長安責(zé)任保險(xiǎn)償付能力達(dá)標(biāo) 限薪等監(jiān)管措施被解除

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 劉野    

11月18日晚間，銀保監(jiān)官網(wǎng)發(fā)布公告稱，正式解除因長安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司（下稱“長安責(zé)任保險(xiǎn)”）償付能力不足而對其采取的包括停止接受部分新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等監(jiān)管措施。這也意味著，長安責(zé)任保險(xiǎn)的經(jīng)營發(fā)展已全面恢復(fù)正常。

銀保監(jiān)會(huì)表示，長安責(zé)任保險(xiǎn)在解除監(jiān)管措施后，應(yīng)高度重視償付能力管理，牢固樹立償付能力底線思維，積極調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，合理確定業(yè)務(wù)規(guī)模，加強(qiáng)償付能力動(dòng)態(tài)管理，做好預(yù)測分析和資本規(guī)劃，健全資本補(bǔ)充機(jī)制，確保償付能力持續(xù)充足。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

長達(dá)十個(gè)月的行政監(jiān)管措施終于解除

長安責(zé)任保險(xiǎn)的監(jiān)管還得從2017年說起。2017年下半年，長安責(zé)任保險(xiǎn)由于信保業(yè)務(wù)遭遇挫折，使得償付能力不足。2018年二季度，長安責(zé)任保險(xiǎn)核心償付能力充足率為76.1%，綜合償付能力充足率為152.3%；而到了2018年三季度，長安責(zé)任保險(xiǎn)核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均跌至-41.50%，償付能力不達(dá)標(biāo)。

此后，長安責(zé)任保險(xiǎn)償付能力一路向下。2019年一季度，長安責(zé)任保險(xiǎn)綜合償付能力充足率及核心償付能力充足率均為-162.65%；二季度，長安責(zé)任保險(xiǎn)綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率均跌至-222.27%。

根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定（征求意見稿）》的要求，核心償付能力充足率達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為50%、綜合償付能力充足率達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為100%、風(fēng)險(xiǎn)綜合評級達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為B類以上，三個(gè)指標(biāo)同時(shí)達(dá)標(biāo)的為償付能力達(dá)標(biāo)公司；任意一項(xiàng)指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的，為償付能力不達(dá)標(biāo)公司。

2018年12月以及2019年5月，銀保監(jiān)會(huì)先后對長安責(zé)任保險(xiǎn)采取停止接受部分新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、高管限薪、強(qiáng)制增資擴(kuò)股等監(jiān)管措施。

具體而言，2019年1月，銀保監(jiān)會(huì)對長安責(zé)任保險(xiǎn)下發(fā)監(jiān)管函，責(zé)令其增加資本金，完成增資擴(kuò)股工作；總公司及分支機(jī)構(gòu)停止接受除車險(xiǎn)和責(zé)任險(xiǎn)以外的新業(yè)務(wù)（包括直接保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)）；停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

隨后，銀保監(jiān)會(huì)再次向其下發(fā)行政監(jiān)管措施決定書，要求在已采取監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上增加兩項(xiàng)監(jiān)管措施：一是責(zé)令公司限制董事、監(jiān)事和高級管理人員的薪酬水平，董事、監(jiān)事和高級管理人員2019年的薪酬（稅前）應(yīng)在2018年度實(shí)際支付薪酬金額（稅前）基礎(chǔ)上進(jìn)行下調(diào)，下調(diào)幅度不得低于20%，其中，董事長和總經(jīng)理的下調(diào)幅度應(yīng)高于平均值；二是責(zé)令公司上海、山東、河南及寧波4個(gè)省（市）級分支機(jī)構(gòu)停止接受責(zé)任險(xiǎn)新業(yè)務(wù)。

但是，隨著長安責(zé)任保險(xiǎn)償付能力的重新達(dá)標(biāo)，監(jiān)管決定解除上述對長安責(zé)任保險(xiǎn)采取的監(jiān)管措施。

三季度償付能力已達(dá)標(biāo)

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，長安責(zé)任保險(xiǎn)償付能力達(dá)標(biāo)的原因是增資。

2019年4月2日，長安責(zé)任保險(xiǎn)召開了2019年第三次臨時(shí)股東大會(huì)，審議《長安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司增資協(xié)議》。長安責(zé)任保險(xiǎn)本次增資擴(kuò)股將其注冊資本從目前的人民幣162154萬元增至人民幣325154萬元，本次增資擴(kuò)股募集資本金163000萬元人民幣，每股定價(jià)為1元人民幣。

此次參與增資的兩個(gè)股東分別為國厚資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡稱國厚資產(chǎn)）和蚌埠高新投資集團(tuán)有限公司（以下簡稱蚌埠高投），其中國厚資產(chǎn)認(rèn)購103000萬元，增資后股權(quán)占比31.68%，蚌埠高投認(rèn)購60000萬元，增資后股權(quán)占比18.45%。增資后，長安責(zé)任保險(xiǎn)的股東將從14家增至16家，國厚資產(chǎn)和蚌埠高投將分別成為長安責(zé)任保險(xiǎn)的第一大股東和第二大股東，由于其他14家股東均未參與增資，所以這14家的持股數(shù)量不變，但是持股比例被稀釋。

8月份，銀保監(jiān)會(huì)已批復(fù)同意長安責(zé)任保險(xiǎn)增加注冊資本的申請。長安責(zé)任保險(xiǎn)表示，增資后，公司實(shí)際資本大幅增加，償付能力充足率得到有效提升，并已滿足法定監(jiān)管要求，公司償付能力階段性不足風(fēng)險(xiǎn)得到較好化解。

三季度償付能力數(shù)據(jù)顯示，截至三季度末，長安責(zé)任保險(xiǎn)的綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率分別為166.98%和83.49%。對于未來長安責(zé)任償付能力的監(jiān)管態(tài)度，長安責(zé)任保險(xiǎn)在2019年3季度償付能力報(bào)告中指出，“公司將按照償二代監(jiān)管要求，認(rèn)真檢視風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的不足，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控措施，持續(xù)提升公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理水平，切實(shí)保障公司合規(guī)、健康、持續(xù)發(fā)展”。