先發(fā)信托再貸款，開立2390個賬號配資經(jīng)營41.64億，私募實控人被判12年罰款100萬

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每經(jīng)記者 楊建 每經(jīng)編輯 謝欣

近日，一則刑事判決書引起了《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者的注意，在2013年12月至2015年11月期間，李國院等人通過旗下私募公司名義，利用恒生HOMS系統(tǒng)第三方交易終端軟件為客戶開展配資業(yè)務(wù)，在此期間，北京默名資產(chǎn)等共開立2390個賬號，為1604名客戶提供配資業(yè)務(wù)，配資資金則是先個人發(fā)信托產(chǎn)品，再向銀行貸款，涉及經(jīng)營總額為41.64億元。被告人李國院是河南默名資產(chǎn)、北京默名資產(chǎn)實際控制人，因涉嫌犯非法經(jīng)營罪被逮捕。近期經(jīng)過法院審理，李國院判處有期徒刑12年，并處罰金100萬元。

開立2390個賬號配資經(jīng)營41.64億

近日，中國裁判文書網(wǎng)的一則刑事判決書引起了《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者的注意，2021年2月26日，河南省鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院發(fā)布了一則關(guān)于李國院非法經(jīng)營一審刑事判決書，被告人李國院是河南默名資產(chǎn)、北京默名資產(chǎn)實際控制人，因涉嫌犯非法經(jīng)營罪，被鄭州市公安局鄭東分局執(zhí)行逮捕。鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院指控被告人李國院犯非法經(jīng)營罪，向法院提起公訴。

從公訴機(jī)關(guān)的指控來看，河南默名資產(chǎn)管理有限公司成立于2013年4月1日，上海雅阜資產(chǎn)管理有限公司成立于2013年9月5日，北京默名資產(chǎn)管理有限公司成立于2014年11月15日。上述三家公司均由被告人李國院、施盼盼等人實際控制，系一套人馬三塊牌子。施盼盼擔(dān)任公司法定代表人、總經(jīng)理等職務(wù)，實際控制相關(guān)關(guān)聯(lián)公司。

2013年12月至2015年11月期間，李國院、施盼盼等人先后以上述三家公司的名義，利用恒生HOMS系統(tǒng)第三方交易終端軟件為客戶提供開立證券交易子賬戶，以交納保證金可放大1倍至10倍不等的比例為客戶及河南德正實業(yè)發(fā)展的客戶股票提供融資融券服務(wù)，吸引客戶投資，收取保證金、利息及交易費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，公司則利用其掌握的股票賬號及密碼強(qiáng)行將賬戶平倉，以確保公司的配資不受損失。

經(jīng)河南中財?shù)缕諘嫀熓聞?wù)所審計并出具鑒定意見，在2013年12月1日至2015年12月19日期間，河南默名資產(chǎn)、北京默名資產(chǎn)共開立2390個子賬號，為1604名客戶提供配資業(yè)務(wù)，經(jīng)營總額為41.64億元。其中，投資者保證金金額5.94億元，配資金額35.7億元。上述經(jīng)營總額中，已與HOMS系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對相符的有35.33億元，其中投資者保證金金額4.95億元，配資金額30億元。

實控人被判刑12年并罰款100萬

被告人李國院作為上述關(guān)聯(lián)公司的實際控制人，負(fù)責(zé)組織、領(lǐng)導(dǎo)公司全面業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)部和風(fēng)控部、財務(wù)部等部門開展非法經(jīng)營業(yè)務(wù)，于2019年9月1日被抓獲歸案。施盼盼作為上述關(guān)聯(lián)公司的實際控制人和負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織、領(lǐng)導(dǎo)公司全面業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部和財務(wù)部等部門開展非法經(jīng)營業(yè)務(wù)，另外其本人還直接參與招攬客戶進(jìn)行股票融資融券業(yè)務(wù)。

據(jù)同案犯施盼盼的供述，河南默名由張鵬成立，之前做期貨，后來李國院用該公司做配資，實際控制人是李國院，法人是靳凱。公司的運(yùn)營模式由李國院制定，如果涉及公司利益如平倉線、警戒線、利息，都是施盼盼和李國院參考上海浙嘉資產(chǎn)制定。公司的利潤標(biāo)準(zhǔn)是李國院根據(jù)信托銀行的成本和公司的運(yùn)營成本制定，利息一般不能低于1分，并且李國院會根據(jù)市場銀行資金成本的變動加息，其他標(biāo)準(zhǔn)基本仿照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定。

對于李國院配資資金的來源，施盼盼的供述稱，河南默名為客戶配資的資金來源于客戶的保證金，保證金都會直接打到公司賬戶，由財務(wù)部負(fù)責(zé)。河南默名以個人（李國院、李晨等人）名義從五礦信托、廈門信托、長安信托發(fā)行信托產(chǎn)品，然后信托以一比二或一比三的比例向銀行貸款，之后信托提供擔(dān)保，銀行把錢直接劃到信托公司的資產(chǎn)管理賬戶里，然后恒生關(guān)聯(lián)信托公司的資管賬戶，之后公司就可以使用這筆資金，并不需要實際投資，所以不需要投資資金。

施盼盼還供述，信托的一般受益人是李國院和趙輝，李國院與趙輝是合作關(guān)系，李國院會用趙輝的資金，給趙輝利息。李國院發(fā)起的信托，公司可以自由分配使用，但是趙輝發(fā)行的有一部分可以使用，大部分是他和別人合作。HOMS賬號是掛在信托下邊，然后進(jìn)行小賬戶的分配。配資利息按月計算，平均一分二，按月收取，分兩種，一種直接在客戶的信托中扣除，另一種是直接打到施盼盼的賬戶。

經(jīng)查，結(jié)合在案的各同案人的供述、證人證言、工商登記資料及其他書證物證，可以相互印證河南默名公司、北京默名公司、上海雅阜公司，系一套人馬，三塊牌子，上述三個公司通過恒生HOMS系統(tǒng)第三方交易終端軟件為客戶提供配資業(yè)務(wù)。根據(jù)犯罪事實，被告人李國院犯非法經(jīng)營罪，法院判處其有期徒刑12年，并處罰金100萬元。

對此有私募向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，之前證監(jiān)會就出臺了相關(guān)規(guī)定，要求私募基金管理人不得直接或者間接從事民間借貸、擔(dān)保、保理、典當(dāng)、融資租賃、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介、場外配資等任何與私募基金管理相沖突或者無關(guān)的業(yè)務(wù)。這意味著，私募公司要告別此前“灰色地帶”業(yè)務(wù)，使得參與私募投資的投資者有據(jù)可循。

據(jù)記者查詢了解，北京默名資產(chǎn)于2015年3月注冊，基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示北京默名資產(chǎn)管理有限公司成立于2015年5月14日，不過該私募機(jī)構(gòu)在2018年1月29日被基金業(yè)協(xié)會注銷了私募管理人資格。