借用母親賬號，營業(yè)部老總炒股3年獲利千萬！遭罰沒2187萬

原東吳證券某營業(yè)部總經(jīng)理辛某某，借用其母親名義炒股，甚至長期用營業(yè)部電腦下單，獲利逾千萬。被監(jiān)管罰沒2187萬元，同時被罰3年證券市場禁入。

東吳證券獨(dú)家回復(fù)券商中國記者，事情發(fā)生后，公司對存在的問題認(rèn)真反思，采取了積極的整改措施。公司將對員工違規(guī)交易采取零容忍態(tài)度，明確嚴(yán)禁員工出現(xiàn)違規(guī)交易行為，持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、系統(tǒng)監(jiān)測、定期檢查，不斷提高從業(yè)人員的合規(guī)意識和自律水平。

在券商營業(yè)部里，營業(yè)部負(fù)責(zé)人掌握著最多的資源，但卻相對缺乏監(jiān)管，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題，受罰驚人，是券商合規(guī)管理的一個風(fēng)險點。

借用母親賬號，炒股三年獲利千萬元

辛某某2004年起入職東吳證券，從事一般證券業(yè)務(wù)，奮斗五年后當(dāng)上了營業(yè)部總經(jīng)理，但他自己違規(guī)炒股的舉動，卻葬送了自己的前途。

證監(jiān)會6月4日發(fā)布的行政處罰決定書顯示，2013年，辛某某借用其母親“傅某珍”的名義開通了普通證券賬戶以及兩融賬戶，這兩個賬戶對應(yīng)的三方存管銀行賬戶的資金來源均為辛某某的銀行賬戶。

并且，這個賬戶主要通過辛某某供職營業(yè)部的IP和電腦進(jìn)行網(wǎng)上委托下單。證監(jiān)會查明，傅某珍賬戶自開戶至2015年5月11日，主要通過辛某某所供職營業(yè)部的IP和電腦進(jìn)行網(wǎng)上委托下單，此后至2016年8月底，主要通過另一臺電腦進(jìn)行網(wǎng)上委托下單。證監(jiān)會查明，這兩個期間，“傅某珍”賬戶均由辛某某實際控制和使用，賬戶交易由辛某某決策并操作。

證監(jiān)會查明，傅某珍賬戶自開立至2016年8月31日，累計買入成交金額1002.29萬元，累計賣出獲利1098.73萬元，余股賬面虧損4.8萬元，合計獲利1093.93萬元。

根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會對辛某某做出沒一罰一的處罰，合計罰沒收入2187.86萬元。同時，由于辛某某的違法行為持續(xù)時間長，證券交易金額和違法所得金額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，證監(jiān)會決定對其采取3年市場禁入措施。

營業(yè)部經(jīng)理是合規(guī)管理風(fēng)險點

有券商人士對記者表示，在券商營業(yè)部里，營業(yè)部負(fù)責(zé)人掌握著最多的資源，但受到的合規(guī)監(jiān)管卻相對弱化，營業(yè)部負(fù)責(zé)人是券商合規(guī)管理的一個風(fēng)險點。

“現(xiàn)實情況中，很多券商尤其是小型券商的營業(yè)部負(fù)責(zé)人缺乏監(jiān)管，總部很難進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管，營業(yè)部也沒有人能夠監(jiān)督他。”有券商營業(yè)部負(fù)責(zé)人此前對記者表示。

所以，營業(yè)部負(fù)責(zé)人剛開始會比較收斂，慢慢發(fā)現(xiàn)有漏洞可鉆，就會越做越過分，基本上一經(jīng)發(fā)生問題，受罰就很驚人。

前年，太平洋證券騰沖華東路證券營業(yè)部總經(jīng)理楊某華借他人名義持有、買賣股票，累計買入股票成交金額3億元，累計賣出股票金額3.17億元，累計盈利超千萬。被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰沒共計5735萬，震驚業(yè)界；

去年，方正證券南京珠江路證券營業(yè)部總經(jīng)理姚某也是違規(guī)炒股，被監(jiān)管罰沒超170萬；

財達(dá)證券合肥潛山路營業(yè)部總經(jīng)理獨(dú)某違規(guī)炒股，被監(jiān)管處罰16萬等等。

獨(dú)家回復(fù)：采取技術(shù)手段加強(qiáng)監(jiān)控

東吳證券對券商中國記者獨(dú)家回復(fù)：

事情發(fā)生后，公司對存在的問題認(rèn)真反思，采取了積極的整改措施。對于上述營業(yè)部負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理難題，東吳證券采取技術(shù)手段，加強(qiáng)對員工執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)控，對員工辦公電腦及登記在冊的移動電話均納入監(jiān)控范圍，一旦發(fā)現(xiàn)問題立即嚴(yán)肅處理。同時加強(qiáng)了賬戶管理，要求員工入職前對已有證券賬戶做銷戶處理，暫時不能處理的要求承諾限時解決。

記者了解，事件發(fā)生后，東吳證券首先免去了辛某某濱河路營業(yè)部營業(yè)部總經(jīng)理職務(wù)，要求其積極配合調(diào)查；對全體營業(yè)部負(fù)責(zé)人加強(qiáng)培訓(xùn)。2018年12月，公司與辛某某解除了勞動合同。

在得知員工涉嫌違法違規(guī)從事股票交易后，東吳證券進(jìn)一步加強(qiáng)了員工執(zhí)業(yè)行為的管理，開展了以執(zhí)業(yè)行為規(guī)范為重點的全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)專項活動，提升全員合規(guī)執(zhí)業(yè)的意識；加強(qiáng)對合規(guī)培訓(xùn)質(zhì)量的監(jiān)督，通過舉辦應(yīng)知應(yīng)會考試、風(fēng)控合規(guī)知識競賽等形式，檢驗各部門合規(guī)培訓(xùn)的質(zhì)量。

東吳證券表示，將對員工違規(guī)交易采取零容忍態(tài)度，明確嚴(yán)禁員工出現(xiàn)違規(guī)交易行為，持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、系統(tǒng)監(jiān)測、定期檢查，不斷提高從業(yè)人員的合規(guī)意識和自律水平。

去年來，多人因違規(guī)炒股被市場禁入

證券從業(yè)人員不能炒股，是行業(yè)鐵律。但在職業(yè)便利和利益驅(qū)動下，還有不少人以身試法，最終受到監(jiān)管處罰。

《證券法》第四十三條第一款的規(guī)定，“證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。”

券商中國記者此前梳理，去年監(jiān)管共對50余名證券從業(yè)人員的違規(guī)行為進(jìn)行處罰，其中，從業(yè)人員罰單占比最大的問題都是違規(guī)炒股或代人炒股，罰沒金額超7200萬，其中有數(shù)名從業(yè)者被采取3年、5年或10年的證券市場禁入的措施。

市場禁入是什么概念？相關(guān)被罰人員除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。

就在去年11月份，原華融證券基金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理賀某哲與同事賀某私下接受客戶委托買賣證券、違法買賣股票，成交額1.8億元，虧損83萬元。證監(jiān)會網(wǎng)站對兩人責(zé)令改正，處以罰款，并分別作出10年和5年證券市場禁入的處罰決定。

去年4月份，原民族證券機(jī)構(gòu)銷售部副總經(jīng)理姚某因借他人名義持有、買賣股票，受到?jīng)]一罰三的處罰，并受3年證券市場禁入。

去年1月份，證監(jiān)會發(fā)布消息，原安信證券資管部副總蔣某從業(yè)期間違法買賣股票，買入金額合計4.7億元，獲利約5.3萬元。證監(jiān)會對其做出沒一罰二的處罰，并處禁入證券市場5年。

此前，原華泰聯(lián)合證券投資銀行部副總監(jiān)廣某毅因違規(guī)買賣股票，被責(zé)令改正，給予警告，處沒一罰三的罰款，同時采取5年證券市場禁入措施。

券商中國 張婷婷