監(jiān)管連開(kāi)22張罰單！工行139億同業(yè)違規(guī)大案落槌：劍指三家分行，處罰19人，合計(jì)罰款3600余萬(wàn)元……

每經(jīng)記者 張卓青    每經(jīng)編輯 廖丹    

近期，湖北銀保監(jiān)局一口氣連開(kāi)22張罰單，對(duì)工商銀行湖北省分行、襄陽(yáng)分行、荊門(mén)分行及19名相關(guān)責(zé)任人實(shí)施行政處罰，累計(jì)罰款達(dá)到了3601萬(wàn)元（其中對(duì)銀行機(jī)構(gòu)罰款合計(jì)3530萬(wàn)元）。

而這一系列的罰單都直指此前工行湖北省轄內(nèi)三家分支機(jī)構(gòu)的同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)事件。銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)，工行湖北省分行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)通過(guò)簽訂非總行制式的理財(cái)協(xié)議向同業(yè)募集資金，并違規(guī)向企業(yè)提供表外融資。經(jīng)查，工行湖北省分行轄內(nèi)襄陽(yáng)、荊門(mén)分行通過(guò)此方式募集資金共計(jì)139億元。

違規(guī)募資139億元

在這22張罰單中，被處罰最嚴(yán)重的就是工行襄陽(yáng)分行，該行因?yàn)檫`規(guī)出具承諾函、未經(jīng)上級(jí)授權(quán)違規(guī)簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議、違規(guī)啟用行政公章、內(nèi)控管理不到位開(kāi)展中間業(yè)務(wù)不規(guī)范等四項(xiàng)“罪名”而吃下一張3050萬(wàn)元的巨額罰單。

而對(duì)于工行襄陽(yáng)分行這一系列違規(guī)操作負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的張輝（時(shí)任該分行行長(zhǎng)），則被罰款20萬(wàn)元，并且被取消高管任職資格終身。此外，該分行的6名涉事員工或被警告、或被取消高管任職資格2年，被罰款5萬(wàn)元~6萬(wàn)元不等。

另外，工商銀行荊門(mén)分行因未經(jīng)上級(jí)授權(quán)違規(guī)簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議，內(nèi)控管理不到位開(kāi)展中間業(yè)務(wù)不規(guī)范被罰380萬(wàn)元。

此外，工商銀行湖北省分行則因?yàn)?ldquo;管理不力導(dǎo)致分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為”“違規(guī)通過(guò)表內(nèi)貸款承接表外債權(quán)”被罰款100萬(wàn)元。

對(duì)于這筆總額超過(guò)3600萬(wàn)的大罰單的來(lái)由，湖北銀保監(jiān)局道出了更詳細(xì)的事件經(jīng)過(guò)，該局稱(chēng)，工行湖北省分行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)通過(guò)簽訂非總行制式的理財(cái)協(xié)議向同業(yè)募集資金，并違規(guī)向企業(yè)提供表外融資。

經(jīng)查，工行湖北省分行轄內(nèi)襄陽(yáng)、荊門(mén)分行通過(guò)此方式募集資金共計(jì)139億元。截至2019年末，工行已全部?jī)陡冻鲑Y銀行資金。工行湖北省分行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予內(nèi)部問(wèn)責(zé)。

張輝被終身取消高管任職資格

在這起同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)案中，監(jiān)管對(duì)襄陽(yáng)分行的處罰力度最大。彼時(shí)工行襄陽(yáng)分行行長(zhǎng)張輝對(duì)該分行的違規(guī)行為負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，目前他已經(jīng)被監(jiān)管取消高管任職資格終身，并罰款20萬(wàn)元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在工行所主辦的雜志《中國(guó)城市金融》中找到一份2015年對(duì)張輝的專(zhuān)訪。張輝從2012年10月起擔(dān)任工行襄陽(yáng)分行行長(zhǎng)，當(dāng)時(shí)他所帶領(lǐng)的工行襄陽(yáng)分行在工行系統(tǒng)的排名不斷上升。

據(jù)其介紹，截至2015年9月底，襄陽(yáng)分行各項(xiàng)存款當(dāng)年增量由三年前的工行全國(guó)二級(jí)分行中第62位躍進(jìn)至第4位，各項(xiàng)貸款總量由三年前的全國(guó)二級(jí)分行第71位躍進(jìn)至59位，增量由第90位躍進(jìn)至第45位，高居漢江流域可比同業(yè)之首。該分行的中間業(yè)務(wù)收入、利潤(rùn)均居全省工行系統(tǒng)二級(jí)分行第一。

如今回看，這些高歌猛進(jìn)的業(yè)績(jī)中埋藏著不少隱患。

事實(shí)上，近年來(lái)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)是風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)地帶，監(jiān)管層對(duì)于同業(yè)業(yè)務(wù)保持高壓態(tài)度，近期來(lái)看，銀保監(jiān)會(huì)在7月發(fā)布了《關(guān)于近年影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)主要問(wèn)題的通報(bào)》，強(qiáng)調(diào)要持之以恒打擊影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域出現(xiàn)的違法違規(guī)行為。在同業(yè)業(yè)務(wù)方面，《通報(bào)》提到了同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)及授信管理不到位，同業(yè)交易對(duì)手選擇不審慎，同業(yè)投資多層嵌套，隱匿業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)