徽商銀行蚌埠分行被罰50萬元

每經(jīng)記者 胡琳    每經(jīng)編輯 盧九安    

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近日，中國銀保監(jiān)會(huì)蚌埠監(jiān)管分局（以下簡(jiǎn)稱“蚌埠監(jiān)管分局”）針對(duì)徽商銀行蚌埠分行及4名支行相關(guān)負(fù)責(zé)人連發(fā)5張罰單，對(duì)該分行罰款人民幣50萬元，對(duì)4名相關(guān)負(fù)責(zé)人處以警告行政處罰。

其中，徽商銀行蚌埠分行因貸款發(fā)放后未采取有效手段持續(xù)監(jiān)測(cè)借款人賬戶進(jìn)出情況，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人未按約定用途使用貸款，被蚌埠監(jiān)管分局處以罰款人民幣50萬元的行政處罰決定，作出處罰決定日期為2019年7月1日。同時(shí)，徽商銀行蚌埠懷遠(yuǎn)支行長(zhǎng)和主辦客戶經(jīng)理以及該行蚌埠科技支行行長(zhǎng)和主辦客戶經(jīng)理均被處以警告行政處罰。4名相關(guān)負(fù)責(zé)人主要違法違規(guī)事實(shí)也為貸款發(fā)放后未采取有效手段持續(xù)監(jiān)測(cè)借款人賬戶進(jìn)出情況，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人未按約定用途使用貸款。

蚌埠監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條對(duì)徽商銀行蚌埠分行作出行政處罰。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條顯示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

蚌埠監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)相關(guān)人員作出處罰。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條顯示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

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