曾身家百億的上海灘大佬，被判19年：非法集資高達(dá)596億！

每經(jīng)編輯 何小桃    

曾經(jīng)的上海灘大佬戴志康非法吸收公眾存款、集資詐騙一案于12月30日一審宣判。戴志康被判有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元。

在20世紀(jì)90年代，戴志康是A股市場(chǎng)傳奇人物、上海地產(chǎn)界曾經(jīng)的風(fēng)云大佬、2012年福布斯中國富豪榜的上榜富豪……如今，這些輝煌都已不再，這位大佬更是被判有期徒刑十九年，令人唏噓。

戴志康被判有期徒刑十九年

并處罰金2550萬元

據(jù)上海一中法院微信公眾號(hào)，2022年12月30日上午，上海市第一中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱上海一中院）依法公開宣判被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大文創(chuàng)公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對(duì)證大文創(chuàng)公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金人民幣1億元（以下幣種均為人民幣）；對(duì)戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元；對(duì)戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個(gè)月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金。

圖片來源：上海一中院

經(jīng)審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊(cè)成立被告單位證大文創(chuàng)公司。為實(shí)施非法集資活動(dòng)，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大投資咨詢公司）、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務(wù)有限公司、上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱證大愛特公司）等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)公司為頂層管理。

2011年11月至2019年8月，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下，證大投資咨詢公司對(duì)外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個(gè)月不等的借款合同，在扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個(gè)月、年化收益5%-15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品，通過對(duì)外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財(cái)寶”平臺(tái)線上發(fā)售，從而向社會(huì)公眾非法募集資金。

2016年4月起，為應(yīng)對(duì)“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權(quán)、無法包裝足量理財(cái)產(chǎn)品、無法募集足量資金的惡性循環(huán)，戴志康經(jīng)由戴衛(wèi)新匯報(bào)后，決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會(huì)公眾非法募集資金。

經(jīng)審計(jì)，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35萬余名出借人銷售理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計(jì)75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業(yè)非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發(fā)，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。

今年3月案件一審，圖片來源：上海一中院

上海一中院認(rèn)為：被告單位證大文創(chuàng)公司及被告人戴志康等7名單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法規(guī)，向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；證大文創(chuàng)公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。對(duì)證大文創(chuàng)公司以及各名被告人應(yīng)予數(shù)罪并罰。證大文創(chuàng)公司、戴志康等人的非法集資行為嚴(yán)重破壞了國家金融秩序，給被害人造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，結(jié)合本案事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度，依法作出上述判決。

上海一中院表示，本市司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作。

上海灘大佬黯然墜落

說起戴志康，稍微老一些的投資人士都知道，其早在1992年就參與組建了中國第一家公募基金富島基金，后來，在股市上，戴志康又被稱為“中國私募教父”。

公開信息顯示，戴志康1964年出生于江蘇海門，本科畢業(yè)于中國人民大學(xué)國際金融專業(yè)，1987年畢業(yè)于中國人民銀行總行研究生部。1987年進(jìn)入中信銀行總行，擔(dān)任行長(zhǎng)辦公室秘書；1988年擔(dān)任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表；1990年擔(dān)任海南證券公司部門經(jīng)理；1992年組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司，出任總經(jīng)理。此后，創(chuàng)建上海證大并任董事長(zhǎng)。

戴志康，圖片來源：視頻截圖

早年間，戴志康在股市賺到了人生第一桶金。富島基金的成功募資讓他在金融投資界聲名鵲起。1995年，“327國債事件”讓他賺到了幾百萬。與此同時(shí)，在A股市場(chǎng)低迷之際投資股市，尤其是在“蘇常柴”和“四川長(zhǎng)虹”等股票上的大量投資讓他收獲頗豐。

在這之后，戴志康的證大系開始涉足房地產(chǎn)，開發(fā)了多個(gè)知名地產(chǎn)項(xiàng)目，包括證大大拇指廣場(chǎng)、證大五道口廣場(chǎng)、證大喜馬拉雅中心和九間堂等。股票投資和地產(chǎn)業(yè)務(wù)也給戴志康帶來了巨大財(cái)富，他本人也曾登上過富豪榜。2004年，戴志康在胡潤(rùn)百富榜中排名57，身家17億；2007年，戴志康排在第65位，身家100億。

到2015年，證大開始剝離地產(chǎn)業(yè)務(wù)。2015年2月，上海證大（0755.HK）公告，戴志康將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產(chǎn)有限公司42%股份，以總價(jià)12.507億港元折價(jià)出售給中國東方資產(chǎn)管理公司，相當(dāng)于每股售價(jià)0.2港元，比起每股約0.446港元的凈資產(chǎn)，打了個(gè)對(duì)折。

折戟地產(chǎn)業(yè)務(wù)的證大開始將重心再次轉(zhuǎn)向金融。因此，撈財(cái)寶等證大集團(tuán)旗下的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)開始迅速做大。

全面轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融后不久，整個(gè)行業(yè)開始崩塌，公司產(chǎn)品壞債率飆升，證大系開始采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)、虛假宣傳等方式填補(bǔ)壞賬，最終全面崩塌。

2019年8月12日，證大金服宣布清盤借貸端，證大咨詢、撈財(cái)寶相繼“停止新增業(yè)務(wù)”。2019年9月1日，上海市公安局浦東分局通報(bào)，以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)“證大公司”立案?jìng)刹?，?duì)戴志康、戴衛(wèi)新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

依據(jù)警方通報(bào)，2019年8月29日，“證大公司”法定代表人戴志康、總經(jīng)理戴衛(wèi)新等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營(yíng)過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。

2020年3月30日，上海市人民檢察院第一分院在官網(wǎng)發(fā)布受理公告稱，其于2020年3月26日受理上海市浦東新區(qū)人民檢察院移送審查起訴的戴志康、陸衛(wèi)豐、顧文俊、郁耀、張艷華5人集資詐騙一案。

2021年3月31日9時(shí)30分，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司、被告人戴志康、戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬集資詐騙一案一審公開開庭審理。

編輯|何小桃 杜恒峰

校對(duì)|段煉

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