與螞蟻財(cái)富合作開展線上投顧業(yè)務(wù)時(shí)違規(guī) 申萬(wàn)宏源證券及3名負(fù)責(zé)人收罰單

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

3月22日，上海證監(jiān)局發(fā)布了對(duì)申萬(wàn)宏源證券責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)事先告知書。上海證監(jiān)局稱，申萬(wàn)宏源證券與螞蟻財(cái)富（上海）金融信息服務(wù)有限公司合作開展線上投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)存在若干違規(guī)行為，如相關(guān)信息系統(tǒng)運(yùn)行不處于公司自身控制范圍。

同時(shí)，上海證監(jiān)局還對(duì)申萬(wàn)宏源證券3名相關(guān)人員分別采取了相應(yīng)的監(jiān)管措施，其中包括對(duì)申萬(wàn)宏源證券時(shí)任執(zhí)行委員會(huì)成員、財(cái)富管理事業(yè)部總經(jīng)理房慶利采取監(jiān)管談話措施。

對(duì)此，申萬(wàn)宏源證券回應(yīng)稱，目前公司已按照監(jiān)管要求，基本完成了有關(guān)整改工作。

未獨(dú)立開展適當(dāng)性管理

3月22日，上海證監(jiān)局發(fā)布了責(zé)令申萬(wàn)宏源證券增加合規(guī)檢查次數(shù)的事先告知書。上海證監(jiān)局稱，經(jīng)查，申萬(wàn)宏源證券與螞蟻財(cái)富（上海）金融信息服務(wù)有限公司合作開展線上投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，未獨(dú)立開展適當(dāng)性管理，未全面了解投資者情況，未獲取客戶的住址、職業(yè)、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、誠(chéng)信記錄等信息，相關(guān)信息系統(tǒng)運(yùn)行不處于公司自身控制范圍，未能本地保存客戶信息、適當(dāng)性管理以及相關(guān)服務(wù)記錄等資料。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》規(guī)定：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)充分了解客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄等信息并及時(shí)更新。此外，《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》規(guī)定：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確、完整地掌握重要信息系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)、業(yè)務(wù)邏輯和操作流程等內(nèi)容，確保重要信息系統(tǒng)運(yùn)行始終處于自身控制范圍。

因此，上海證監(jiān)局?jǐn)M決定：責(zé)令申萬(wàn)宏源證券自監(jiān)督管理措施決定作出之日起1年內(nèi)，每3個(gè)月開展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并在每次檢查后10個(gè)工作日內(nèi)，向該局報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告。

同時(shí)，上海證監(jiān)局還表示，房慶利作為公司時(shí)任執(zhí)行委員會(huì)成員、財(cái)富管理事業(yè)部總經(jīng)理，對(duì)公司上述違規(guī)行為中涉及投資者適當(dāng)性的部分負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，決定對(duì)房慶利采取監(jiān)管談話措施；趙耀作為公司時(shí)任項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，對(duì)公司上述違規(guī)行為中涉及投資者適當(dāng)性的部分負(fù)有直接責(zé)任，決定對(duì)趙耀采取監(jiān)管談話措施；謝晨作為公司時(shí)任首席信息官，對(duì)公司上述違規(guī)行為中涉及信息系統(tǒng)的部分負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，決定對(duì)謝晨采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

基本完成有關(guān)整改工作

對(duì)于前述存在的違規(guī)行為，申萬(wàn)宏源證券相關(guān)人士回應(yīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者時(shí)表示，本次監(jiān)管函件是上海證監(jiān)局對(duì)公司及相關(guān)責(zé)任人采取的常規(guī)監(jiān)管措施，函件中指出公司在相關(guān)業(yè)務(wù)合作過程中，在投資者適當(dāng)性管理獨(dú)立性、客戶信息和數(shù)據(jù)本地保存方面存在的問題。目前公司已按照監(jiān)管要求，基本完成了有關(guān)整改工作。當(dāng)前公司經(jīng)營(yíng)管理一切正常、運(yùn)行良好。

“公司始終高度重視合規(guī)風(fēng)控工作，始終堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、行穩(wěn)致遠(yuǎn)的經(jīng)營(yíng)理念。公司將進(jìn)一步深入領(lǐng)會(huì)監(jiān)管政策導(dǎo)向，全面抓好整改落實(shí)工作，不斷完善內(nèi)部管理，強(qiáng)化合作項(xiàng)目管理，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持以客戶為中心，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。”前述申萬(wàn)宏源證券人士進(jìn)一步說道。

此外，螞蟻財(cái)富在回應(yīng)申萬(wàn)宏源證券被罰事件時(shí)表示，此次涉及事項(xiàng)為申萬(wàn)宏源證券在螞蟻財(cái)富平臺(tái)開展的線上個(gè)人投資咨詢業(yè)務(wù)。螞蟻財(cái)富將全力協(xié)助并配合申萬(wàn)宏源證券進(jìn)行合規(guī)展業(yè)，確保其完全合規(guī)并且不斷優(yōu)化。

記者了解到，2020年初，申萬(wàn)宏源證券成為首批公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的7家券商之一。截至2021年末，申萬(wàn)宏源證券基金投顧業(yè)務(wù)共推出多個(gè)策略組合，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)涵蓋R1到R3，累計(jì)簽約規(guī)模超60億元，簽約客戶超3.2萬(wàn)人，客戶留存率近55%。

Wind數(shù)據(jù)顯示，2021年，上證指數(shù)、滬深300和創(chuàng)業(yè)板指的漲幅分別為4.80%、-5.20%和12.02%，結(jié)構(gòu)性行情凸顯，受此影響，基金業(yè)績(jī)分化加劇。從申萬(wàn)宏源證券基金投顧組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)來看，2021年內(nèi)成立滿1年的組合策略，相較業(yè)績(jī)基準(zhǔn)均取得超額收益，超額收益率最高達(dá)7.73%。