國務(wù)院金融委重磅發(fā)聲：深化退市制度改革“零容忍”資本市場違法犯罪行為

每經(jīng)記者 張卓青    每經(jīng)編輯 易啟江    

7月11日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會（以下簡稱金融委）召開第三十六次會議，研究全面落實對資本市場違法犯罪行為“零容忍”工作要求。

中國政府網(wǎng)信息顯示，會議認(rèn)為，市場主體的誠信建設(shè)，事關(guān)資本市場長期健康發(fā)展。欺詐發(fā)行、財務(wù)造假等違法犯罪行為是資本市場的“毒瘤”，損害廣大投資者合法權(quán)益，危及市場秩序，制約資本市場功能的有效發(fā)揮，必須堅決、果斷、及時地加以糾正。

值得一提的是，同一天，銀保監(jiān)會在發(fā)布的新聞發(fā)言人答記者問中發(fā)聲：嚴(yán)禁銀行保險機構(gòu)違規(guī)參與場外配資，嚴(yán)查亂加杠桿和投機炒作行為，防止催生資產(chǎn)泡沫。

A股市場近期交易火爆，銀保監(jiān)會稱注意到了部分資金違規(guī)流入房市股市，推高資產(chǎn)泡沫 攝圖網(wǎng)圖 劉國梅制圖

深化退市制度改革 嚴(yán)查違法犯罪案件

中國政府網(wǎng)信息顯示，金融委此次召開的會議認(rèn)為，一段時間以來，由于制度建設(shè)存在短板，資本市場違法犯罪成本較低，發(fā)生了多起惡性財務(wù)造假案件。新修訂的證券法已大幅提高資本市場違法犯罪成本，監(jiān)管規(guī)章制度正在不斷完善，構(gòu)建了立體處罰的有力框架，證監(jiān)會和相關(guān)部門要進(jìn)一步加強證券執(zhí)法和司法工作，堅決打擊、遏制資本市場違法犯罪活動，保護(hù)投資者特別是中小投資者權(quán)益，回應(yīng)社會各方面期待。

會議要求，要全面落實對資本市場違法犯罪行為“零容忍”要求，多措并舉加強和改進(jìn)證券執(zhí)法工作，全力維護(hù)資本市場健康穩(wěn)定和良好生態(tài)。一是嚴(yán)厲查處重大違法犯罪案件，加快調(diào)查、處罰、移送工作，依法從重從快從嚴(yán)懲處。二是強化民事賠償和刑事追責(zé)力度，要加快新修訂的證券法實施細(xì)則落地，對典型重大、社會影響惡劣的個案，依法及時啟動“集體訴訟”。三是深化退市制度改革，進(jìn)一步完善退市標(biāo)準(zhǔn)，簡化退市程序，強化退市監(jiān)管力度，嚴(yán)格執(zhí)行退市制度，形成“有進(jìn)有出、優(yōu)勝劣汰”的市場化、常態(tài)化退出機制。四是配合立法機關(guān)加快刑法修改等工作進(jìn)度，進(jìn)一步完善懲戒違法犯罪行為的法律制度，提高刑罰力度。五是完善符合資本市場發(fā)展需要、有中國特色的證券執(zhí)法體制機制，加強行政執(zhí)法基礎(chǔ)制度建設(shè)，統(tǒng)一執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范執(zhí)法行為，提高執(zhí)法效率，強化專門的執(zhí)法力量。六是由證監(jiān)會會同相關(guān)部門建立“打擊資本市場違法活動協(xié)調(diào)工作小組”，形成打擊資本市場違法活動合力，共同維護(hù)資本市場健康穩(wěn)定。七是加強輿論引導(dǎo)，多渠道、多平臺強化對重點案件的執(zhí)法宣傳，向市場傳遞“零容忍”的鮮明信號，充分發(fā)揮典型案件查處的警示、教育功能，推動形成崇法守信的良好市場生態(tài)和文化。

嚴(yán)禁銀行保險機構(gòu) 違規(guī)參與場外配資

從7月以來A股市場表現(xiàn)強勁，上證指數(shù)扶搖直上，漲幅達(dá)到13.36%，一度站上3400點，而創(chuàng)業(yè)板指上周的周漲幅更是創(chuàng)下了歷史新高，不僅如此，兩市的成交量連續(xù)多個交易日維持在萬億以上，“牛市”呼聲漸起。

市場火熱之際，監(jiān)管部門也注意到了其中違規(guī)違法活動的苗頭。7月11日，銀保監(jiān)會發(fā)言人表示注意到了部分資金違規(guī)流入房市股市，推高資產(chǎn)泡沫。

針對此類現(xiàn)象，銀保監(jiān)會表示將會督促引導(dǎo)資金“脫虛向?qū)?rdquo;，深入開展市場亂象整治“回頭看”，依法嚴(yán)厲打擊資金空轉(zhuǎn)和違規(guī)套利行為。

當(dāng)前特別要強化資金流向監(jiān)管，規(guī)范跨市場資金往來和業(yè)務(wù)合作，嚴(yán)禁銀行保險機構(gòu)違規(guī)參與場外配資，嚴(yán)查亂加杠桿和投機炒作行為，防止催生資產(chǎn)泡沫，確保金融資源真正流向?qū)嶓w經(jīng)濟中最需要的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。

記者注意到，除了銀保監(jiān)會的表態(tài)以外，近期證監(jiān)會則是直接集中曝光258家非法從事場外配資平臺名單，證監(jiān)會表示：“對場外配資活動，證監(jiān)會將持續(xù)加大監(jiān)測力度，積極調(diào)查處理，及時予以曝光，嚴(yán)格依法處罰；涉嫌犯罪的，移送公安機關(guān)立案查處，依法追究刑事責(zé)任。”

與此同時，銀保監(jiān)會還披露了上半年我國銀行保險業(yè)的運行狀況：截至6月末，我國銀行業(yè)境內(nèi)總資產(chǎn)301.5萬億元，同比增長9.8%。上半年人民幣貸款增加12.09萬億元，同比多增2.42萬億元。

6月末，銀行機構(gòu)的不良貸款余額3.6萬億元，比年初增加4004億元，不良貸款率2.10%，比年初上升0.08個百分點；撥備覆蓋率178.1%，比年初下降4個百分點。

保險資產(chǎn)總額21.7萬億元，比年初增長5.7%，保險公司綜合償付能力充足率244.6%，核心償付能力充足率233.6%，保持在較高水平。上半年實現(xiàn)保費收入2.7萬億元，同比增長6.4%。

銀行保險機構(gòu)主要經(jīng)營和監(jiān)管指標(biāo)處于合理區(qū)間，但從以上數(shù)據(jù)也可以看到銀行不良貸款余額和不良率的抬升，發(fā)言人表示當(dāng)前面臨的突出風(fēng)險和挑戰(zhàn)之一就包括不良資產(chǎn)上升壓力加大。

今年初以來賬面不良貸款余額雖然增加不明顯，但由于經(jīng)濟下行在金融領(lǐng)域反映有一定時滯，加之宏觀政策短期對沖效應(yīng)等，違約風(fēng)險暫時被延緩暴露，預(yù)計在今后一段時期不良貸款會陸續(xù)呈現(xiàn)和上升。

為了防止金融資產(chǎn)劣變風(fēng)險加大，銀保監(jiān)會采取多方面措施來防范和化解風(fēng)險：首先，要進(jìn)一步做實資產(chǎn)分類。嚴(yán)格區(qū)分受疫情影響出現(xiàn)困難的企業(yè)和本身經(jīng)營風(fēng)險較高的企業(yè)，對于后者，嚴(yán)格按規(guī)定確定資產(chǎn)分類，符合不良標(biāo)準(zhǔn)的必須劃為不良，實質(zhì)承擔(dān)信用風(fēng)險的其他表內(nèi)外資產(chǎn)也應(yīng)執(zhí)行分類標(biāo)準(zhǔn)。二要繼續(xù)加大處置力度。今年不良資產(chǎn)處置金額要在去年基礎(chǔ)上合理增加，降低撥備覆蓋率釋放的資源必須全部用于處置不良。三要拓寬不良資產(chǎn)處置渠道。綜合使用核銷、清收、批量轉(zhuǎn)讓、債轉(zhuǎn)股等手段，做到應(yīng)核盡核，應(yīng)處盡處。試點開展不良資產(chǎn)批量處置，總結(jié)經(jīng)驗后逐步推廣。

受疫情沖擊影響，實體經(jīng)濟運行遇到一定困難，銀行也需要留存一定的資本來抵御風(fēng)險，銀保監(jiān)會發(fā)言人表示，堅持內(nèi)源和外源相結(jié)合的方式補充資本。鼓勵銀行增加利潤留存，做實資本積累。