資管業(yè)務(wù)監(jiān)管加碼：5家期貨公司接連受罰，這家連踩3條“紅線”！

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

近日，陜西證監(jiān)局發(fā)布了對(duì)邁科期貨采取責(zé)令改正措施的決定。經(jīng)查，邁科期貨在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在未能遵守審慎經(jīng)營規(guī)則、內(nèi)控制度不完善以及部分資管計(jì)劃違規(guī)等問題。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，陜西證監(jiān)局要求邁科期貨自收到本監(jiān)管措施決定之日起3個(gè)月內(nèi)完成整改并提交書面報(bào)告。在完成整改并經(jīng)陜西證監(jiān)局核查驗(yàn)收前，不得新增資管業(yè)務(wù)，資管計(jì)劃不得新增投資者和募集規(guī)模，存量資產(chǎn)管理計(jì)劃除因持有資產(chǎn)未到期或延期外不得展期。

另外，記者還注意到，近期中期協(xié)還對(duì)其他4家期貨公司作出了“訓(xùn)誡”的紀(jì)律懲戒。

三大違規(guī)問題被責(zé)令改正

7月11日，陜西證監(jiān)局發(fā)布消息稱，邁科期貨在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在以下違規(guī)問題：

一、未能遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，制定科學(xué)合理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)開展與資本實(shí)力、管理能力及風(fēng)險(xiǎn)控制水平不相適應(yīng)，不符合《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第151號(hào)）第三條有關(guān)規(guī)定。

二、資管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不完善。未通過信息技術(shù)手段對(duì)資管產(chǎn)品在銀行間市場開展的債券交易審慎設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，合規(guī)風(fēng)控部門未對(duì)資管部門債券交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測；資管業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性制度未及時(shí)修訂，資產(chǎn)管理產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不完善；未建立交易對(duì)手備選庫的遴選機(jī)制，未對(duì)債券交易對(duì)手實(shí)施交易額度管理，不符合《關(guān)于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知 》（銀發(fā)〔2017〕302號(hào)）第二條和《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第151號(hào)）第五十八條、第六十條、六十一條的相關(guān)規(guī)定。

三、部分資管計(jì)劃違規(guī)。個(gè)別集合資管計(jì)劃展期未達(dá)到集合資管計(jì)劃的成立條件;部分單一資管計(jì)劃為其他機(jī)構(gòu)或資管計(jì)劃提供規(guī)避投資范圍等服務(wù);2018年8月成立的個(gè)別資管計(jì)劃客戶起始委托資產(chǎn)低于100萬元人民幣，不符合《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第151號(hào)）第五十四條、第四十六條規(guī)定，以及《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2018]31號(hào)）第五條和《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會(huì)令第137號(hào)）第六條規(guī)定。

陜西證監(jiān)局稱：上述問題反映出邁科期貨資管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善、合規(guī)及風(fēng)控體系存在缺陷，違反了《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第155號(hào)）第五十一條規(guī)定。按照《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第155號(hào)）第一百零九條和《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第151號(hào)）第七十八條的規(guī)定，現(xiàn)責(zé)令邁科期貨改正。邁科期貨應(yīng)當(dāng)逐項(xiàng)對(duì)照整改，按照內(nèi)部制度追究責(zé)任，采取有效措施完善內(nèi)部管理，提升合規(guī)風(fēng)控水平，自收到本監(jiān)管措施決定之日起3個(gè)月內(nèi)完成整改并提交書面報(bào)告。在完成整改并經(jīng)陜西證監(jiān)局核查驗(yàn)收前，不得新增資管業(yè)務(wù)，資管計(jì)劃不得新增投資者和募集規(guī)模，存量資產(chǎn)管理計(jì)劃除因持有資產(chǎn)未到期或延期外不得展期。

還有4家期貨公司受到“訓(xùn)誡”

實(shí)際上，資管業(yè)務(wù)一直是期貨公司違規(guī)的“重災(zāi)區(qū)”，就僅本月以來，就已有4家期貨公司受到了中期協(xié)“訓(xùn)誡”的紀(jì)律懲戒。

2019年7月4日，中期協(xié)發(fā)布了對(duì)一德期貨、中國國際期貨、中輝期貨和中投天琪期貨作出紀(jì)律懲戒的決定。中期協(xié)稱，在2018年資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)上述4家期貨公司的違規(guī)行為并進(jìn)行了調(diào)查、審理，現(xiàn)已調(diào)查、審理完畢。

比如，一德期貨在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展過程中存在投資經(jīng)理與交易人員崗位不隔離，未嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以及公司8個(gè)資產(chǎn)管理產(chǎn)品有8個(gè)未經(jīng)登記的MAC地址登錄信息，共發(fā)生649筆報(bào)、撤單行為。中國國際期貨在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展過程中存在未知MAC地址下單17714筆的問題。中輝期貨旗下中輝永樂3號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)控措施內(nèi)置在交易程序中由投資顧問掌握，公司無法驗(yàn)證內(nèi)置的事中風(fēng)控措施，僅能通過停止程序進(jìn)行風(fēng)控等。中投天琪旗下金信系列資產(chǎn)管理計(jì)劃（單一資管計(jì)劃）存在委托資產(chǎn)由非委托人轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出的情況等。

此外，對(duì)于本次邁科期貨受到證監(jiān)會(huì)處罰，邁科期貨表示，截止目前，上述未對(duì)公司正常經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生不利影響，公司目前經(jīng)營正常，也未對(duì)公司財(cái)務(wù)方面產(chǎn)生不利影響。公司將高度重視此次收到行政監(jiān)管措施決定書事項(xiàng)，第一時(shí)間進(jìn)行自查自糾和整改工作，嚴(yán)格按照行政監(jiān)管措施決定書的要求進(jìn)行整改，并將按時(shí)提交整改報(bào)告。公司將進(jìn)一步制定科學(xué)合理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，進(jìn)一步加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性的管理，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)維護(hù)公司客戶和股東的利益。

邁科期貨6只產(chǎn)品展期

邁科期貨2018年年報(bào)顯示，公司的主營業(yè)務(wù)包括商品期貨和金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)。2018年，邁科期貨營業(yè)收入達(dá)3.57億元，同比增長48.85%；凈利潤3275.01萬元，同比下降35.01%。

其中資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入1775.35萬元，同比大增96.66%，占營業(yè)收入比重為4.98%。公司表示，2018年資管業(yè)務(wù)收入大增的原因系公司資管業(yè)務(wù)規(guī)模較上期增長。另外，公司還表示，繼續(xù)加大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投入，以及通過引入團(tuán)隊(duì)，優(yōu)化業(yè)務(wù)機(jī)制，持續(xù)提高業(yè)務(wù)開展能力，使得管理費(fèi)收入增速較快。中基協(xié)顯示，截至目前，邁科期貨共有56只產(chǎn)品。

據(jù)記者了解，自去年底以來，邁科期貨作為管理人的多只產(chǎn)品發(fā)生兌付風(fēng)波。根據(jù)媒體報(bào)道，目前邁科期貨已有6只產(chǎn)品展期。比如7月9日邁科期貨發(fā)布公告稱，邁科瑞林資產(chǎn)管理計(jì)劃第八期成立于2017年7月10日，存續(xù)期24個(gè)月，先存續(xù)期限屆滿，但為保護(hù)本資管計(jì)劃投資者利益，擬對(duì)本資管計(jì)劃第八期的運(yùn)作期限進(jìn)行延長，該期限延長至本資管計(jì)劃第八期財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)完畢為止。

此外，記者還了解到，除了部分產(chǎn)品展期外，邁科期貨還有幾只產(chǎn)品也將到期，但是能否如期兌付，也尚不明確。比如某“瑞”字產(chǎn)品，投到貴州安順市，該產(chǎn)品將在今年8月到期，但是能否順利兌付猶未可知。