中證協(xié)調(diào)研投資顧問業(yè)務(wù)開展情況，關(guān)注重點包括員工離職率、客戶復(fù)購率等

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 葉峰    

投資顧問是近年來證券行業(yè)發(fā)力的重點?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者獲悉，近期，為了解證券公司投資顧問業(yè)務(wù)開展情況，中國證券業(yè)協(xié)會向各大券商下發(fā)通知，組織開展投資顧問業(yè)務(wù)問卷調(diào)查。協(xié)會此次問卷調(diào)查涉及的期限是2021年全年，各券商需于7月29日前反饋。

協(xié)會重點關(guān)注業(yè)務(wù)開展與合規(guī)情況等

問卷主要分為三部分，第一部分主要了解券商投資顧問業(yè)務(wù)的人員組成情況；第二部分涉及投顧業(yè)務(wù)的開展情況；第三部分為開放式問題，包括投顧業(yè)務(wù)發(fā)展存在哪些問題、對投顧業(yè)務(wù)發(fā)展有哪些政策建議等。

投顧業(yè)務(wù)的人員組成主要包括以下內(nèi)容：注冊證券投顧人數(shù)、投顧的學(xué)歷、不同從業(yè)年限的占比情況、2021年度投顧入職人數(shù)與離職率、持續(xù)教育時間、公募基金投顧業(yè)務(wù)人數(shù)量等問題。

投顧業(yè)務(wù)開展情況的問題則包括：投顧主要工作內(nèi)容、投顧客戶不同年限的占比情況、2021年產(chǎn)品相關(guān)收入（指代銷金融產(chǎn)品收入、基金投顧業(yè)務(wù)收入及產(chǎn)品銷售券商結(jié)算模式業(yè)務(wù)收入）占經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總收入比例。該部分還特別詢問了公募基金投顧業(yè)務(wù)的主要客戶渠道、公募基金投顧業(yè)務(wù)客戶的復(fù)購率、針對股票的投資顧問業(yè)務(wù)和基金投顧業(yè)務(wù)在營業(yè)部KPI的考核占比等。

開放式問題主要有七個，包括要求簡述公司投資顧問業(yè)務(wù)的合規(guī)及風(fēng)險控制機制、證券投資顧問業(yè)務(wù)收費方式和標(biāo)準(zhǔn)是什么、證券投資顧問服務(wù)覆蓋的客戶類型和客戶數(shù)量、公募基金投資顧問客戶數(shù)、是否對客戶進行分層管理和服務(wù)，以及認(rèn)為投顧業(yè)務(wù)發(fā)展存在哪些問題、對投顧業(yè)務(wù)發(fā)展有哪些政策建議等。

投顧人數(shù)已超過七萬人，競爭越來越激烈

近年來，隨著證券行業(yè)財富管理轉(zhuǎn)型深化，證券行業(yè)投顧業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，根據(jù)中證協(xié)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2021年全行業(yè)實現(xiàn)投資咨詢業(yè)務(wù)凈收入54.57億元，同比增長13.61%，2021年證券行業(yè)代理銷售金融產(chǎn)品凈收入206.9億元，同比增長53.96%。

業(yè)務(wù)發(fā)展需求也催生了對投顧人才的需求。東方財富Choice金融終端年數(shù)據(jù)顯示，今年年初，在協(xié)會注冊的投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)者（投資顧問）為68330人，而7月26日增加至71147人，增加了2817人。

其中，廣發(fā)的投顧人數(shù)最多，達到4122人，中信、銀河、國君、中信建投、國信緊隨其后，人數(shù)均超過了3000人。華泰、招商、方正、興業(yè)則超過了2000人。且上述券商投顧人數(shù)與年初相比，均有不同程度增長。

但并非投顧人數(shù)最多，證券投資咨詢業(yè)務(wù)收入就越高。根據(jù)中證協(xié)發(fā)布的業(yè)績排名，2021年證券投資咨詢業(yè)務(wù)凈收入排名前三的券商分別為招商、中金、國君，全年收入分別達到9.49億元、4.19億元和3.79億元。

而不得不說的是，相比銀行等傳統(tǒng)強勢渠道，證券行業(yè)在投顧方面還處于奮起直追的階段。

中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2022年一季度，基金銷售機構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模前十名中，除了螞蟻（杭州）基金銷售有限公司和上海天天基金銷售有限公司（東方財富（SZ300059，股價22.61元，市值2980億元）子公司）外，其余上榜均是各大銀行。券商系中，華泰和中信排名最靠前，但在全渠道中排名分別只為12和13名。

而今年年初，因A股市場震蕩，基金發(fā)行遇冷又讓券商投顧的日子更加難過。

針對本次中證協(xié)調(diào)研的投顧業(yè)務(wù)KPI指標(biāo)情況，記者咨詢了某券商投顧人士，其坦言：“考核指標(biāo)一年比一年難了。”同時他指出，在考核時，對于市場原因?qū)е碌臉I(yè)務(wù)考核量出現(xiàn)波動，公司也有調(diào)節(jié)系數(shù)進行平滑，不過感覺上影響不大，總體而言，感受仍是行業(yè)競爭日趨激烈。

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