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歐洲版“硅谷銀行”?瑞士信貸突然“爆雷”!股價(jià)重挫30%至歷史新低,歐洲銀行股全線(xiàn)崩盤(pán)

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2023-03-16 00:01:35

◎瑞信債券的一年期信用違約互換(CDS)在周三進(jìn)一步上漲至逼近1000個(gè)基點(diǎn)。在希臘債務(wù)危機(jī)和經(jīng)濟(jì)衰退期間,希臘主要銀行的CDS也處于類(lèi)似水平。

每經(jīng)記者 蔡鼎    每經(jīng)編輯 譚玉涵    

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圖片來(lái)源:視覺(jué)中國(guó)

3月15日(周三)歐美交易時(shí)段,瑞士信貸銀行(下稱(chēng)瑞信)在歐洲暴跌近30%至歷史新低,此前該行最大股東沙特國(guó)家銀行(Saudi National Bank)表示,由于監(jiān)管限制,將不再向該行提供更多資本。在蘇黎世交易所上市的瑞信周三盤(pán)中股價(jià)一度跌至1.59瑞郎,當(dāng)日稍早,該股還曾一度因暴跌而臨停。

圖片來(lái)源:MarketWatch

瑞信的大跌,拖累歐洲銀行股全線(xiàn)下挫。截至發(fā)稿,法巴銀行一度大跌逾11%、法興銀行跌逾12%、德銀和巴克萊跌超8%、荷蘭國(guó)際集團(tuán)則跌近9%。眾多大行的大跌,拖累歐洲斯托克600銀行指數(shù)下挫近7%。受累于硅谷銀行(SVB)破產(chǎn)造成的銀行業(yè)恐慌情緒,過(guò)去一周以來(lái),歐洲斯托克600銀行指數(shù)已經(jīng)累計(jì)下挫16%。

瑞信CDS周三逼近1000個(gè)基點(diǎn)

CMAQ的報(bào)價(jià)顯示,針對(duì)瑞信債券的一年期信用違約互換(CDS)在周二業(yè)務(wù)結(jié)束時(shí)的指示性報(bào)價(jià)為835.9個(gè)基點(diǎn),且其他報(bào)價(jià)來(lái)源顯示該CDS價(jià)格在周三進(jìn)一步上漲并逼近1000個(gè)基點(diǎn)(CDS價(jià)格越高說(shuō)明違約概率越大)。這一增幅至少自2003年以來(lái)從未出現(xiàn)過(guò),且是瑞信CDS20年平均水平的14倍以上,令大金融危機(jī)期間的水平相形見(jiàn)絀。而且瑞信一年期CDS目前的價(jià)格水平約為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手瑞銀的18倍、德意志銀行的9倍。

在信貸市場(chǎng),超過(guò)1000個(gè)基點(diǎn)的一年期優(yōu)先級(jí)銀行CDS利差極為罕見(jiàn)。在希臘債務(wù)危機(jī)和經(jīng)濟(jì)衰退期間,希臘主要銀行的CDS也處于類(lèi)似水平。

圖片來(lái)源:彭博社

此外,瑞信CDS曲線(xiàn)也從上周五正常的上升形態(tài)轉(zhuǎn)為倒掛,意味著防范立即違約的成本,高于將來(lái)違約的成本。

圖片來(lái)源:彭博社

與此同時(shí),由于對(duì)瑞信問(wèn)題蔓延風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂(yōu)加劇,歐洲金融業(yè)違約保險(xiǎn)成本持續(xù)飆升。歐洲金融機(jī)構(gòu)CDS價(jià)格上升表明,投資者正對(duì)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)違約和評(píng)級(jí)下調(diào)的可能性感到擔(dān)憂(yōu)。這可能導(dǎo)致更加厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資環(huán)境,在歐洲央行收緊貨幣政策以抗擊通脹之際,這反過(guò)來(lái)可能限制信貸的可獲得性,并減緩經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

圖片來(lái)源:彭博社

中東大股東決定“撒手不管”

當(dāng)?shù)貢r(shí)間本周一(3月13日),也就是瑞信連續(xù)兩日大跌創(chuàng)歷史新低之前,投資理財(cái)暢銷(xiāo)書(shū)《富爸爸窮爸爸》的主要作者羅伯特·清崎就表示,因?yàn)槊绹?guó)債市正在崩潰,他預(yù)測(cè)下一個(gè)倒閉的銀行將是瑞士信貸。

值得注意的是,清崎曾于08年在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)表示,雷曼兄弟將倒閉。后來(lái),事實(shí)證明,清崎是正確的。他表示:“問(wèn)題在于債券市場(chǎng),多年前我預(yù)測(cè)雷曼兄弟的倒閉,現(xiàn)在我認(rèn)為下一個(gè)要倒閉的銀行是瑞士信貸,因?yàn)閭姓诒罎ⅰ?rdquo;

在連續(xù)兩年虧損、預(yù)計(jì)今年將再次出現(xiàn)嚴(yán)重虧損后,瑞信此前曾做出了大規(guī)模重組的艱難決定。然而,近期包括其2022年年報(bào)存在“重大缺陷”,以及美國(guó)硅谷銀行破產(chǎn)等一系列危機(jī),使得瑞信的股價(jià)迅速走低。

北京時(shí)間3月15日,瑞信又迎來(lái)另一大負(fù)面消息——中東大股東已明確表態(tài)不會(huì)再投資。沙特國(guó)家銀行董事長(zhǎng)Ammar Abdul Wahed Al Khudairy今日在金融行業(yè)會(huì)議間隙接受媒體采訪(fǎng)時(shí)表示,“絕對(duì)”不會(huì)向瑞信提供更多援助。他還說(shuō),絕對(duì)不會(huì)向瑞信提供進(jìn)一步的流動(dòng)性支持。

瑞信近年股價(jià)連續(xù)走低(圖片來(lái)源:彭博社)

去年10月,沙特國(guó)家銀行以14億瑞郎的價(jià)格收購(gòu)了瑞信9.9%的股份,這也是瑞信當(dāng)時(shí)42億美元融資的一部分,目的是為改善其投行業(yè)務(wù)的業(yè)績(jī)、解決一系列風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問(wèn)題的大規(guī)模戰(zhàn)略改革提供資金。

然而,沙特國(guó)家銀行這筆14億瑞郎的投資,在入股后的短短幾個(gè)月就蒸發(fā)了5億瑞郎。

瑞信稱(chēng)其財(cái)務(wù)報(bào)告存在“重大缺陷”

瑞信的麻煩,遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止這些。

本周早些時(shí)候,瑞信表示,該行在2021年和2022年的財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制方面發(fā)現(xiàn)了“重大缺陷(Material Weakness)”,審計(jì)機(jī)構(gòu)普華永道給予了否定意見(jiàn)。

瑞信在上周表示,美國(guó)證券交易委員(SEC)官員詢(xún)問(wèn)了該行對(duì)2019和2020財(cái)年相關(guān)現(xiàn)金流量表的修訂,以及相關(guān)控制措施。瑞信沒(méi)有直接解釋SEC的擔(dān)憂(yōu)是否已得到解決,但表示已發(fā)現(xiàn)其財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制存在重大缺陷。

瑞信稱(chēng),這兩年“集團(tuán)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制失去了作用”,管理層因此認(rèn)定“我們的披露控制和程序無(wú)效”。此外,這些重大缺陷還造成了另一個(gè)重大缺陷,即管理層沒(méi)有設(shè)計(jì)和維護(hù)對(duì)現(xiàn)金流量表的分類(lèi)和列報(bào)的有效控制。

另?yè)?jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》,瑞士信貸已懇請(qǐng)瑞士央行顯示出愿意對(duì)其施以援手的姿態(tài)。不過(guò),在彭博電視臺(tái)上,當(dāng)被問(wèn)及如果需要額外流動(dòng)性,瑞士央行是否愿意向瑞信提供資本時(shí),瑞士央行行長(zhǎng)Ammar Alkhudairy表示,“答案是絕對(duì)不會(huì),除了監(jiān)管和法定這兩個(gè)簡(jiǎn)單的原因之外,還有其他很多原因。

瑞信董事長(zhǎng)萊曼(Axel Lehmann)周三在沙特阿拉伯的一個(gè)金融會(huì)議上接受采訪(fǎng)時(shí)還一度表示,瑞士政府的財(cái)政援助“不是該銀行考慮的一個(gè)話(huà)題”。萊曼稱(chēng),“我們的資本充足率很高,資產(chǎn)負(fù)債表也很強(qiáng)勁。”他指出,瑞信正在進(jìn)行大規(guī)模重組,以遏制多年來(lái)的丑聞和虧損。

圖片來(lái)源:《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道截圖

就在蘇黎世時(shí)間3月13日(周一),瑞信CEO Ulrich Körner還表示,該行的客戶(hù)仍在繼續(xù)從該行撤資,但規(guī)模遠(yuǎn)低于去年年末,當(dāng)時(shí)瑞信遭遇了1110億瑞郎的資金凈流出。Körner還稱(chēng),瑞信今年一季度的平均流動(dòng)性覆蓋率為150%,遠(yuǎn)高于監(jiān)管要求。

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