跨境賭博花招極多！跑分平臺成跨境賭博的支付結算通道

每經記者 宋戈    每經實習記者 肖世清    每經編輯 段煉    

為有效遏制跨境賭博違法犯罪活動蔓延、規(guī)范支付服務市場秩序、維護經濟社會健康發(fā)展，今年以來，人民銀行會同各部門持續(xù)推進打擊治理跨境賭博資金交易相關工作。

2020年以來，中國支付清算協(xié)會共調查處理涉網(wǎng)絡賭博類舉報2700余件，對29家違規(guī)機構實施警告、約談高管、責令整改等自律措施，對11家銀行發(fā)送舉報事項調查意見書。數(shù)據(jù)顯示，截至9月15日，中支協(xié)共排查出涉賭支付賬戶13000余個、涉賭銀行賬戶2000余個、涉賭商戶30余個。

跑分平臺成跨境賭博資金的支付結算通道

在人民銀行等相關部門持續(xù)高壓的打擊態(tài)勢下，不法分子將目光瞄向跑分平臺，利用其為跨境賭博提供支付結算通道。

“4.09”跨境賭博就是一起典型的通過跑分平臺為跨境賭博提供資金結算案件。其犯罪操作手法是，當賭客登錄境外賭博平臺充值賭資時，境外賭博平臺將充值信息發(fā)布至跑分平臺，平臺注冊會員采取類似網(wǎng)約車的方式進行搶單。會員搶單成功后，賭博平臺前端便會顯示對應的支付二維碼，賭客通過二維碼直接將賭資轉給跑分平臺的注冊會員，隨后跑分平臺將賭資轉至境外賭博平臺。跑分平臺按照賭資結算額的1%-1.8%給予平臺注冊會員傭金提成。成為跑分平臺注冊會員需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺充值押金（一般不超過5萬元），押金價值等同于搶單的金額上限。

由此一來，境外賭博平臺通過國內支付賬戶將賭資分散轉出至被地下錢莊控制的多個個人銀行賬戶，賭資通過多層銀行賬戶劃轉后，被歸集到少數(shù)銀行賬戶，最終由地下錢莊通過黃金買賣等手段完成“洗白”。

人民銀行表示，出租、出借、出售、購買賬戶等行為違法違規(guī)，危害極大。該案中，不法分子利用購買來的對公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉賬等功能的實名賬戶轉移非法資金。人民銀行提醒，出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為，影響單位或個人信用記錄，且需要承擔相應的法律責任。

對公安認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，銀行和支付機構5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內不得為其新開立賬戶。

央行“六招”教你避免成為跨境賭博受害者及幫兇

值得注意的是，一些用于日常結算、現(xiàn)金收付等資金往來的銀行卡、對公賬戶，被非法團伙掌控，正用來為洗錢、跨境賭博、電信詐騙等犯罪行為充當“犯罪武器”。隨著警方對犯罪活動打擊力度持續(xù)加大，多起案件浮出水面，在一些跨境賭博、洗錢等犯罪活動中，銀行賬戶都是必不可少的作案工具。

人民銀行指出，部分犯罪團伙在境內雇傭代理人招攬大量賭客赴境外賭場違法開展線下賭博活動，賭場代理人使用境內銀行卡與賭客結算賭資，再將賭資匯劃至賭場提供的個人銀行卡，最終賭資流入境外賭博集團?？缇迟€博團伙犯罪手段花樣極多，隱蔽性極強：

一是招攬賭客環(huán)節(jié)。賭場在境內雇傭代理人，代理人負責招攬境內賭客。賭場為代理人開設代理賬戶（賭場內部賬戶），并授信相應額度供賭客換取賭博籌碼。

二是賭客賭博環(huán)節(jié)。賭客在代理人處換取籌碼進行賭博。賭場代理人使用境內銀行卡與賭客結算賭資，無需在賭場結算。賭場按照籌碼量的一定比例支付代理人傭金。

三是賭資結算環(huán)節(jié)?？缇迟€博團伙使用大量收購或租用、借用的銀行賬戶、支付賬戶層層分散轉移賭資，躲避資金交易監(jiān)管，增加警方偵查難度。

那么，如何增強風險意識，避免成為網(wǎng)絡賭博的受害或幫兇？

對此，人民銀行表示，一是不出租、出借、出售、購買銀行賬戶和支付賬戶。二是不登錄來歷不明的網(wǎng)址，不點擊手機短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP。三是保護好單位商業(yè)秘密和個人隱私信息，妥善保管好營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證、公司公章、身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機等。四是合理設置銀行賬戶或支付賬戶等交易限額，防范資金風險。五是不要組織或參與網(wǎng)絡賭博，避免受到法律制裁。六是自覺參與對網(wǎng)絡賭博的社會監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)賭博網(wǎng)站及出租、出借、出售、購買銀行賬戶和支付賬戶等涉嫌違法犯罪行為的，應立即向公安機關舉報；發(fā)現(xiàn)銀行或非銀行支付機構為網(wǎng)絡賭博提供支付結算服務，可向屬地人民銀行舉報。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)