“接盤俠”來了！美國倒閉銀行2600億資產(chǎn)被收購，巴菲特也要出手拯救？

3月20日，紐約社區(qū)銀行在一份聲明中表示，根據(jù)與美國聯(lián)邦存款保險公司的協(xié)議，紐約社區(qū)銀行子公司FlagstarBankN.A.（“旗星銀行”）將收購SignatureBank（“簽名銀行”）約380億美元（約合2622億元人民幣）的資產(chǎn)，其中包括約250億美元的現(xiàn)金和約130億美元的貸款。 總裁兼首席執(zhí)行官ThomasR.Cangemi在評論這筆交易時表示，“這項(xiàng)交易讓我們能夠繼續(xù)從一家主要的多家庭貸方轉(zhuǎn)變?yōu)橐患叶嘣娜轿环?wù)商業(yè)銀行。預(yù)計(jì)該交易將顯著增強(qiáng)我們的存款基礎(chǔ)，降低貸存比，提供償還大量批發(fā)資金的機(jī)會，并進(jìn)一步使我們的貸款組合遠(yuǎn)離CRE貸款和更多的商業(yè)貸款?！? 紐約社區(qū)銀行是旗星銀行的母公司，該公司總部位于紐約州?？怂咕S爾，區(qū)域總部位于密歇根州特洛伊。截至2022年12月31日，該公司的資產(chǎn)為901億美元，貸款為690億美元，存款為587億美元，股東權(quán)益總額為88億美元。 紐約社區(qū)銀行“接盤”簽名銀行部分資產(chǎn) 3月20日，紐約社區(qū)銀行公司宣布，其銀行子公司旗星銀行已從聯(lián)邦存款保險公司（“FDIC”）處收購簽名銀行的部分資產(chǎn)和承擔(dān)部分負(fù)債。已獲得所有監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，包括美國貨幣監(jiān)理署的批準(zhǔn)，并已完成交易。 紐約社區(qū)銀行公司表示，銀行僅收購了簽名銀行的某些財務(wù)和戰(zhàn)略上互補(bǔ)的部分，旨在增強(qiáng)該銀行未來的增長潛力。根據(jù)與FDIC簽訂的購買和假定協(xié)議（“協(xié)議”），該項(xiàng)交易細(xì)節(jié)如下： 1、收購了約380億美元的資產(chǎn)，包括約250億美元的現(xiàn)金和約130億美元的貸款。250億美元現(xiàn)金中包括27億美元來自于對凈資產(chǎn)價值進(jìn)行折價出價所產(chǎn)生的現(xiàn)金。 2、承擔(dān)了約360億美元的負(fù)債，包括約340億美元的存款和約20億美元的其他負(fù)債。 3、該公司正在就為其未收購的簽名銀行遺留多戶家庭、商業(yè)房地產(chǎn)（“CRE”）及其他貸款提供子服務(wù)達(dá)成協(xié)議。 4、交易中還包括了簽名銀行的財富管理和經(jīng)紀(jì)商業(yè)務(wù)。 紐約社區(qū)銀行稱，該交易包括了簽名銀行遺留的所有核心銀行存款關(guān)系，包括紐約和西海岸私人客戶團(tuán)隊(duì)，以及財富管理和經(jīng)紀(jì)商業(yè)務(wù)。公司計(jì)劃利用其充足的流動性頭寸，償還大量的批發(fā)借款，使資產(chǎn)負(fù)債表保持更強(qiáng)勁的現(xiàn)金位置。所購買的貸款僅包括商業(yè)和工業(yè)貸款。 紐約社區(qū)銀行還宣稱，公司沒有收購任何數(shù)字資產(chǎn)銀行或與加密相關(guān)的資產(chǎn)或存款，也沒有收購與基金銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的貸款或存款。與交易有關(guān)，銀行將接管簽名銀行的所有分支機(jī)構(gòu)。這包括紐約市地區(qū)的30個分支機(jī)構(gòu)和西海岸的幾個分支機(jī)構(gòu)。這些分支機(jī)構(gòu)將于明天早上開門營業(yè)，并以簽名銀行的品牌運(yùn)營。 當(dāng)?shù)貢r間2023年3月13日，紐約市，一名男子走出簽名銀行分行（圖片來源：視覺中國） 在放貸方面，銀行增加了幾個有吸引力的新垂直領(lǐng)域，包括中間市場專業(yè)金融、醫(yī)療保健貸款和SBA貸款，同時增加了其現(xiàn)有垂直領(lǐng)域中的抵押倉庫貸款以及傳統(tǒng)C&I貸款。 ThomasR.Cangemi表示：“首先我要對所有從簽名銀行加入我們的新員工表示熱烈歡迎。在過去20年里，簽名銀行和紐約社區(qū)在同一市場運(yùn)營，我們對員工群體非常尊重和欽佩。其次，我要?dú)g迎我們的新客戶，并向他們保證他們得到了一個自1859年以來一直是其社區(qū)中堅(jiān)力量的組織的支持。我們期待著為每一位客戶和我們進(jìn)入的新社區(qū)提供服務(wù)?！? 旗星銀行總資產(chǎn)900億美元 據(jù)悉，紐約社區(qū)銀行公司是旗星銀行的母公司，旗星銀行是美國最大的區(qū)域銀行之一。公司總部設(shè)在紐約的?？怂咕S爾，地區(qū)總部設(shè)在密歇根州特洛伊。截至2022年12月31日，公司擁有901億美元的資產(chǎn)，690億美元的貸款，587億美元的存款，以及88億美元總股本。 旗星銀行部分財務(wù)指標(biāo) 旗星銀行在美國九個州經(jīng)營395個分支機(jī)構(gòu)，包括在東北部和中西部的強(qiáng)大立足點(diǎn)，并穩(wěn)固立足于東南部和西海岸的高增長市場。旗星抵押貸款通過約3000個第三方抵押貸款發(fā)起人的批發(fā)網(wǎng)絡(luò)在全美范圍內(nèi)運(yùn)營。 紐約社區(qū)銀行在多戶家庭貸款、抵押貸款、服務(wù)和倉庫貸款等多項(xiàng)全國性業(yè)務(wù)中擁有市場領(lǐng)先地位。該公司是美國第二大多家庭組合貸款機(jī)構(gòu)，也是紐約市市場上最大的多家庭投資組合貸款機(jī)構(gòu)，專門經(jīng)營租金管制的非豪華公寓大樓。旗星抵押貸款是截至2022年12月31日止的12個月內(nèi)第八大住宅抵押貸款發(fā)源地，同時紐約社區(qū)銀行也是全美第六大抵押貸款次級服務(wù)機(jī)構(gòu)，為140萬賬戶提供了34億美元的未償本金余額。此外，該公司是全國第二大抵押貸款倉庫貸款人。 旗星銀行簡介 美媒：知情人士稱硅谷銀行或?qū)⒈徊鸱殖鍪? 據(jù)央視新聞3月20日援引美國媒體19日報道，知情人士透露稱，美國聯(lián)邦儲蓄保險公司正在尋求拆分出售已經(jīng)關(guān)閉的硅谷銀行。 據(jù)報道，硅谷銀行預(yù)計(jì)將至少被拆分為兩部分進(jìn)行出售。其中，硅谷銀行的私人銀行業(yè)務(wù)將進(jìn)行單獨(dú)出售，這部分業(yè)務(wù)主要服務(wù)高凈值人群，競購截止日期為22日；硅谷銀行的另一部分——也就是聯(lián)邦儲蓄保險公司設(shè)立的接管硅谷銀行存款和資產(chǎn)的“過渡銀行”，將作為另一部分進(jìn)行出售。 不過，以上出售計(jì)劃并沒有最終確定，未來仍有可能發(fā)生變化。此前，美國聯(lián)邦儲蓄保險公司曾試圖對硅谷銀行進(jìn)行整體拍賣，但沒有找到合適買家。 巴菲特準(zhǔn)備出手了？ 據(jù)央視中文國際3月20日援引美國?？怂剐侣劸W(wǎng)3月18日報道，美國伯克希爾哈撒韋公司首席執(zhí)行官、著名投資人巴菲特近日就美國銀行業(yè)危機(jī)與總統(tǒng)拜登的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行對話。 外界較為關(guān)注的是，巴菲特可能以某種方式投資美國地區(qū)性銀行。據(jù)了解，這位億萬富翁在通話中針對當(dāng)前危機(jī)給出了意見和指導(dǎo)。長期以來，巴菲特一直在幫助處于危機(jī)中的銀行，其中包括美國銀行和高盛。 2011年，美國銀行的股票因次級抵押貸款相關(guān)虧損而暴跌后，巴菲特進(jìn)行了注資。2008年，在雷曼兄弟倒閉后，巴菲特為高盛提供了50億美元資金，成為高盛當(dāng)時的救命稻草。 據(jù)海外網(wǎng)3月15日援引俄羅斯衛(wèi)星通訊社3月15日報道，接受該媒體采訪的美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家表示，美國財政部僅通過印鈔來救助倒閉的銀行，只會加劇恐慌。 最近，美國硅谷銀行以及簽名銀行的連續(xù)倒閉，在美國以及世界金融市場都引起軒然大波。加利福尼亞圣瑪麗學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)和政治學(xué)教授雅克·拉斯穆斯博士表示，它們的倒閉和美聯(lián)儲的瘋狂加息緊密相連，美聯(lián)儲加息越高，可用于投資初創(chuàng)公司的風(fēng)險資本就越少，導(dǎo)致硅谷銀行過度使用其存款人的資金投資這些公司。他稱美聯(lián)儲的這種行為是“骯臟的勾當(dāng)”。 每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合紐約社區(qū)銀行公告、央視新聞、海外網(wǎng)、央視中文國際