法證券活動(dòng)的辨別能力，增強(qiáng)防范意識(shí)，引導(dǎo)投資者樹立理性投資、長期投資意識(shí)。

第二，暢通信息，拓展多種渠道擴(kuò)大宣傳。

在各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)指導(dǎo)下，證券公司聚焦非法推薦股票基金期貨、違法違規(guī)私募基金、場(chǎng)外配資、股市黑嘴、非法代客理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)宣傳領(lǐng)域，組織開展每年的重大主題日活動(dòng)，特別是“5.15全國投資者保護(hù)宣傳日”。通過新聞媒體節(jié)目、網(wǎng)絡(luò)視頻直播、宣傳海報(bào)、游戲動(dòng)畫、微信公眾號(hào)、視頻號(hào)、線下講座、走進(jìn)街頭、社區(qū)、學(xué)校等多種形式，組織開展一系列面向廣大投資者和社會(huì)公眾的打非宣傳活動(dòng)。

第三，協(xié)助維權(quán)，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益。

一旦發(fā)生投資者遭受非法證券活動(dòng)侵害的事件，通過熱線咨詢或投訴渠道等反饋到證券公司的，應(yīng)當(dāng)高度重視，第一時(shí)間啟動(dòng)重大應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，密切跟蹤事件進(jìn)展，根據(jù)事件的性質(zhì)，采取妥善應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)，溝通進(jìn)展。如上升到刑事案件，應(yīng)積極協(xié)助受害投資者向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依靠公安機(jī)關(guān)的力量打擊犯罪分子，協(xié)助投資者搜集證據(jù)維權(quán)，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益。

國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人則指出，近年來非法金融活動(dòng)線上化趨勢(shì)明顯，并且引入了更多高科技手段。以電訊類渠道進(jìn)行非法金融活動(dòng)為例，犯罪行為實(shí)施方已經(jīng)引入機(jī)器人和真人相結(jié)合的模式，對(duì)受害者的觸達(dá)面更廣、頻率更高，后續(xù)跟進(jìn)的添加微信進(jìn)群等線上手法更容易讓被害者放松警惕，使得成功實(shí)施非法金融活動(dòng)的概率有所提升。

對(duì)此，國金證券重點(diǎn)做了以下三項(xiàng)工作，旨在提升員工、客戶以及社會(huì)公眾對(duì)于非法金融活動(dòng)的識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)：其一，借助公司在互聯(lián)網(wǎng)方面的優(yōu)勢(shì)，在各自有或公眾平臺(tái)大力開展公益性質(zhì)的“防范非法金融活動(dòng)”宣傳，呼吁廣大民眾增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)、識(shí)別并積極舉報(bào)非法金融活動(dòng)；其二，公司梳理官方網(wǎng)站、電話、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等公司官方渠道，并持續(xù)對(duì)客戶及公眾進(jìn)行宣導(dǎo)，提示投資者時(shí)刻警惕冒充我司名義開展的非法金融活動(dòng)；其三，結(jié)合實(shí)際工作中接觸到的真實(shí)案例，在保護(hù)受害人隱私的情況下，根據(jù)真實(shí)案例編寫案例教材，加強(qiáng)內(nèi)部員工對(duì)非法金融活動(dòng)識(shí)別的培訓(xùn)，鼓勵(lì)員工在實(shí)際工作中持續(xù)對(duì)客戶進(jìn)行宣講和引導(dǎo)。

長江證券相關(guān)人士也總結(jié)道，近年來，非法證券活動(dòng)呈現(xiàn)出點(diǎn)多面廣的特點(diǎn)，具有較強(qiáng)的迷惑性和隱蔽性。“不法分子常以各種方式進(jìn)行包裝，給投資者帶來了損失。其中主要以變相收取薦股費(fèi)、收學(xué)員教授股票買賣軟件充值、兜售非法薦股軟件、逐步引導(dǎo)投資者購買高級(jí)會(huì)員服務(wù)、殺豬盤騙局、冒充證券公司客服推出答謝新老會(huì)員活動(dòng)等非法薦股形式為主。此外，冒充合法機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工或合作機(jī)構(gòu)人員，向投資者進(jìn)行營銷推廣、收取服務(wù)費(fèi)用等行為尤為猖獗。”

長江證券指出，公司針對(duì)上述情況，主要做了以下工作：一是建立打非制度流程，整合公司各部門之力，從教育培訓(xùn)、排查發(fā)現(xiàn)、公告聲明、維權(quán)引導(dǎo)等方面，維護(hù)投資者權(quán)益、公司自身權(quán)益；二是常年對(duì)內(nèi)開展員工培訓(xùn)，對(duì)外開展防范非法證券活動(dòng)宣傳，常抓不懈地開展防范非法證券活動(dòng)知識(shí)普及，時(shí)刻緊繃防范提醒之弦；三是長期組織分支機(jī)構(gòu)積極提供非法證券活動(dòng)線索，排查填報(bào)證券領(lǐng)域涉非信息，重點(diǎn)排查假冒仿冒證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和人員等涉非“自媒體”賬號(hào)和 APP，整理匯總后在公司官網(wǎng)、中國投資者網(wǎng)打非專欄予以聲明公告。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41184878150