“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下金融業(yè)如何實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量對(duì)外開(kāi)放？一行兩會(huì)高層這樣說(shuō)……

每經(jīng)記者 張卓青    每經(jīng)編輯 陳星    

9月6日，以“新金融、新開(kāi)放、新發(fā)展”為主題的2020中國(guó)國(guó)際金融年度論壇在北京舉辦，本論壇也是今年中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)金融服務(wù)專(zhuān)題展的主要論壇。

央行副行長(zhǎng)陳雨露、銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮、證監(jiān)會(huì)副主席方星海出席論壇，共話新形勢(shì)下，金融機(jī)構(gòu)如何把握金融發(fā)展新機(jī)遇，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

陳雨露：外資和外資機(jī)構(gòu)有序進(jìn)入我金融市場(chǎng)

圖片來(lái)源：主辦方供圖

陳雨露發(fā)表主旨演講稱，今年以來(lái)，與其他主要經(jīng)濟(jì)體相比，中國(guó)的逆周期金融調(diào)控既保持了物價(jià)穩(wěn)定和資產(chǎn)價(jià)格的基本平穩(wěn)，同時(shí)也為繼續(xù)打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)、維護(hù)金融穩(wěn)定提供了有效穩(wěn)定的貨幣金融環(huán)境。

在服務(wù)好國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，中國(guó)金融業(yè)、中國(guó)金融服務(wù)業(yè)也不斷追求更高水平的對(duì)外開(kāi)放，并積極參與全球經(jīng)濟(jì)金融治理，努力承擔(dān)必要的國(guó)際金融責(zé)任。

一方面取消了對(duì)銀行、證券、期貨和基金管理等領(lǐng)域的外資持股限制，降低了資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)年限等股東資質(zhì)方面的限制，同時(shí)在企業(yè)征信、信用評(píng)級(jí)、支付清算等領(lǐng)域給予外資國(guó)民待遇，積極推動(dòng)會(huì)計(jì)、稅收和交易制度的國(guó)際接軌。 

在今年發(fā)布的外商投資準(zhǔn)入特別管理措施負(fù)面清單中，金融業(yè)準(zhǔn)入負(fù)面清單已經(jīng)正式清零。目前上述措施初見(jiàn)成效，更多的外資和外資機(jī)構(gòu)正在有序進(jìn)入我國(guó)金融市場(chǎng)，呈現(xiàn)百花齊放的新格局。 

另一方面，央行也在積極參與國(guó)際金融治理，推動(dòng)人民幣成為更好的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣。2016年人民幣正式加入國(guó)際貨幣基金組織SDR特別提款權(quán)貨幣籃子，成為全球主要儲(chǔ)備貨幣。目前人民幣已是全球第五大支付貨幣和官方外匯儲(chǔ)備貨幣，全球70多家央行已將人民幣納入官方儲(chǔ)備。

同時(shí)人民幣金融資產(chǎn)的國(guó)際吸引力也越來(lái)越強(qiáng)，截至7月末，境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人持有境內(nèi)的人民幣金融資產(chǎn)余額已經(jīng)增長(zhǎng)到7.74萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)37%。隨著中國(guó)金融服務(wù)業(yè)改革開(kāi)放的不斷深化和拓展，未來(lái)的人民幣能夠承載更大的國(guó)際責(zé)任。

近期，黨中央提出要構(gòu)建國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，這對(duì)金融高質(zhì)量發(fā)展提出了更高的要求，金融業(yè)要服務(wù)好新發(fā)展格局，就是要繼續(xù)貫徹落實(shí)好新發(fā)展理念，加強(qiáng)宏觀政策協(xié)調(diào)，完善與建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度相適應(yīng)的貨幣政策框架和基礎(chǔ)貨幣投放機(jī)制，探索構(gòu)建矩陣式管理的宏觀審慎政策框架，逐步擴(kuò)大宏觀審慎政策的覆蓋范圍，堅(jiān)定不移地推動(dòng)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，健全具有高度適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，建設(shè)更高水平的開(kāi)放型金融新體制，推動(dòng)金融業(yè)邁向以準(zhǔn)入全國(guó)民待遇加負(fù)面清單為基礎(chǔ)的制度性系統(tǒng)性開(kāi)放，為雙循環(huán)新發(fā)展格局的重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)環(huán)節(jié)提供高水平的金融支持。

周亮：將引進(jìn)更多專(zhuān)業(yè)化、有特色的外資金融機(jī)構(gòu)來(lái)華展業(yè)

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周亮表示，未來(lái)銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)推動(dòng)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)更高水平對(duì)外開(kāi)放。2018年以來(lái)銀保監(jiān)會(huì)宣布實(shí)施了34項(xiàng)銀行保險(xiǎn)業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放的措施。目前相關(guān)法律法規(guī)修訂已經(jīng)基本完成。 

近兩年來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)共批準(zhǔn)外資銀行和外資保險(xiǎn)公司來(lái)華設(shè)立各類(lèi)機(jī)構(gòu)近一百家。這說(shuō)明外資金融機(jī)構(gòu)和國(guó)際社會(huì)對(duì)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)和中國(guó)的金融發(fā)展充滿信心。 

銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)引進(jìn)更多專(zhuān)業(yè)化、有特色的外資金融機(jī)構(gòu)來(lái)華展業(yè)。鼓勵(lì)中外資機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、管理、人才培訓(xùn)等方面深化合作。穩(wěn)步推進(jìn)中資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)走出去，深化“一帶一路”金融合作。積極參與國(guó)際金融治理體系改革，加強(qiáng)國(guó)際金融合作，提高開(kāi)放條件下金融監(jiān)管和治理能力，確保國(guó)家金融安全。

周亮還透露，今年銀保監(jiān)會(huì)預(yù)計(jì)銀行業(yè)處置不良貸款3.4萬(wàn)億元。同時(shí)要完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和防控長(zhǎng)效機(jī)制，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)做到早識(shí)別、早預(yù)警、早處置，完善銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、公司治理。嚴(yán)格規(guī)范股東股權(quán)管理，建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制。 

方星海：進(jìn)一步擴(kuò)大滬深股通投資范圍和標(biāo)的

論壇上，方星海發(fā)表了《堅(jiān)定不移推進(jìn)資本市場(chǎng)高水平雙向開(kāi)放》的主題演講。

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他表示，今天中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)發(fā)展成為全球市值第二大市場(chǎng)，股票市場(chǎng)總市值突破70萬(wàn)億元，占我國(guó)GDP的70%左右。

上市公司家數(shù)已經(jīng)接近4000家，今年有望突破4000家。今年以來(lái)資本市場(chǎng)表現(xiàn)平穩(wěn)，日均成交超過(guò)8000億元，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級(jí)提供了重要支撐，也為今年的經(jīng)濟(jì)抗疫做出貢獻(xiàn)。市場(chǎng)開(kāi)放持續(xù)深化、商業(yè)準(zhǔn)入不斷擴(kuò)大、期貨市場(chǎng)開(kāi)放邁出堅(jiān)實(shí)步伐、企業(yè)國(guó)際化融資更加便利。 

回顧將近30年的資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放，有個(gè)很大的特點(diǎn)就是對(duì)外開(kāi)放是平穩(wěn)的，沒(méi)有對(duì)市場(chǎng)造成沖擊。他表示，長(zhǎng)期困擾A股市場(chǎng)的所謂牛短熊長(zhǎng)也就是脈沖式的市場(chǎng)正在消失，更加理性的市場(chǎng)為IPO常態(tài)化發(fā)行和投資者保護(hù)提供了基礎(chǔ)。

最后，方星海總結(jié)了新形勢(shì)下將從以下幾個(gè)方面持續(xù)推進(jìn)資本市場(chǎng)高水平雙向開(kāi)放： 

一是持續(xù)完善對(duì)外開(kāi)放產(chǎn)品體系，進(jìn)一步擴(kuò)大滬深股通的投資范圍和標(biāo)的，拓寬ETF互聯(lián)互通，便利境外機(jī)構(gòu)配置股票ETF以及人民幣債券資產(chǎn)，持續(xù)加大商品期貨市場(chǎng)開(kāi)放力度，擴(kuò)大特定品種范圍。及時(shí)創(chuàng)造條件為境外機(jī)構(gòu)投資者投資股票和債券市場(chǎng)提供良好的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 

二是繼續(xù)推進(jìn)資本市場(chǎng)制度性對(duì)外開(kāi)放。推動(dòng)修訂后的QFII、RQFII制度規(guī)則盡快發(fā)布實(shí)施，持續(xù)完善和深化境內(nèi)外市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制，提升國(guó)際資金的投資便利性，增強(qiáng)國(guó)際投資者對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的投資意愿和信心，進(jìn)一步暢通國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)要素資源自由有序流動(dòng)，形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，促進(jìn)良好的循環(huán)局面。

三是不斷提高證券期貨業(yè)雙向開(kāi)放的水平。繼續(xù)落實(shí)好放寬證券基金期貨行業(yè)外資股比限制政策，鼓勵(lì)境外優(yōu)質(zhì)證券基金期貨金融機(jī)構(gòu)來(lái)華展業(yè)，支持境內(nèi)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)走出去，促進(jìn)資本市場(chǎng)生態(tài)改善。

四是積極參與國(guó)際金融治理，及時(shí)防范和化解跨境資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)與境外資本市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通和政策協(xié)調(diào)，強(qiáng)化跨境上市公司審計(jì)監(jiān)管合作，嚴(yán)厲打擊財(cái)務(wù)造假行為，共同維護(hù)各國(guó)投資者合法權(quán)益，不斷提高自身監(jiān)管水平，健全跨境資本監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，做好輸入性風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)對(duì)，不斷提高開(kāi)放環(huán)境下資本市場(chǎng)運(yùn)行的活力和韌性。