“套路貸”又出新花樣！北京警方重拳出擊：打掉3個“手抄貸”詐騙犯罪團伙，刑拘129人

每經(jīng)編輯 張楊運

據(jù)北京市公安局官方微信“平安北京”消息，市民王先生在網(wǎng)上看到一則無抵押貸款廣告，承諾“使用5年，先息后本，無前期費用”，急需用錢卻無貸款資質(zhì)的王先生立即與業(yè)務(wù)員取得了聯(lián)系。該業(yè)務(wù)員承諾可以提供虛構(gòu)繳稅證明、補繳個稅流水等“包裝”服務(wù)，只要王先生在放貸公司面簽時按照要求“抄抄材料”，就能百分百放款。信以為真的王先生支付了上萬元“包裝”費和服務(wù)費后，按照要求手抄了相關(guān)材料，不料面簽時卻說王先生抄寫錯誤，拒絕貸款。原來，王先生遇到的正是以“包裝”個人貸款為名實施詐騙活動的“手抄貸”犯罪團伙。

8月4日，北京警方重拳出擊，一舉打掉3個“手抄貸”詐騙犯罪團伙，刑事拘留相關(guān)犯罪嫌疑人129名。

關(guān)注

近期，北京市公安局機動偵查總隊工作發(fā)現(xiàn)，在朝陽區(qū)多個寫字樓內(nèi)，存在涉嫌以“包裝”個人貸款為名實施詐騙活動的“手抄貸”犯罪團伙。對此，機動偵查總隊立即會同市局法制、網(wǎng)安總隊和朝陽分局等部門抽調(diào)精干警力成立專案組，開展偵查工作。

專案組按照“系統(tǒng)化偵查、合成化打擊”的工作思路，依托機動偵查總隊專業(yè)攻堅、法制總隊提前介入指導(dǎo)、屬地分局捆綁作戰(zhàn)的模式，迅速查明了以鄭某海（男，33歲）、劉某（男，33歲）、胡某瓊（女，30歲）等人為首的3個“手抄貸”犯罪團伙組織架構(gòu)和作案規(guī)律。

抓捕

據(jù)辦案民警介紹，上述3個犯罪團伙反偵察意識較強，詐騙犯罪具有一定的隱蔽性，且被騙事主多在外地，這給偵查取證工作帶了一定的實際困難。為此，專案組全面梳理110警情，回訪大量被騙事主，逐步掌握了3個涉案團伙的犯罪證據(jù)，初步查明了涉案團伙涉嫌實施“手抄貸”詐騙的犯罪事實。

在前期縝密偵查的基礎(chǔ)上，8月4日上午，3個“手抄貸”犯罪團伙被公安機關(guān)一網(wǎng)打盡，共刑事拘留129人犯罪嫌疑人，起獲涉案手機、電腦、POS機、詐騙話術(shù)材料等大量涉案物品。目前，案件正在進一步工作中。

揭秘

涉案團伙頭目為提高可信度，將辦公地點設(shè)在我市繁華區(qū)域，團伙組織架構(gòu)十分嚴(yán)密，以公司名義實施詐騙。公司下設(shè)人事部，業(yè)務(wù)部，渠道部，其中人事部負(fù)責(zé)招聘業(yè)務(wù)員；業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)員的日常管理和話術(shù)培訓(xùn)，業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)加入各種金融貸款微信、QQ群，在群內(nèi)發(fā)布提前編好的虛假貸款信息，以“無抵押、無資質(zhì)、周期長、放款快”等理由為噱頭，吸引客戶上鉤；渠道部負(fù)責(zé)面簽。從已抓獲的犯罪嫌疑人分析，成員以90、00后為主，其中女性多負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶進行宣傳推廣，男性多負(fù)責(zé)組織誘導(dǎo)事主進行面簽。

“手抄貸”其實是“套路貸”詐騙犯罪的一種新型作案手段，目的就是要誘騙借款人支付所謂“包裝”費和服務(wù)費。作案過程層層設(shè)套，一般有四個關(guān)鍵步驟：一是網(wǎng)絡(luò)發(fā)布誘惑信息。涉案團伙的“業(yè)務(wù)員”通過微信朋友圈、QQ群等網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布無抵押貸款虛假信息，招攬客源；二是以“包裝”為由收取費用。“業(yè)務(wù)員”以幫借款人更改個稅繳納記錄、征信記錄，偽造真實公司的從業(yè)經(jīng)歷、職位等為由，要求借款人支付各類“包裝”費和服務(wù)費，并簽訂委托代理合同；三是讓借款人抄寫材料。“業(yè)務(wù)員”將“包裝”后的材料提供給借款人，承諾只要借款人把“包裝”出來的材料抄寫正確，就能百分百放款；四是尋找理由拒絕放款。“業(yè)務(wù)員”將借款人帶到虛假的放貸公司進行面簽，面簽人會提問各種刁鉆問題，甚至臨時更換“包裝”材料，以借款人手抄材料錯誤等為由拒絕貸款。

在詐騙過程中，借款人被誘騙到所謂的放貸公司后，犯罪團伙的“業(yè)務(wù)員”還會安排其他團伙成員充當(dāng)“群演”，手拿假幣，假裝已經(jīng)成功批貸，獲取借款人的信任。其實，該公司根本沒有放款能力，也不會去銀行申請貸款。

警方提示

需要資金應(yīng)通過銀行和正規(guī)金融機構(gòu)申請貸款，如果通過中介辦理，要審查中介公司的資質(zhì)以及業(yè)務(wù)員的從業(yè)資格，在簽合同時要注意明確申請發(fā)放貸款的銀行以及貸款利息等重要信息。千萬不要相信所謂“抄抄材料”就能貸款的虛假宣傳，防止受騙上當(dāng)，造成財產(chǎn)損失。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要及時報警。