退學(xué)費(fèi)、大V非法代客理財(cái)……詐騙“老套路”“新套路” 防不勝防？券商手把手教你如何識(shí)別、防范

每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近年來，各色“李鬼”們利用投資者急于賺快錢、博取高收益的心理開展的非法證券活動(dòng)增多，他們慣用的非法手段包括非法投資咨詢、非法發(fā)行證券、非法證券交易等幾大類。除了一些老套路外，“李鬼”們也在挖空心思地想出了一些新騙術(shù)，旨在請(qǐng)君入甕。

對(duì)于現(xiàn)在流行的一些假借正規(guī)券商名義，利用退學(xué)費(fèi)為由實(shí)施詐騙以及大V非法代客理財(cái)?shù)?/span>“新套路”，投資者應(yīng)該如何進(jìn)行防范？近期，各家券商紛紛利用各類宣傳手段為投資者支招。

“李鬼”新騙術(shù)如何防范

以往“李鬼”們慣用的騙術(shù)主要包括以招攬會(huì)員或客戶為名，提供非法證券投資建議，并從中牟利（如殺豬盤、非法薦股利潤(rùn)分成等）；以保證收益為誘餌，非法代客操盤；假冒合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站、電話、APP、視頻、股票群、公眾號(hào)、微博、高管及分析師等，誘騙投資者。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，現(xiàn)在除了上述老套路外，“李鬼”們的新騙術(shù)也是層出不窮。今年4月上旬，東方證券官網(wǎng)等發(fā)布消息：“深圳市升學(xué)文化傳播有限公司、金寶貝（天津）教育信息咨詢有限公司等機(jī)構(gòu)，謊稱與我司簽有《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，并聲稱購買其課程的客戶可向我司申請(qǐng)退費(fèi)，我司已協(xié)助產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)損失的客戶報(bào)警并向相關(guān)企業(yè)發(fā)送律師函。”

近期，方正證券發(fā)現(xiàn)有不法分子使用帶有其名稱logo的二維碼，誘騙投資者下載“方正在線”、“FDS ”等非法APP，以各類非法機(jī)構(gòu)的名義，以破產(chǎn)清算、資金鏈斷裂等原因，謊稱已將相應(yīng)債券抵押給公司，假借公司名義騙取客戶信任，利用退學(xué)費(fèi)、解凍費(fèi)、所得稅保證金為由實(shí)施詐騙。

去年以來，萬聯(lián)證券、網(wǎng)信證券、銀河證券、中航證券也都曾揭露過類似通過假冒正規(guī)券商及券商從業(yè)人員，以“認(rèn)購證券退學(xué)費(fèi)”“債務(wù)轉(zhuǎn)讓退款”等為誘餌行騙的騙術(shù)。

不過無論上述“老套路”“新套路”如何輪番上陣，總之上述“李鬼”們的各式騙術(shù)有很大一部分都是屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙范疇，例如需要通過非法APP等網(wǎng)絡(luò)電信渠道行騙。

據(jù)了解，由公安部開發(fā)的“反詐APP”是一款專門針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手機(jī)應(yīng)用，能有助從源頭上防止電信詐騙，特別適用于一些防范意識(shí)不強(qiáng)、抵御各類高科技騙術(shù)能力較弱的群體安裝使用。

根據(jù)應(yīng)用商店里的簡(jiǎn)介，這款“反詐APP”的開發(fā)者為公安部刑事偵查局，是一款幫助用戶預(yù)警詐騙信息、快速舉報(bào)詐騙內(nèi)容、提升防范意識(shí)的反電信詐騙應(yīng)用。

另外，正規(guī)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)一般都會(huì)有全國(guó)統(tǒng)一客服熱線、官方網(wǎng)站，面對(duì)一些仿真度較高的“李鬼”一時(shí)難以辨別，投資者可以通過這些途徑先進(jìn)行真?zhèn)握J(rèn)定；如果仍然不能確定的話，可以直接找相關(guān)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，請(qǐng)相關(guān)工作人員幫忙鑒別。

值得一提的是，正規(guī)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通常只有唯一的官方網(wǎng)站、全國(guó)客戶服務(wù)電話，甚至是唯一的官方證券投資APP。除這些官方平臺(tái)、渠道外，其他冒用正規(guī)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)字樣設(shè)立的APP、網(wǎng)站、客服電話等有著較大的非法、假冒嫌疑，投資者遇到后應(yīng)審慎加以鑒別。

就如何防范“李鬼”們?cè)O(shè)下的假冒APP陷阱，某券商網(wǎng)金門相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，投資者要下載APP一定要到應(yīng)用商店去下 ，應(yīng)用商店里的軟件相對(duì)安全，對(duì)別人另外給的下載鏈接要格外小心。

此外，不少券商也禁止公司員工以個(gè)人名義在社交媒體（含微信、微博、抖音等）上公開薦股，所以遇到此類個(gè)人薦股情形，投資者應(yīng)該保持警惕。而任何承諾保本保收益，甚至高額回報(bào)的各種投資活動(dòng)均涉嫌違法，可能甚至涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙?！蹲C券法》第135條明確規(guī)定：證券公司不得對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

除了上述保護(hù)方式外，投資者在日常也需加強(qiáng)防騙反詐的意識(shí)。對(duì)此，湘財(cái)證券今年3月底在官網(wǎng)發(fā)布的文章中鄭重提示：“不要輕信非法個(gè)人/機(jī)構(gòu)通過電話、短信、QQ、微信、網(wǎng)站等方式向您推薦‘免費(fèi)牛股’；不要輕信任何微信、QQ‘薦股群’發(fā)布的免費(fèi)薦股信息；不要輕信‘虛擬貨幣’‘代客理財(cái)’‘免費(fèi)配資’等非法金融陷阱。”

投資者需加強(qiáng)相關(guān)法律意識(shí)

雖然近年來有關(guān)部門持續(xù)加大了對(duì)非法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的打擊力度，但由于利益驅(qū)動(dòng)，“李鬼”很難徹底從市場(chǎng)上消失。投資者若發(fā)現(xiàn)有“李鬼”假冒正規(guī)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或相關(guān)機(jī)構(gòu)員工名義從事非法證券活動(dòng)，或者已經(jīng)受到詐騙人員的任何違法犯罪行為侵害，又應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)？

多家券商近期紛紛向投資者支招。例如，星展證券近日指出：“投資者發(fā)現(xiàn)仿冒星展證券網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、交易軟件、客服熱線、投資群等，請(qǐng)及時(shí)向當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，或聯(lián)系我司進(jìn)行查詢核實(shí)。若投資者已發(fā)現(xiàn)或卷入相關(guān)非法證券活動(dòng)可能遭受損失的，請(qǐng)保留證據(jù)且立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案或向其他相關(guān)部門舉報(bào)。”

綜合當(dāng)前各個(gè)領(lǐng)域的侵權(quán)或違規(guī)行為來看，投資者維權(quán)途徑主要包括訴訟及仲裁、投訴舉報(bào)建議控告、積極參與公司治理等途徑。

具體而言，如果投資者遇到自身合法權(quán)益受到損害的情況，其維權(quán)的主要途徑包括：通過證監(jiān)會(huì)“12386”熱線維權(quán)；通過滬深交易所維權(quán)（上交所投資者服務(wù)熱線4008888400；深交所服務(wù)熱線4008089999）；通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)（中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)下設(shè)證券糾紛調(diào)解中心，電話010-66290774）；通過中小投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)構(gòu)維權(quán)，該機(jī)構(gòu)2020年1月17日，由投服中心全額出資的中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心（電話：400-666-0717）成立。

而面對(duì)各類層出不窮的證券投資利益陷阱，投資者自身也要加強(qiáng)相關(guān)法律意識(shí)。近年大V、非法證券機(jī)構(gòu)代客理財(cái)導(dǎo)致投資者出現(xiàn)大幅虧損的情況不時(shí)出現(xiàn)。從一些券商近期發(fā)布的投教資料來看，非法代客理財(cái)目前有兩種表現(xiàn)形式：合法機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員代客理財(cái)、非法機(jī)構(gòu)和人員代客理財(cái)。

對(duì)于非法機(jī)構(gòu)和人員代客理財(cái)，某券商最近提示道：不法分子通過熟人介紹、“釣魚式”電話營(yíng)銷、互聯(lián)網(wǎng)推廣等方式，利用部分投資者“一夜暴富”的心理，宣稱專業(yè)炒股，承諾收益甚至高額回報(bào)，誘使投資者將賬戶交由其全權(quán)操作，非法從事證券活動(dòng)。任何承諾保底收益、高額回報(bào)的代客理財(cái)均是騙局，請(qǐng)投資者不要將自己的賬戶和密碼告訴他人。

此外，需要注意的是，根據(jù)新《證券法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。如果出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

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