35億只剩1300元！一份公告牽出爆雷私募，波及3家上市公司，700多人中招，錢去哪兒了？

記者近日獲悉，上海華領(lǐng)資產(chǎn)管理有限公司（下稱“華領(lǐng)資產(chǎn)”）因涉嫌集資詐騙被公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查，該公司負(fù)責(zé)人孫祺已被刑事拘留。據(jù)了解，華領(lǐng)資產(chǎn)產(chǎn)品目前已無(wú)法正常兌付，涉及金額共35億元左右，受害投資人超過(guò)700人。

上市公司公告牽出爆雷私募

11月25日晚間，上市公司康力電梯發(fā)布公告稱，近日根據(jù)市場(chǎng)綜合信息，獲悉公司投資的上海華領(lǐng)資產(chǎn)管理有限公司管理的“華領(lǐng)定制9號(hào)銀行承兌匯票分級(jí)私募基金”最終可能存在期滿相關(guān)投資本金及收益不能如期、足額兌付的風(fēng)險(xiǎn)。

康力電梯的這則公告，讓華領(lǐng)資產(chǎn)這家爆雷私募浮出了水面。

根據(jù)公告，康力電梯共持有7900萬(wàn)元上述產(chǎn)品，購(gòu)買日期為2018年10月24日。今年1月，華領(lǐng)資管對(duì)該產(chǎn)品的投資期限及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行了延長(zhǎng)和提高，到期日調(diào)整為今年11月26日。

值得注意的是，踩雷華領(lǐng)資產(chǎn)的還有其他兩家上市公司。

11月7日，上海洗霸、中原內(nèi)配兩家公司曾經(jīng)發(fā)布過(guò)涉及華領(lǐng)資產(chǎn)另一支產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示公告。上海洗霸在公告中表示，公司使用2000萬(wàn)元自有資金購(gòu)買的“華領(lǐng)定制5號(hào)銀行承兌匯票分級(jí)私募基金”，可能存在清算期滿相關(guān)投資本金或收益未能如期、足額兌付的風(fēng)險(xiǎn)，繼而可能會(huì)對(duì)公司相關(guān)期間的整體業(yè)績(jī)構(gòu)成不利影響。中原內(nèi)配也在這支產(chǎn)品上栽了跟頭，投資金額同為2000萬(wàn)元。

實(shí)控人被刑拘，涉及700多投資人

華領(lǐng)資產(chǎn)是上海一家私募基金。啟信寶數(shù)據(jù)顯示，該公司注冊(cè)資本為1億元，2013年8月成立，公司大股東為“上海福昆投資管理有限公司”，法定代表人、執(zhí)行董事是孫祺。

據(jù)國(guó)際金融報(bào)早先報(bào)道，華領(lǐng)資產(chǎn)涉嫌集資詐騙已被立案?jìng)刹?，公司?shí)控人兼執(zhí)行董事孫祺被刑事拘留。

“公安機(jī)關(guān)是11月13日正式立案的。11月20日，孫祺被刑拘，罪名是涉嫌集資詐騙。通過(guò)民事訴訟我們了解到，華領(lǐng)資產(chǎn)產(chǎn)品總規(guī)模在35億元左右，但現(xiàn)在托管賬戶里只剩下1300元，現(xiàn)在受害的投資者超過(guò)700人。”投資者代表王星（化名）向記者證實(shí)了上述消息。

中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示，孫祺曾在多家資管機(jī)構(gòu)任職，1996年8月-2001年10月曾在國(guó)際信托擔(dān)任證券部總經(jīng)理助理。

華領(lǐng)資產(chǎn)官網(wǎng)上孫祺的職務(wù)是該公司總裁，部分公告中又稱其為公司董事長(zhǎng)。孫祺學(xué)歷光鮮，擁有加州大學(xué)洛杉磯分校（UCLA）企業(yè)金融專業(yè)碩士研究生學(xué)歷、復(fù)旦大學(xué)EMBA。

此外，華領(lǐng)資產(chǎn)在協(xié)會(huì)的登記類型為“其他私募投資基金管理人”，備案產(chǎn)品主要包括“華領(lǐng)澤銀穩(wěn)健系列票據(jù)分級(jí)私募基金”和“華領(lǐng)定制系列銀行承兌匯票分級(jí)私募基金”兩大類，托管方均為恒泰證券。相關(guān)信息還顯示，華領(lǐng)資產(chǎn)近期涉及大量民事訴訟，2018年還曾出現(xiàn)過(guò)被偽造印章簽訂假合同的情況。

產(chǎn)品無(wú)法正常兌付，投資人數(shù)次維權(quán)

據(jù)券商中國(guó)記者了解，華領(lǐng)資產(chǎn)旗下多支產(chǎn)品已無(wú)法正常兌付，在公安機(jī)關(guān)正式立案前，投資人與公司進(jìn)行過(guò)多輪維權(quán)和交涉。

有投資者向記者出具了“華領(lǐng)澤銀穩(wěn)健18號(hào)票據(jù)分級(jí)私募基金”的基金合同。合同中寫(xiě)明，產(chǎn)品主要投資于銀行承兌匯票或該等票據(jù)的收益權(quán)、債券及貨幣型市場(chǎng)基金、現(xiàn)金、銀行存款（包括銀行活期存款、銀行定期存款和協(xié)議存款等各類存款）及其他高流動(dòng)性低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。

“華領(lǐng)澤銀穩(wěn)健18號(hào)票據(jù)分級(jí)私募基金”是分級(jí)型結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，分為優(yōu)先級(jí)與進(jìn)取級(jí)，優(yōu)先級(jí)屬于較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，適合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較低的合格投資者。與以往出事的其他類私募基金產(chǎn)品類似，該產(chǎn)品合同中同樣暗示穩(wěn)健、類固收收益，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中寫(xiě)明的年化利息在10%左右。

大多數(shù)投資者購(gòu)買的是該產(chǎn)品優(yōu)先級(jí)份額，然而所謂的低風(fēng)險(xiǎn)卻名不副實(shí)。“今年9月6日，華領(lǐng)就我們購(gòu)買的產(chǎn)品召開(kāi)投資人大會(huì)，說(shuō)是沒(méi)法按合同進(jìn)行兌付。公司給了我們一個(gè)投資收益分配變更協(xié)議，協(xié)商延期部分兌付，有少數(shù)投資人簽了，大部分選擇繼續(xù)維權(quán)。”另一位投資者向記者表示。

▲9月6日投資人大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，照片中為華領(lǐng)資產(chǎn)代表

根據(jù)記者拿到的變更協(xié)議內(nèi)容，“華領(lǐng)澤銀穩(wěn)健系列票據(jù)分級(jí)私募基金”采取延期兌付，至2020年7月31日期間償付15%本金，往后一年再償付35%本金，其余資金的兌付仍是未知數(shù)。

華領(lǐng)資產(chǎn)官網(wǎng)9月7日的消息了介紹了前一天投資者見(jiàn)面會(huì)的情況，稱有能力、有信心應(yīng)對(duì)和化解風(fēng)險(xiǎn)。

然而，此后情況并沒(méi)有趨向緩和。10月10日，部分投資人再次前往公司交涉。

11月14日，華領(lǐng)資產(chǎn)突然掛出公告宣布搬遷辦公地址，從上海浦東陸家嘴搬至長(zhǎng)寧區(qū)。

產(chǎn)品資金去向被質(zhì)疑

從35億的募集資金，到現(xiàn)在賬戶只剩1300元，華領(lǐng)資產(chǎn)的資金去向和實(shí)際投資成為很多投資人所關(guān)心的問(wèn)題。流傳在投資人間的一種說(shuō)法是，華領(lǐng)把資金都以投資銀行匯票收益權(quán)名義拿去做貸款了。

同樣據(jù)國(guó)際金融報(bào)報(bào)道，在孫祺被刑拘后，其助理張嘉琪在華領(lǐng)投資人挽損討論群中表示：“大家不要恐慌。我在根據(jù)警官指示，收集所有資產(chǎn)信息和債務(wù)人信息。孫祺配合積極，已經(jīng)在聯(lián)系相關(guān)人員了。”他還在群里進(jìn)一步表示，“目前涉及金額有望覆蓋，大家都希望能覆蓋，盡快追回。孫祺也可以減少刑責(zé)。我反正告訴你們，有很難馬上賣掉的東西，20億元。”

部分投資者還對(duì)華領(lǐng)產(chǎn)品的進(jìn)取級(jí)投資人提出了質(zhì)疑。

據(jù)托管方恒泰證券透露，進(jìn)取級(jí)（劣后級(jí)）投資者包括兩家法人——中海外能源集團(tuán)有限公司和寧波繁錦企業(yè)管理咨詢合伙企業(yè)，以及2個(gè)自然人劣后級(jí)——許映芳和董敏。其中，董敏是孫祺的妻子。

“正常說(shuō)劣后應(yīng)該比我們這些優(yōu)先級(jí)投資者更著急，從償付順序來(lái)說(shuō)他們排在更后面，投資杠桿也更高?？墒菑漠a(chǎn)品兌付出現(xiàn)問(wèn)題至今，這些劣后投資人一次都沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。其中一家中海外能源集團(tuán)，華領(lǐng)以前一直說(shuō)他們是央企背景，但最近這家公司忽然做了股權(quán)變更，很蹊蹺。”王星表示。

記者查詢工商信息后發(fā)現(xiàn)，中海外能源集團(tuán)有限公司注冊(cè)資本為20億元。11月16日進(jìn)行了變更，公司股東從中國(guó)海外控股集團(tuán)有限公司變?yōu)楸本┌貖W泰科技有限公司，前者是注冊(cè)資本20多億的國(guó)企，后者是一家民企，注冊(cè)資本只有300萬(wàn)元。與股東一起變更的還有，法人代表改成了姜英偉。

券商中國(guó) 金凌  

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)