2021年版市場準(zhǔn)入負(fù)面清單征求意見：非金融機構(gòu)注冊名稱不得使用“理財”、“交易中心”等，金融業(yè)還有這些變化……

10月8日，國家發(fā)展改革委、商務(wù)部就《市場準(zhǔn)入負(fù)面清單(2021年版)》向社會公開征求意見。 記者注意到，市場準(zhǔn)入負(fù)面清單分為禁止和許可兩類事項，2021年版清單中列有禁止準(zhǔn)入事項6項，許可準(zhǔn)入事項111項，共計117項，相比2020年版減少了6項。 2021年版本中與金融業(yè)相關(guān)的禁止準(zhǔn)入類有1項，許可準(zhǔn)入類有9項，較2020年版本刪減了1項。同時，多處禁止或許可準(zhǔn)入措施描述、主管部門有所調(diào)整，例如，非金融機構(gòu)注冊名稱中不得使用的字樣新增“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”、“交易中心”等；“禁止違規(guī)開展金融相關(guān)經(jīng)營活動”的主管部門增添了“國家網(wǎng)信辦”等。 另外，在附件《對<產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄>有關(guān)措施的修訂》中，虛擬貨幣“挖礦”活動被列入淘汰類“落后生產(chǎn)工藝裝備”之中。 非金融機構(gòu)注冊名稱不得使用“理財”等字樣 在“禁止違規(guī)開展金融相關(guān)經(jīng)營活動”中，關(guān)于非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍的描述中，2021年版本新增了不得使用“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”、“交易中心”等字樣。其中，“理財”一詞原先在2020年版本中是歸為“原則上不得使用”的一欄里。此外，這一欄目的主管部門除了人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、市場監(jiān)管總局、外匯局，還新增了“國家網(wǎng)信辦”。 新增個人征信機構(gòu)董監(jiān)高任職資格核準(zhǔn) 除了禁止準(zhǔn)入類，2021年版本的負(fù)面清單中與金融業(yè)相關(guān)的許可準(zhǔn)入類有9項，具體來看： 1、未獲得許可，不得設(shè)立銀行、證券、期貨、保險、基金等金融機構(gòu)或變更其股權(quán)結(jié)構(gòu)。對比2020年版本，2021年版本在這一許可事項的表述中新增了“期貨”，同時對于許可準(zhǔn)入措施的描述有所精簡。 例如，原先的“金融控股公司設(shè)立；變更名稱、住所、注冊資本、持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人；修改公司章程；投資控股其他金融機構(gòu)；增加或者減少對所控股金融機構(gòu)的出資或者持股比例導(dǎo)致控制權(quán)變更或者喪失；分立、合并、解散或者破產(chǎn)的審批”，表述簡化為“金融控股公司許可”； “證券公司設(shè)立、合并、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)、變更主要股東或公司的實際控制人審批；證券金融公司設(shè)立和解散審批”，簡化為“證券公司設(shè)立及變更許可”。類似的簡化還有保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、公募基金管理公司等。 此外，在涉及銀行業(yè)及非銀金融機構(gòu)設(shè)立或變更的表述中，2021年版本明細(xì)了非銀行金融機構(gòu)的類別，包括金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司等。 另外，“保險集團公司及保險控股公司設(shè)立、合并、分立、變更、解散審批”中刪去了2020年版本中的“專屬自保組織和相互保險組織”相關(guān)表述。 2、未獲得許可，不得設(shè)立融資擔(dān)保、典當(dāng)、小額貸款公司、征信機構(gòu)等相關(guān)金融服務(wù)機構(gòu)。在這一許可事項中，原先2020年版本中的“經(jīng)營個人征信業(yè)務(wù)的征信機構(gòu)設(shè)立許可（含機構(gòu)許可；董事、監(jiān)事、高管人員任職資格核準(zhǔn)；設(shè)立分支機構(gòu)、合并或者分立、變更注冊資本、變更出資額占公司資本總額5%以上或者持股占公司股份5%以上的股東審批）”，2021年版本中簡化為“個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可”。 同時，“融資擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍審批”的描述，調(diào)整為“融資擔(dān)保公司設(shè)立、合并、分立、減少注冊資本及跨省設(shè)立分支機構(gòu)審批”。 3．未獲得許可，不得設(shè)立金融機構(gòu)營業(yè)場所、交易所。在2021年版本中，原先的證券交易所、期貨交易所設(shè)立審核以及相應(yīng)結(jié)算機構(gòu)設(shè)立審批的描述被合并調(diào)整，并且描述范圍進一步擴大至證券、期貨、保險、信貸、黃金及名稱中使用“交易所”字樣的交易場所設(shè)立審批，同時新增了“證券金融公司設(shè)立和解散審批”。 此外，主管部門則新增了銀保監(jiān)會、人民銀行、各省級人民政府。 4．未獲得許可，不得從事特定金融業(yè)務(wù)。該許可準(zhǔn)入項刪除了“銀行業(yè)及非銀行金融機構(gòu)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種審批”、“證券公司、期貨公司變更業(yè)務(wù)范圍審批”、“期貨公司經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、境內(nèi)及境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)許可”、“商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營審批”等事項。 保險相關(guān)方面刪除了“保險公估人經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案”，新增“出口信用保險相關(guān)業(yè)務(wù)審批”，同時主管部門除了銀保監(jiān)會，新增了財政部。 另有多處措施描述調(diào)整，具體來看：將“金融機構(gòu)發(fā)行金融債券、資本補充債券審批”、“境內(nèi)金融機構(gòu)赴境外發(fā)行人民幣債券審批”合并調(diào)整為“全國銀行間債券市場準(zhǔn)入許可；在銀行間債券市場或到境外發(fā)行金融債券審批”； “境內(nèi)機構(gòu)外債、對外或有負(fù)債、外債轉(zhuǎn)貸款審批、登記及履約核準(zhǔn)”，調(diào)整為“境內(nèi)機構(gòu)外債、跨境擔(dān)保核準(zhǔn)”； “銀行、農(nóng)信社、兌換機構(gòu)及非金融機構(gòu)等結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入、退出審批；保險、證券公司等非銀行金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入、退出審批”，調(diào)整為“經(jīng)營或者終止結(jié)售匯業(yè)務(wù)審批;非銀行金融機構(gòu)經(jīng)營、終止結(jié)售匯業(yè)務(wù)以外的外匯業(yè)務(wù)審批”； “基金托管人、公募基金管理人資格核準(zhǔn)或?qū)徟?，刪去“審批”； 5．未獲得許可，不得從事特定代理國庫業(yè)務(wù)。該項新增“特定”兩字，上述表述由“不得從事代理國庫業(yè)務(wù)”調(diào)整為“不得從事特定代理國庫業(yè)務(wù)”。其中，將“國庫集中支付代理銀行資格認(rèn)定”修改為“國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定”。 6.未獲得許可，非金融機構(gòu)不得從事證券期貨服務(wù)及支付業(yè)務(wù)。該項將“非金融機構(gòu)從事支付業(yè)務(wù)許可”調(diào)整為“非銀行支付機構(gòu)設(shè)立及變更重大事項許可”。 7.未獲得許可或履行法定程序，不得從事證券投資、衍生產(chǎn)品發(fā)行、外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。該項刪除“合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資額度審批”、“外匯賬戶的開立、變更、關(guān)閉、撤銷以及賬戶允許保留限額核準(zhǔn)”、“進口單位進口付匯核查；出口單位出口收匯核查”。 新增“經(jīng)常項目收支企業(yè)核準(zhǔn)及特定收支業(yè)務(wù)核準(zhǔn)；經(jīng)常項目外匯存放境外核準(zhǔn)”“公司發(fā)行股票、存托憑證注冊、核準(zhǔn)”； 將“跨境從事有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易外匯登記”，調(diào)整為“跨境證券、衍生產(chǎn)品外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)”； “境內(nèi)機構(gòu)（不含銀行業(yè)金融機構(gòu)）向境外提供商業(yè)貸款審批與登記”，調(diào)整為“境內(nèi)機構(gòu)（不含銀行業(yè)金融機構(gòu)）對外債權(quán)核準(zhǔn)”。 8、未獲得相關(guān)資格，不得從事人民幣印制、技術(shù)設(shè)備材料相關(guān)業(yè)務(wù)。 9、未獲得許可，特定金融機構(gòu)高級管理人員不得任職。該項新增“特定”兩字，上述表述由“金融機構(gòu)高級管理人員不得任職”調(diào)整為“特定金融機構(gòu)高級管理人員不得任職”。 具體而言，新增“個人征信機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)”，主管部門為人民銀行； 新增“銀行卡清算機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)”，主管部門為人民銀行、銀保監(jiān)會； “銀行業(yè)金融機構(gòu)及非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格審批”中，“審批”調(diào)整為“核準(zhǔn)”。 另外，保險方面相關(guān)人員任職資格核準(zhǔn)，合并調(diào)整為“保險集團公司、保險控股公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、保險代理機構(gòu)高級管理人員資格核準(zhǔn)”。 此外，新版負(fù)面清單刪除了2020年版本中的“未獲得許可，不得發(fā)行股票或進行特定上市公司并購重組”這一事項。