上海檢察機(jī)關(guān)：利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施金融犯罪上升 去年共受理1065件非吸案

每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 劉野    

近日，上海檢察機(jī)關(guān)發(fā)布《2018年金融檢察情況通報(bào)》（以下簡(jiǎn)稱《通報(bào)》）?！锻▓?bào)》對(duì)2018年上海檢察機(jī)關(guān)辦理的金融犯罪案件進(jìn)行分析研究，并提出懲治和預(yù)防金融犯罪的對(duì)策。

《通報(bào)》顯示，與2017年相比，2018年案件量和涉案人數(shù)略有上升。其中，非法集資類案件數(shù)量再創(chuàng)新高，上海市檢察機(jī)關(guān)受理非法吸收公共存款案1065件，集資詐騙案件75件，共占67.54%。信用卡詐騙案件數(shù)量持續(xù)下降。

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2018年上海檢察機(jī)關(guān)受理1065件非吸案

《通報(bào)》顯示，2018年，上海市檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件1364件2089人，批準(zhǔn)逮捕1738人。受理金融犯罪審查起訴案件1688件3141人，共涉及七類26個(gè)罪名，包括金融詐騙類犯罪457件544人，破壞金融管理秩序類犯罪1173件2439人，妨害對(duì)公司、企業(yè)管理秩序類犯罪2件6人，擾亂市場(chǎng)秩序類犯罪25件115人，金融從業(yè)人員犯罪31件37人。

數(shù)據(jù)顯示，與2017年相比，2018年案件量和涉案人數(shù)略有上升。其中，非法集資類案件數(shù)量再創(chuàng)新高，上海市檢察機(jī)關(guān)受理非法吸收公共存款案1065件，集資詐騙案件75件，共占67.54%。信用卡詐騙案件數(shù)量持續(xù)下降。

此外，《通報(bào)》中還提到金融犯罪案件的特點(diǎn)，其中提到：

網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)實(shí)施非法集資案件集中“爆雷”。以網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)施非法集資，信息傳播速度更快，覆蓋范圍更大，涉及投資人更多更分散，涉案金額更大，資金匯集轉(zhuǎn)移隱匿更迅速，行為手段更具欺詐性，投資人辨識(shí)更加困難。

而網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)實(shí)施非法集資案件主要體現(xiàn)在以下四方面：

一是利用身份造假或不實(shí)宣傳誘騙投資人。不法分子通過(guò)代持、合作、交易所掛牌等方式，有意利用國(guó)有單位等為其信用背書。

二是制造更加復(fù)雜的運(yùn)營(yíng)模式。發(fā)案的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)嚴(yán)重偏離網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)原應(yīng)堅(jiān)守的信息中介定位，多采取自融或變相自融、先借后貸等方式向社會(huì)公眾募集大量資金。另有平臺(tái)以購(gòu)買服務(wù)或商品后返利等不同手法詐騙。

三是多數(shù)“爆雷”平臺(tái)資金歸集至平臺(tái)控制人自用或投入關(guān)聯(lián)企業(yè)。案件反映出，平臺(tái)控制人采取不同手法歸集、控制投資人的資金，包括直接進(jìn)入平臺(tái)控制人賬戶，或者利用其親屬朋友、平臺(tái)員工注冊(cè)大量企業(yè)、個(gè)人賬戶，用于歸集資金。存管銀行很難對(duì)平臺(tái)發(fā)布的借款標(biāo)的真實(shí)性和借款公司與平臺(tái)公司的關(guān)聯(lián)性進(jìn)行審核，平臺(tái)表面合規(guī)但實(shí)質(zhì)系自融。

四是P2P平臺(tái)“殼價(jià)值”成為新的犯罪牟利點(diǎn)，犯罪手法極易傳播引發(fā)雪球效應(yīng)。P2P平臺(tái)控制人在利用平臺(tái)非法募集公眾資金后又以高利將其轉(zhuǎn)讓，平臺(tái)殼價(jià)值本身成為新的犯罪牟利點(diǎn)，同時(shí)使犯罪手法快速傳播。

從六方面對(duì)防范金融犯罪提出對(duì)策建議

上海檢察機(jī)關(guān)指出，金融犯罪的特點(diǎn)還包括：利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的金融犯罪活動(dòng)呈上升趨勢(shì)，一是傳統(tǒng)侵財(cái)類犯罪的手法“互聯(lián)網(wǎng)化”。不法分子通過(guò)非法獲取相關(guān)賬戶密碼從而盜取他人支付寶、微信賬戶資金，或通過(guò)替換商家的微信、支付寶收款二維碼，實(shí)施盜竊、詐騙等財(cái)產(chǎn)型犯罪。二是針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)品種異化出新的違法犯罪“樣態(tài)”。

值得注意的是，《通報(bào)》中還提到，金融從業(yè)人員共同犯罪乃至“窩案”現(xiàn)象頻發(fā)。2018年31件金融從業(yè)人員犯罪案件中，共同犯罪多達(dá)10件，占總數(shù)的32.26%，金融從業(yè)人員“內(nèi)內(nèi)勾結(jié)”或與社會(huì)人員“內(nèi)外勾結(jié)”作案突出。

對(duì)此，《通報(bào)》從六個(gè)方面提出對(duì)策建議：一是積極完善金融法律體系，及時(shí)、有效回應(yīng)設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制等金融市場(chǎng)重大創(chuàng)新發(fā)展。二是完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系，守住金融安全底線。三是強(qiáng)化法治教育引導(dǎo)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。四是完善司法工作機(jī)制，精準(zhǔn)打擊金融犯罪。五是強(qiáng)化中介服務(wù)機(jī)構(gòu)職能，嚴(yán)格追究怠于履職的法律責(zé)任。六是加強(qiáng)打擊金融犯罪的司法合作，推動(dòng)自貿(mào)區(qū)檢察工作創(chuàng)新發(fā)展。

上海明倫律師事務(wù)所王智斌律師在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》采訪時(shí)表示：“互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)實(shí)在在地激發(fā)了經(jīng)濟(jì)活力，但另一方面，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法吸收公眾存款、集資詐騙的案件也呈增多之勢(shì)。普通老百姓一定要對(duì)收益率超過(guò)8%以上的各類項(xiàng)目、產(chǎn)品保持足夠的警惕，在發(fā)現(xiàn)遭遇騙局后，應(yīng)第一時(shí)間梳理和保存相關(guān)證據(jù)，并及時(shí)向警方報(bào)案。”