每日經(jīng)濟新聞 2023-03-12 20:50:34
每經(jīng)編輯 程鵬 蓋源源
從暴雷到擠兌再到破產(chǎn),美國知名創(chuàng)投圈銀行硅谷銀行(Silicon Valley bank)在僅僅48小時內轟然倒塌。然而這起震驚全球的事件仍在持續(xù)發(fā)酵。
據(jù)第一財經(jīng)3月12日報道,雖然華爾街堅稱,硅谷銀行爆雷不會帶來系統(tǒng)性影響,不過硅谷銀行破產(chǎn)的沖擊已蔓延至英國、新加坡、加拿大等地。
美國IPO資深顧問、Class V集團創(chuàng)始合伙人Lise Buyer對第一財經(jīng)記者表示,若硅谷銀行無法在周末得到救助,那么80%由風險投資支持的初創(chuàng)公司都將受到不同程度的波及。相關監(jiān)管備案文件顯示,截至去年12月,硅谷銀行超過95%的存款沒有上過保險,這些儲戶中有許多是初創(chuàng)公司。市場擔心,由于企業(yè)可能無法在本月發(fā)放工資,這將反過來引發(fā)科技行業(yè)的大范圍倒閉和裁員浪潮。
這次事件,讓人聯(lián)想起2008年那場次貸危機。當時華爾街的恐慌導致1847年成立的著名投行雷曼兄弟公司(Lehman Brothers)倒閉。由于各大銀行之間的聯(lián)系緊密,全球金融體系發(fā)生連鎖反應,導致數(shù)百萬人失業(yè)。
多家巨頭確認被波及
云頂新耀:影響非常有限
當?shù)貢r間3月10日,美國硅谷銀行(SVB)因資不抵債遭金融監(jiān)管部門關閉。它是自2008年金融危機以來美國破產(chǎn)的最大銀行,也是美國歷史上的第二大倒閉銀行,與當?shù)匾话胱笥铱萍汲鮿?chuàng)企業(yè)有合作。美媒 《金融時報》11日刊文表示,硅谷銀行的破產(chǎn)意味著硅谷的初創(chuàng)科技企業(yè)面臨“滅頂之災”。關于硅谷銀行突然倒閉的原因,招商證券首席宏觀分析師張靜靜認為,疫情以來美國無風險利率過山車變化導致的資產(chǎn)負債策略“崩潰”,是硅谷銀行事件直接原因。
硅谷銀行(SVB)3月10日被接管后,周末的兩天時間成為監(jiān)管者壓低事件影響的窗口期。有報道稱,美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)正在加緊出售硅谷銀行資產(chǎn),儲戶有望在周一(3月13日)拿到存款的30%到50%。不少投資大佬發(fā)出警告稱,除非美國大銀行接管硅谷銀行,或者確保存款100%返還,否則周一開市美國銀行體系還將承受劇烈沖擊。
圖片來源:視覺中國
更多企業(yè)在硅谷銀行的風險敞口披露,潛在風險蔓延。據(jù)第一財經(jīng),位于硅谷的創(chuàng)業(yè)加速器Y Combinator的總裁兼首席執(zhí)行官Garry Tan說,大約有3000家活躍的公司與SVB有關系。該機構在當?shù)貢r間周五上午對這些公司進行了調查,到周五下午,近400家公司表示它們有風險暴露,超過100家公司表示它們擔心在沒有快速解決銀行問題的情況下,無法支付員工薪資。
美國流媒體服務商Roku當?shù)貢r間周五向美國證交會(SEC)遞交的文件中稱,公司26%(4.87億美元)的現(xiàn)金儲備都存放在硅谷銀行。同時,Roku表示,“目前,公司不清楚能在多大程度上收回在硅谷銀行的存款。”
但該公司認為,其剩余儲備將足以滿足至少未來12個月的財務義務。美國聯(lián)邦存款保險公司的保險只覆蓋存款賬戶至多25萬美元的部分,這只是Roku和許多其他公司在硅谷銀行存款的一小部分。
穩(wěn)定幣巨頭Circle表示,該公司約400億美元的USD Coin儲備中,有33億美元在硅谷銀行。Circle對硅谷銀行的巨大風險敞口令投資者深感擔憂,與美元掛鉤的USDC周六進一步承壓,一度跌至90美分。
“元宇宙第一股”Roblox表示,其30億美元現(xiàn)金中的5%存在硅谷銀行。
美國智能支付平臺Bill.com表示,約有3億美元現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物存放在硅谷銀行。公司不再使用硅谷銀行為客戶處理支付交易。
港股創(chuàng)新藥公司云頂新耀(HKEX1952.HK)官微12日消息,云頂新耀已對硅谷銀行(SVB)事件的風險敞口進行了全面分析,公司只有非常少量現(xiàn)金存在該銀行(遠低于公司現(xiàn)金總量的1%)。
云頂新耀強調,公司預計可通過美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)的保險并結合其他補償措施,收回大部分在硅谷銀行的存款,F(xiàn)DIC未承保的金額約為100萬美元,并且云頂新耀在除了硅谷銀行以外的其他美國銀行沒有存款。公司認為硅谷銀行事件對公司業(yè)務的影響非常有限。
云頂新耀擁有充足的現(xiàn)金儲備,目前預計現(xiàn)金余額約為4.3億美元。公司一貫秉承和執(zhí)行穩(wěn)健的財務政策,資產(chǎn)分散在多個銀行和賬戶。公司財務狀況健康。
圖片來源:云頂新耀官方微信
截至周五收盤,云頂新耀報收15.6港元,大跌10.45%,總市值48.81億港元。
此外,多家公司發(fā)布聲明:
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在線金融服務公司派安贏(Payoneer):有不到2000萬美元的資金存放在硅谷銀行。
安霸(Ambarella)公司:共有約1700萬美元存款存放在硅谷銀行。
數(shù)字健康服務公司iRhythm Technologies:在硅谷銀行設有的運營賬戶資金余額約5450萬美元。公司在硅谷銀行處有3500萬美元的未償還貸款。在硅谷銀行以外渠道的資金仍在可預見未來足夠公司使用。
制藥公司Eyepoint Pharma:在硅谷銀行存放有“數(shù)百萬”美元的現(xiàn)金。與硅谷銀行擁有最高額度4500萬美元的信貸融資便利措施。
生物制藥公司Karuna:在硅谷銀行存放的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物規(guī)模非常有限。超出聯(lián)邦存款保險公司25萬美元賠付額度的資金不足100萬美元。
制藥公司Axsome Therapeutics:在硅谷銀行和花旗銀行都存放了“大量”的現(xiàn)金。
私營航空航天器制造商Rocket Labs:有7.9%的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物存放在硅谷銀行,總計約3800萬美元。
瞻博網(wǎng)絡(JNPR):約有不到1%的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物存放在硅谷銀行,影響有限。
在線個人金融公司SoFi:沒有資產(chǎn)被存放在硅谷銀行。與硅谷銀行共同擁有的4000萬美元融資便利工具因有聯(lián)邦存款保險公司接管,未受損失。
生物制藥公司Protagonist Therapeutics:截至3月9日約有1300萬美元資金存放在硅谷銀行。對硅谷銀行的風險敞口仍處于“有限”水平。
太陽能新能源公司Sunnova:在硅谷銀行的風險敞口小到可以忽略不計。
全球最大的住宅太陽能企業(yè)SunRun:在硅谷銀行的存款總額不超過8000萬美元。由于采用了對沖操作,公司在硅谷銀行并沒有太多的風險敞口。
加拿大加密貨幣公司Bigg Digital Assets:確認在SilverGate以及硅谷銀行都沒有風險敞口。
加密貨幣交易商雙子信托(Gemini):當前沒有與硅谷銀行發(fā)生任何銀行業(yè)務上的往來。名下所有產(chǎn)品和服務也與硅谷銀行沒有關聯(lián)。
加密貨幣商業(yè)銀行Galaxy Digital創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官Mike Novogratz:未曾在銀行業(yè)務上與硅谷銀行有過往來。
幣安:在硅谷銀行沒有風險敞口,所有客戶資金當前均安全。
破產(chǎn)的沖擊開始蔓延至
英國、新加坡、加拿大等多國
此前,英國央行發(fā)布公告稱,將會把硅谷銀行金融集團英國附屬公司(SVB UK)列入銀行破產(chǎn)程序。
據(jù)第一財經(jīng),SVB UK將停止(向客戶)支付和接受存款。隨后,SVB UK10日表示,該公司自2022年8月就是一家“單獨運營的銀行機構”,其資產(chǎn)負債表與硅谷金融集團是區(qū)分開的,并擁有一個獨立的英國董事會,來自客戶存款的資金在英國得到管理,受到英國央行下轄監(jiān)管部門審慎監(jiān)管局(PRA)的管理。而據(jù)外媒報道,PRA正密切追蹤英國銀行業(yè)和更大范圍的市場形勢,并與受其監(jiān)管的企業(yè)保持密切的聯(lián)系。
英國央行公告發(fā)布后,與美國同行們一樣,英國初創(chuàng)企業(yè)開始擔憂能否拿到存款和給員工發(fā)薪的問題。11日,約180家科技企業(yè)的負責人致函英國財政大臣杰里米·亨特請求政府出手干預。他們稱:“存款損失有可能破壞英國科技行業(yè)并使生態(tài)系統(tǒng)倒退20年,許多企業(yè)將不得不在一夜之間陷入非自愿清算。”英國財政部表示,亨特11日上午與英國央行行長貝利就有關問題進行了交談。該部負責經(jīng)濟事務的官員當天晚些時候還同受影響的公司舉行圓桌會議。
圖片來源:視覺中國
不僅僅英國,硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國、印度、以色列和瑞典等國家都有分行。
德國金融監(jiān)管部門德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局(BaFin)目前也在審時度勢,并持續(xù)跟進監(jiān)管。多國科技企業(yè)創(chuàng)始人們都開始警告稱,如果政府不干預,硅谷銀行的倒閉可能會在全球各地剿滅初創(chuàng)企業(yè)。
在新加坡舉辦的沃頓商學院校友聚會上,有與會企業(yè)家稱:“硅谷銀行爆雷事件對科技行業(yè)的影響不容小覷,因為存款對科技初創(chuàng)企業(yè)至關重要,這些企業(yè)通常需要大量現(xiàn)金來支付巨額支出,包括研發(fā)成本和員工工資。如果這些存款在破產(chǎn)或重組過程中最終不得不受損,一些科技初創(chuàng)企業(yè)可能會面臨現(xiàn)金流短缺困境,甚至不排除破產(chǎn)風險?!?/span>
監(jiān)管文件顯示,在加拿大,硅谷銀行母公司硅谷金融集團在該國的附屬公司2022年報告了4.35億加元(約合3.14億美元)的擔保貸款額,較2021年的2.12億加元翻番。
根據(jù)該行之前的一份聲明,其在加拿大的客戶包括電子商務軟件提供商Shopify Inc.和制藥公司HLS Therapeutics股份有限公司。
總部位于多倫多的廣告科技公司AcuityAds Holdings周六稱,該公司在硅谷銀行有5500萬美元的存款,占其現(xiàn)金的90%以上。該公司的股價在暴跌14%后,于周五停止交易,理由是硅谷銀行的“形勢正在惡化”。
美國億萬富翁警告:醒來吧美國人
經(jīng)濟衰退可能已經(jīng)到來
3月12日,海外網(wǎng)援引美國福克斯新聞網(wǎng)11日報道,美國知名家居用品連鎖店品牌“家得寶”的聯(lián)合創(chuàng)始人、俄裔億萬富翁伯納德·馬庫斯近日在該媒體一檔節(jié)目中,談及了硅谷銀行的“毀滅性倒閉”事件。他對美國民眾發(fā)出強烈警告,稱經(jīng)濟衰退可能已經(jīng)到來,而美國政府卻反應遲鈍。
馬庫斯談硅谷銀行破產(chǎn)(??怂剐侣劸W(wǎng)視頻報道截圖)
在福克斯新聞節(jié)目中,馬庫斯敦促美國人趕緊醒來,并了解美國經(jīng)濟正處于艱難時期。“我等不了美國政府空談經(jīng)濟有多么出色,如何向前發(fā)展了。美政府所說的一切都不是真的,美國人民最終會醒悟,明白我們的生活正處于艱難時期。實際上,經(jīng)濟衰退可能已經(jīng)開始,現(xiàn)在情況看起來很糟。”
馬庫斯為在硅谷銀行破產(chǎn)事件中遭受損失的人們感到難過?!翱杀氖?,這么多人丟了錢,卻再也拿不回來了?!瘪R庫斯認為,硅谷銀行破產(chǎn)是因為美國政府為應對高位通貨膨脹,多次激進加息,只注重推動政策,而忽視了保護股東和企業(yè)員工。馬庫斯對消費者發(fā)出嚴峻警告,稱美國通脹問題一直朝著錯誤方向發(fā)展,而美國政府對困擾著民眾的種種問題應對遲鈍?!叭藗兏恫黄鹳~單,在生活中苦苦掙扎。我們有一個對此反應遲鈍的政府,他們只會空談?!?/span>
編輯|程鵬?蓋源源 杜波
校對|盧祥勇
封面圖片來源:視覺中國
每日經(jīng)濟綜合自海外網(wǎng)、第一財經(jīng)(記者:后歆桐、錢童心、周艾琳)、每經(jīng)app(記者:李孟林)、證券時報
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