金觀誠(chéng)基金又收罰單：實(shí)控人、董事長(zhǎng)分別“被禁入”

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

自2016年以來(lái)，因銷(xiāo)售不合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)不隔離等各種問(wèn)題，被多次采取監(jiān)管談話(huà)、責(zé)令整改以及暫停銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的浙江金觀誠(chéng)基金銷(xiāo)售有限公司（曾用名“浙江金觀誠(chéng)財(cái)富管理有限公司”，以下簡(jiǎn)稱(chēng)金觀誠(chéng)基金），又收到兩份“罰單”。

近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局發(fā)布了兩則處罰決定書(shū)，都是與金觀誠(chéng)基金有關(guān)。決定書(shū)顯示，金觀誠(chéng)基金主要存在兩方面的違規(guī)情況，一是向不特定對(duì)象宣傳推介，金觀誠(chéng)基金通過(guò)電話(huà)陌生拜訪(fǎng)、發(fā)送信息、組織客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹及與第三方渠道簽訂推介潛在客戶(hù)合同等方式直接或間接向不特定對(duì)象宣傳推介。二是承諾本金不受損失或承諾最低收益。金觀誠(chéng)基金作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，在資金募集過(guò)程中，存在直接承諾保本保收益，或者通過(guò)宣傳以往產(chǎn)品按照約定收益率兌付、強(qiáng)調(diào)募集產(chǎn)品具有固定收益和地方政府背景等引導(dǎo)投資者形成相關(guān)產(chǎn)品保本保收益的預(yù)期。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，金觀誠(chéng)基金實(shí)際控制人韋杰和董事長(zhǎng)蔣雪琦不僅被處以罰款，而且分別被采取10年和5年的證券市場(chǎng)禁入措施。

此前多次受到處罰

金觀誠(chéng)基金CRM系統(tǒng)數(shù)據(jù)顯示，公司所有客戶(hù)電話(huà)記錄超過(guò)350萬(wàn)條。2018年2月至6月，通過(guò)老客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹方式，金觀誠(chéng)基金合計(jì)募集資金3.141億元。2017年1月至2018年5月，12家第三方機(jī)構(gòu)為金觀誠(chéng)基金介紹了32名客戶(hù)，合計(jì)募集資金9.97億元，支付渠道費(fèi)用1197.77萬(wàn)元。

浙江監(jiān)管局根據(jù)違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)，對(duì)金觀誠(chéng)基金責(zé)令改正，給予警告，并處以3萬(wàn)元罰款；對(duì)實(shí)際控制人韋杰給予警告，并采取10年證券市場(chǎng)禁入措施，處以3萬(wàn)元罰款；對(duì)金觀誠(chéng)基金董事長(zhǎng)、總經(jīng)理蔣雪琦給予警告，并采取5年證券市場(chǎng)禁入措施，處以3萬(wàn)元罰款。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還注意到，這已經(jīng)不是金觀誠(chéng)基金第一次受到監(jiān)管的處罰，自2016年以來(lái)，不算上此次的兩份處罰，金觀誠(chéng)基金此前已經(jīng)有5份相關(guān)的監(jiān)管決定。比如2016年7月，因未對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估等原因，被采取采取責(zé)令改正監(jiān)管措施；2018年4月，對(duì)彼時(shí)的法定代表人徐黎云采取監(jiān)管談話(huà)的措施；2018年5月，被采取責(zé)令改正并暫停辦理基金銷(xiāo)售認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)業(yè)務(wù)6個(gè)月的監(jiān)督管理措施。

從違規(guī)內(nèi)容來(lái)看，雖然多數(shù)涉及的都是私募產(chǎn)品的銷(xiāo)售，但其實(shí)金觀誠(chéng)基金也同時(shí)是公募基金的第三方銷(xiāo)售公司之一，從2013年開(kāi)始，多家基金公司也都紛紛公告，陸續(xù)增加金觀誠(chéng)基金為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。即使是在2016年金觀誠(chéng)基金剛被采取監(jiān)管措施時(shí)，一直到2018年上半年，依然有部分基金公司新增其為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，但是從2018年6月開(kāi)始，基金公司開(kāi)始紛紛暫停其銷(xiāo)售旗下基金業(yè)務(wù)。

類(lèi)似現(xiàn)象不在少數(shù)

其實(shí)這些年來(lái)，第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)被采取監(jiān)管措施的不在少數(shù)，有的雖然看上去主要是針對(duì)私募銷(xiāo)售的不合規(guī)現(xiàn)象，但其實(shí)本質(zhì)是公司的內(nèi)控機(jī)制不到位。

甚至可以看到，部分規(guī)模不大的第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，雖然擁有公募銷(xiāo)售資格，但是私募才是其主要的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，而公募銷(xiāo)售資格只是成為其提高增信的一個(gè)資格展示。

近期，深圳證監(jiān)局就在監(jiān)管通訊中提到了這樣的例子，深圳證監(jiān)局表示，在日常監(jiān)管關(guān)注到，個(gè)別獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)利用公募基金銷(xiāo)售資格為私募基金銷(xiāo)售增信、私募基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)向公募基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)傳導(dǎo)、治理結(jié)構(gòu)不健全、未實(shí)質(zhì)開(kāi)展業(yè)務(wù)等問(wèn)題，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患。

深圳證監(jiān)局同時(shí)指出，為提升獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)服務(wù)和合規(guī)風(fēng)控水平，強(qiáng)化長(zhǎng)期理性投資理念，培育良性發(fā)展生態(tài)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)落實(shí)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》要求，一是強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，嚴(yán)格落實(shí)從業(yè)人員資質(zhì)的法規(guī)要求；二是重視宣傳推介管控，加強(qiáng)對(duì)于宣傳推介材料的合規(guī)審查力度；三是依法合規(guī)展業(yè)，嚴(yán)守法規(guī)對(duì)于客戶(hù)維護(hù)費(fèi)比例的規(guī)定。此外，獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)范銷(xiāo)售范圍，待整改的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有序壓降相關(guān)產(chǎn)品的銷(xiāo)售保有規(guī)模，回歸本源、聚焦主業(yè)、持續(xù)打造專(zhuān)業(yè)能力。