曾涉"中國史上最大金融騙貸案"，柳州銀行2.5億股遭拍賣，被騙貸312億，前董事長還被當街砍傷

圖片來源：攝圖網(wǎng)

“我國史上最大金融騙貸案”部分資產(chǎn)迎來處置！

阿里司法拍賣平臺顯示，廣西柳州市中級人民法院將于12月21日至22日對三筆柳州銀行股權(quán)進行拍賣。三筆股權(quán)分別來自三家不同的企業(yè)，分別持有1.1億股、1.1億股和3000萬股，合計2.5億股，起拍價合計8.35億元。

值得注意的是，三份股權(quán)司法拍賣公告中，均后附柳州銀行“為配合中美天元刑事案件執(zhí)行”向柳州中院出具的該行每股凈資產(chǎn)情況說明。

公開信息顯示，中美天元騙貸案涉及貸款近400筆，累計高達420多億元，今年9月，該案二審宣判。柳州市人民檢察院指控，截至案發(fā)，吳東家族僅從柳州銀行騙取貸款就達312.7億元（250筆）。

柳州銀行2.5億股遭拍賣

根據(jù)司法拍賣公告，此番被拍賣的三筆柳州銀行股權(quán)分別來自三家不同的公司：持有1.1億股的玉林市神州商貿(mào)有限公司、持有1.1億股的廣西海生藥業(yè)有限責任公司、持有3000萬股的南寧市金馬制藥廠有限公司。

以該行最新總股本（45.72億股）計算，這些被柳州中院拍賣的股權(quán)在總股本中占比合計5.47%。

前述股權(quán)的拍賣單價均為3.34元/股，以此計算，三家企業(yè)持有的股權(quán)起拍價分別為3.674億元、3.674億元和1.002億元，合計8.35億元。

拍賣公告顯示，如果在12月21日至22日拍賣中流拍的，將進行第二次拍賣，當次拍賣成交的，后續(xù)拍賣自動取消。

2017年9月，福州市中級人民法院也曾在阿里拍賣平臺掛拍2000萬股柳州銀行股權(quán)，但直到第三次拍賣，才迎來第一位意向買家——柳州市金投資產(chǎn)經(jīng)營管理有限公司，并最終成交。后者也是柳州市國資企業(yè)。

涉及“我國史上最大金融騙貸案”

拍賣公告顯示，此番柳州銀行股權(quán)拍賣事涉“中美天元騙貸案”。

在三份股權(quán)司法拍賣公告中，均后附柳州銀行在9月25日向柳州中院出具并加蓋公章的該行每股凈資產(chǎn)情況說明。

該說明顯示，2018年末、2019年6月末、2019年8月末，柳州銀行每股凈資產(chǎn)分別為5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。柳州銀行稱，出具該說明是“為配合中美天元刑事案件執(zhí)行”。

據(jù)了解，2010年12月至2014年8月，廣西中美天元集團以其操控的38家公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔保公司的財務(wù)資料、虛構(gòu)貿(mào)易背景、虛構(gòu)抵押物、設(shè)立虛假抵押等，以銀行承兌匯票貸款、信托貸款、信用證、流動資金貸款等方式騙取銀行貸款，共計取得貸款420億余元，所得款項由公司實際控制人吳東統(tǒng)一調(diào)配和指揮使用。

這些資金流轉(zhuǎn)進入廣西中美天元集團控制的多家資金池公司和多個私人賬戶，并通過對外投資的公司、實際控制的公司或關(guān)聯(lián)公司的名義用以歸還銀行貸款、購買金融機構(gòu)股權(quán)、購買土地、開發(fā)房地產(chǎn)項目、投資石油、轉(zhuǎn)貸他人、購物消費等。

至案發(fā)時，尚有109.8億元貸款未結(jié)清，其中12.8億元已逾期。此外在2009年至2014年期間，廣西中美天元集團為能在辦理貸款、承兌匯票及入股銀行等事項方面獲得幫助，由吳東、朱錦華經(jīng)手向國家工作人員行賄共計1551萬余元。

今年9月，該案二審落下帷幕。廣西中美天元集團被以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬元；吳東被以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、單位行賄罪數(shù)罪并罰，判處有期徒刑10年6個月，并處罰金2億元；其余被告人則被判處1年6個月至8年不等有期徒刑，并處600萬元至6萬元不等罰金。

同時，法院還責令被告單位及其對外投資、實際控制的公司與關(guān)聯(lián)公司退賠被害銀行的本金和利息；贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國庫。

柳州銀行系騙貸案受害銀行之一

公開信息顯示，“中美天元騙貸案”涉及數(shù)家被害銀行，其中就包括柳州銀行。

2015年5月10日，時任柳州銀行董事長李耀清在步行回家途中，被埋伏在小區(qū)大門外的兇手砍成重傷，正是這起因貸款受阻遭他人報復(fù)的血案，牽扯出了“我國史上最大金融騙貸案”。

2017年1月，柳州中院開庭審理此案。據(jù)柳州市人民檢察院指控，截至案發(fā)，吳東家族僅從柳州銀行騙取貸款就達250筆312.7億元。

其中，原柳州市商業(yè)銀行董事長、柳州銀行董事長劉忠也登上被告席。法院審理查明，2007年至2013年，劉忠利用職務(wù)便利，為廣西中美天元融資性擔保集團及吳東等多個單位和個人在柳州銀行辦理貸款、入股柳州銀行、承攬營業(yè)網(wǎng)點裝修等方面提供幫助，收受相關(guān)單位及人員給予的財物共計折合1307.7萬元（其中920.2萬元未遂）。

另外，2010年至2013年11月，柳州銀行違反《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)規(guī)定，規(guī)避銀監(jiān)部門監(jiān)管，采取將集團客戶拆分為多個單一公司的方式，向中美天元集團旗下的公司簽發(fā)各類貸款；劉忠作為柳州銀行黨委書記、董事長親自簽發(fā)66筆，違法發(fā)放貸款68.7億元。

柳州中院審結(jié)宣判，劉忠以受賄罪判處有期徒刑11年，并處罰金100萬元；以違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑10年，并處罰金10萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑16年，并處罰金110萬元。

騙貸案對柳州銀行影響極大

如此大規(guī)模的騙貸案，對最大的受害銀行之一——柳州銀行產(chǎn)生極大影響。

一方面，2015年5月，因多次拒絕吳東家族行賄，并暫停對中美天元新批貸款的柳州銀行董事長李耀清被砍成重傷。今年5月，李耀清因工作變動離任，柳州銀行行長黎敦滿接任柳州銀行黨委書記、董事長。

另一方面，2015年中美天元騙貸案發(fā)后，柳州銀行資產(chǎn)質(zhì)量各項指標迅速惡化，不良貸款率由年初的0.81%飆升至年末的1.74%，2016年末進一步升至2.63%，關(guān)注類貸款占比也在2015年由8.96%飆升至19.84%，2016年末進一步升至30%以上。

受此影響，該行撥備覆蓋率指標持續(xù)下滑，盈利情況也并不理想。其中，為核銷不良，2017年該行在營收同比增長17.2%的情況下，全年凈利潤大幅下滑88%。

2018年開始，柳州銀行凈利潤恢復(fù)增長。今年前三季度，柳州銀行資產(chǎn)總額較年初略有壓降，但收入總額同比增長近20%，撥備前利潤同比增長近40%，關(guān)注類貸款占比下降至8%以內(nèi)。

值得注意的是，2018年底，柳州市委巡察組在對柳州銀行黨委進行巡察時特別提到：該行黨委對黨員干部警示教育工作重視不夠，沒有針對中美天元案件召開專門會議查找原因教訓(xùn)，也沒有制定有針對性的整改措施。

對此，柳州銀行黨委在2019年1月底召開黨委擴大會，會議專門對中美天元案件形成的主客觀原因進行再剖析、再認識，對整改措施進行再部署、再強調(diào)，責令相關(guān)部門認真整改到位，深刻汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，杜絕再犯類似的案件。