退學(xué)費、大V非法代客理財……詐騙“老套路”“新套路” 防不勝防？券商手把手教你如何識別、防范

每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近年來，各色“李鬼”們利用投資者急于賺快錢、博取高收益的心理開展的非法證券活動增多，他們慣用的非法手段包括非法投資咨詢、非法發(fā)行證券、非法證券交易等幾大類。除了一些老套路外，“李鬼”們也在挖空心思地想出了一些新騙術(shù)，旨在請君入甕。

對于現(xiàn)在流行的一些假借正規(guī)券商名義，利用退學(xué)費為由實施詐騙以及大V非法代客理財?shù)?/span>“新套路”，投資者應(yīng)該如何進行防范？近期，各家券商紛紛利用各類宣傳手段為投資者支招。

“李鬼”新騙術(shù)如何防范

以往“李鬼”們慣用的騙術(shù)主要包括以招攬會員或客戶為名，提供非法證券投資建議，并從中牟利（如殺豬盤、非法薦股利潤分成等）；以保證收益為誘餌，非法代客操盤；假冒合法證券經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)站、電話、APP、視頻、股票群、公眾號、微博、高管及分析師等，誘騙投資者。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，現(xiàn)在除了上述老套路外，“李鬼”們的新騙術(shù)也是層出不窮。今年4月上旬，東方證券官網(wǎng)等發(fā)布消息：“深圳市升學(xué)文化傳播有限公司、金寶貝（天津）教育信息咨詢有限公司等機構(gòu)，謊稱與我司簽有《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，并聲稱購買其課程的客戶可向我司申請退費，我司已協(xié)助產(chǎn)生經(jīng)濟損失的客戶報警并向相關(guān)企業(yè)發(fā)送律師函。”

近期，方正證券發(fā)現(xiàn)有不法分子使用帶有其名稱logo的二維碼，誘騙投資者下載“方正在線”、“FDS ”等非法APP，以各類非法機構(gòu)的名義，以破產(chǎn)清算、資金鏈斷裂等原因，謊稱已將相應(yīng)債券抵押給公司，假借公司名義騙取客戶信任，利用退學(xué)費、解凍費、所得稅保證金為由實施詐騙。

去年以來，萬聯(lián)證券、網(wǎng)信證券、銀河證券、中航證券也都曾揭露過類似通過假冒正規(guī)券商及券商從業(yè)人員，以“認購證券退學(xué)費”“債務(wù)轉(zhuǎn)讓退款”等為誘餌行騙的騙術(shù)。

不過無論上述“老套路”“新套路”如何輪番上陣，總之上述“李鬼”們的各式騙術(shù)有很大一部分都是屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙范疇，例如需要通過非法APP等網(wǎng)絡(luò)電信渠道行騙。

據(jù)了解，由公安部開發(fā)的“反詐APP”是一款專門針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手機應(yīng)用，能有助從源頭上防止電信詐騙，特別適用于一些防范意識不強、抵御各類高科技騙術(shù)能力較弱的群體安裝使用。

根據(jù)應(yīng)用商店里的簡介，這款“反詐APP”的開發(fā)者為公安部刑事偵查局，是一款幫助用戶預(yù)警詐騙信息、快速舉報詐騙內(nèi)容、提升防范意識的反電信詐騙應(yīng)用。

另外，正規(guī)的證券經(jīng)營機構(gòu)一般都會有全國統(tǒng)一客服熱線、官方網(wǎng)站，面對一些仿真度較高的“李鬼”一時難以辨別，投資者可以通過這些途徑先進行真?zhèn)握J定；如果仍然不能確定的話，可以直接找相關(guān)證券經(jīng)營機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點，請相關(guān)工作人員幫忙鑒別。

值得一提的是，正規(guī)的證券經(jīng)營機構(gòu)通常只有唯一的官方網(wǎng)站、全國客戶服務(wù)電話，甚至是唯一的官方證券投資APP。除這些官方平臺、渠道外，其他冒用正規(guī)證券經(jīng)營機構(gòu)字樣設(shè)立的APP、網(wǎng)站、客服電話等有著較大的非法、假冒嫌疑，投資者遇到后應(yīng)審慎加以鑒別。

就如何防范“李鬼”們設(shè)下的假冒APP陷阱，某券商網(wǎng)金門相關(guān)負責人向記者表示，投資者要下載APP一定要到應(yīng)用商店去下 ，應(yīng)用商店里的軟件相對安全，對別人另外給的下載鏈接要格外小心。

此外，不少券商也禁止公司員工以個人名義在社交媒體（含微信、微博、抖音等）上公開薦股，所以遇到此類個人薦股情形，投資者應(yīng)該保持警惕。而任何承諾保本保收益，甚至高額回報的各種投資活動均涉嫌違法，可能甚至涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙?！蹲C券法》第135條明確規(guī)定：證券公司不得對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

除了上述保護方式外，投資者在日常也需加強防騙反詐的意識。對此，湘財證券今年3月底在官網(wǎng)發(fā)布的文章中鄭重提示：“不要輕信非法個人/機構(gòu)通過電話、短信、QQ、微信、網(wǎng)站等方式向您推薦‘免費牛股’；不要輕信任何微信、QQ‘薦股群’發(fā)布的免費薦股信息；不要輕信‘虛擬貨幣’‘代客理財’‘免費配資’等非法金融陷阱。”

投資者需加強相關(guān)法律意識

雖然近年來有關(guān)部門持續(xù)加大了對非法證券經(jīng)營活動的打擊力度，但由于利益驅(qū)動，“李鬼”很難徹底從市場上消失。投資者若發(fā)現(xiàn)有“李鬼”假冒正規(guī)證券經(jīng)營機構(gòu)或相關(guān)機構(gòu)員工名義從事非法證券活動，或者已經(jīng)受到詐騙人員的任何違法犯罪行為侵害，又應(yīng)該如何應(yīng)對？

多家券商近期紛紛向投資者支招。例如，星展證券近日指出：“投資者發(fā)現(xiàn)仿冒星展證券網(wǎng)站、微信公眾號、交易軟件、客服熱線、投資群等，請及時向當?shù)刈C券監(jiān)管部門、公安機關(guān)舉報，或聯(lián)系我司進行查詢核實。若投資者已發(fā)現(xiàn)或卷入相關(guān)非法證券活動可能遭受損失的，請保留證據(jù)且立即向當?shù)毓矙C關(guān)報案或向其他相關(guān)部門舉報。”

綜合當前各個領(lǐng)域的侵權(quán)或違規(guī)行為來看，投資者維權(quán)途徑主要包括訴訟及仲裁、投訴舉報建議控告、積極參與公司治理等途徑。

具體而言，如果投資者遇到自身合法權(quán)益受到損害的情況，其維權(quán)的主要途徑包括：通過證監(jiān)會“12386”熱線維權(quán)；通過滬深交易所維權(quán)（上交所投資者服務(wù)熱線4008888400；深交所服務(wù)熱線4008089999）；通過中國證券業(yè)協(xié)會維權(quán)（中國證券業(yè)協(xié)會下設(shè)證券糾紛調(diào)解中心，電話010-66290774）；通過中小投資者權(quán)益保護機構(gòu)維權(quán)，該機構(gòu)2020年1月17日，由投服中心全額出資的中證資本市場法律服務(wù)中心（電話：400-666-0717）成立。

而面對各類層出不窮的證券投資利益陷阱，投資者自身也要加強相關(guān)法律意識。近年大V、非法證券機構(gòu)代客理財導(dǎo)致投資者出現(xiàn)大幅虧損的情況不時出現(xiàn)。從一些券商近期發(fā)布的投教資料來看，非法代客理財目前有兩種表現(xiàn)形式：合法機構(gòu)和從業(yè)人員代客理財、非法機構(gòu)和人員代客理財。

對于非法機構(gòu)和人員代客理財，某券商最近提示道：不法分子通過熟人介紹、“釣魚式”電話營銷、互聯(lián)網(wǎng)推廣等方式，利用部分投資者“一夜暴富”的心理，宣稱專業(yè)炒股，承諾收益甚至高額回報，誘使投資者將賬戶交由其全權(quán)操作，非法從事證券活動。任何承諾保底收益、高額回報的代客理財均是騙局，請投資者不要將自己的賬戶和密碼告訴他人。

此外，需要注意的是，根據(jù)新《證券法》規(guī)定，任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。如果出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

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