華業(yè)石化貸款逾期 引爆渤海銀行28億擔?！傲_生門”

每經(jīng)記者 易望奇 廖丹    每經(jīng)編輯 廖丹    

近日，銀行圈上演了一場“羅生門”。有企業(yè)在渤海銀行南京分行存了30多億元，結果您猜怎么著？33億元里有28億元“不見了”，取不出來了！企業(yè)聲稱存在銀行的錢，有28億元被用于為另外一家與自己毫無關系的公司提供貸款質押擔保。

每經(jīng)記者朱萬平攝

目前，“28億元存款被質押擔保案”仍在發(fā)酵，雖然渤海銀行回應稱“已報警”，但是存款方實控人卻怒懟渤海銀行，啥時候報的警？而這場“羅生門”的主角，被擔保公司——華業(yè)石化南京有限公司（以下簡稱“華業(yè)石化”）又是什么身份？啟信寶信息顯示，華業(yè)石化的股東，正是中國石油集團，其間接持股比例達100%。而中國石油集團正是大名鼎鼎的A股上市公司中國石油（601857，SH）的控股股東。

據(jù)悉，華業(yè)石化因出現(xiàn)未按時還款的情況，渤海銀行從擔保方身上劃走了4.5億元。

蹊蹺的是，這家2019年才成立的公司，股東已經(jīng)四度變更，直到今年7月26日，中國石油集團旗下100%持股的江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司才受讓華業(yè)石化100%股權。最新的信息是，中國石油集團方面對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，與華之業(yè)能源沒有關系。

華業(yè)石化未按時還款 擔保方被劃走4.5億元

28億元存款在暗地里成了質押擔保，究竟“保”的是什么？據(jù)悉，2020年11月，山禾藥業(yè)的存款被用于給華業(yè)石化的票據(jù)融資進行質押擔保，渤海銀行南京分行給華業(yè)石化開具了半年期承兌匯票，第一筆開票金額為3億元。

濟民可信集團兩家子公司山禾藥業(yè)與恒生制藥在渤海銀行南京分行的總存款數(shù)為33億元人民幣，截至目前，總計有28億元在企業(yè)不知情的情況下，用于為華業(yè)石化的貸款提供質押擔保。另外未被質押的5億元，則是因為2021年8月19日銀行柜臺給山禾藥業(yè)法定代表人於江華打電話核實意愿時，被企業(yè)明確否認，而未能辦成。

也正是這次電話核實，讓這筆“不知情質押擔保”徹底暴露。

但事情敗露并沒能阻止質押繼續(xù)，8月20日，恒生制藥存入全部的三筆“新易存”存款共12億元已被質押，不能支取。山禾藥業(yè)和恒生制藥后來曾嘗試支取一筆存款，均無法支取。而更“絕望”的是，8月25日，因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行強行劃扣了恒生制藥5億元存款，后來又退回5000萬元。

這場“不知情擔保”對于這兩家存款企業(yè)而言，可謂是天降橫禍。

10月24日，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明表示已報警，而上述兩家存款企業(yè)的上級單位——濟民可信集團也在其官方微信發(fā)文表態(tài)，拋出六問“怒懟”渤海銀行南京分行。

如今，似乎只剩涉事的被擔保企業(yè)華業(yè)石化還隱在幕后，揭開層層面紗，華業(yè)石化的背后股東竟疑似為中國石油天然氣集團有限公司（以下簡稱中國石油集團）。

公開信息顯示，華業(yè)石化成立于2019年3月1日，注冊資本5億元，法定代表人王軍，經(jīng)營范圍包括危險化學品經(jīng)營；石油制品、燃料油、潤滑油的銷售等。

啟信寶顯示，華業(yè)石化是江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司（以下簡稱華之業(yè)能源）的全資子公司，而穿透股權后，華之業(yè)能源由北京華昌置業(yè)有限公司（以下簡稱華昌置業(yè)）100%持股。華昌置業(yè)也許并不被大眾所熟悉，但啟信寶信息顯示，站在華昌置業(yè)背后的股東，卻是赫赫有名的中國石油集團。

中國石油集團：不法分子冒用子公司名義

《每日經(jīng)濟新聞》記者梳理華業(yè)石化的股權變更歷程發(fā)現(xiàn)，其躋身中國石油集團體系的過程，顯得格外匆忙。

啟信寶信息顯示，華業(yè)石化從2019年3月成立至今不足三年，股權卻歷經(jīng)四次更替。華業(yè)石化最早的股東應該是江蘇潤港石化有限公司（以下簡稱潤港石化）。2020年6月22日，華業(yè)石化發(fā)生投資人變更，華龍國業(yè)集團有限公司（以下簡稱華龍國業(yè)）就此入局，而同一時間，華業(yè)石化的名稱也由此前的潤港石化南京有限公司變更為現(xiàn)名。

然而，華龍國業(yè)的入股可以說是“驚鴻一瞥”，在不到兩個月后的2020年8月17日，華業(yè)石化再次發(fā)生股權變更，其股東由華龍國業(yè)變更為上海芮盈貿(mào)易有限公司（以下簡稱芮盈貿(mào)易）。但芮盈貿(mào)易也沒有在股東的位置上坐滿一年，今年6月4日，芮盈貿(mào)易退出華業(yè)石化股東名單，東方鴻達（北京）投資有限公司（以下簡稱東方鴻達）成為新晉股東。與華龍國業(yè)的入股頗為相似，華業(yè)石化的股權東方鴻達也沒拿夠兩個月，今年7月26日，華之業(yè)能源成為華業(yè)石化持股100%的股東，這一股權結構維持至今。

從股權結構來看，與華業(yè)石化相比，華之業(yè)能源顯得更為年輕，其股權變更歷程也更為簡潔。公開信息顯示，華之業(yè)能源成立于2021年7月9日，成立之初其股東為華業(yè)石化。7月22日，華業(yè)石化退出，華昌置業(yè)成為新股東。而啟信寶信息顯示，華昌置業(yè)為中國石油集團全資子公司。

簡單梳理一下，7月9日，華業(yè)石化還是華之業(yè)能源持股100%的股東；7月22日，華業(yè)石化轉讓華之業(yè)能源股權給華昌置業(yè)；7月26日，華之業(yè)能源接手華業(yè)石化100%股權。

一番股權騰挪之后，“母變子”“子變母”，華業(yè)石化搖身一變成了中國石油集團的全資下屬企業(yè)。不過，這層匆忙穿上的“國企”外衣究竟是真是假？

中國石油集團方面對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，與華之業(yè)能源沒有關系。記者發(fā)現(xiàn)，今年9月26日，中國石油集團官網(wǎng)發(fā)布《關于北京華昌置業(yè)有限公司未設立下屬企業(yè)的聲明》，稱華昌置業(yè)與華之業(yè)能源不存在任何形式的出資、隸屬、關聯(lián)或實際控制關系。

聲明中提到，近期，華昌置業(yè)發(fā)現(xiàn)不法分子冒用公司名義虛假注冊了江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司、山東國油華錦石油科技有限公司和國化實業(yè)集團（河南）有限公司。

聲明稱，華昌置業(yè)未對外進行任何股權投資和設立下屬企業(yè)。從未出資設立過上述三家公司或為其注冊設立出具過任何文件或資料，與該三家公司不存在任何形式的出資、隸屬、關聯(lián)或實際控制關系，也從未與三家公司或其法定代表人或其任何人員有過任何形式的溝通與合作，或授權該三家公司或其任何人員使用華昌置業(yè)名稱、字號、商號、注冊商標等進行商業(yè)宣傳或其他活動。

“為保護廣大社會公眾、合作伙伴、有關單位/組織以及我公司合法權益，我公司已向公安機關報案進行維權，追究相關當事人的法律責任。”華昌置業(yè)在聲明中表示。

就在10月21日，據(jù)國資委官方認證微信公眾號“國資小新”披露：26家中央企業(yè)通過官網(wǎng)、微信公眾號等多種渠道對外公告了353戶假冒國企名單，中央企業(yè)正在集體行動打擊假冒國企。

渤海銀行28億擔保“羅生門”究竟真相如何，華業(yè)石化的“國企”身份是否存疑，每日經(jīng)濟新聞將保持關注。（稿件中涉及股權關系信息均來自啟信寶）