非法吸收公眾存款 江西車聯(lián)實(shí)控人獲刑7年

每經(jīng)記者 于垚峰    每經(jīng)編輯 陳俊杰    

3年前，本報(bào)曾報(bào)道江西車聯(lián)汽車服務(wù)有限公司（以下簡稱車聯(lián)服務(wù)公司）推出預(yù)存油費(fèi)返現(xiàn)的活動(dòng)，涉嫌從事非法融資。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者近日了解到，車聯(lián)服務(wù)公司法定代表人劉建彬因犯非法吸收公眾存款罪，已被判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十萬元。

中國裁判文書網(wǎng)披露的判決書顯示，劉建彬擔(dān)任法定代表人的三家被告主體幫跑腿公司、華川石化公司、車聯(lián)網(wǎng)絡(luò)公司違反國家金融管理法規(guī)，未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)向社會不特定對象吸收公眾存款，吸收公眾存款4.34億余元，數(shù)額巨大。具體為：上述三家公司均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；被告人劉建彬作為三家公司的法定代表人、經(jīng)營管理人，系直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

非法吸收公眾存款

根據(jù)江西省南昌高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院指控，被告單位幫跑腿公司的前身為江西車聯(lián)汽車服務(wù)有限公司，于2012年5月4日注冊成立，劉建彬?yàn)閷?shí)際控制人。2013年7月31日，車聯(lián)服務(wù)公司法定代表人變更為劉建彬，并任執(zhí)行董事、經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)公司日常管理工作，2017年2月20日更名為幫跑腿公司。

2013年8月15日，劉建彬與聶某、吳某共同出資成立江西車聯(lián)投資發(fā)展有限公司，該公司為車聯(lián)集團(tuán)公司的前身，劉建彬于2015年2月26日任執(zhí)行董事、經(jīng)理。2014年5月12日，江西車聯(lián)投資發(fā)展有限公司出資注冊成立被告單位車聯(lián)網(wǎng)絡(luò)公司，法定代表人為劉建彬，并任執(zhí)行董事、經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)公司日常管理工作。

2015年8月26日，車聯(lián)集團(tuán)公司出資注冊成立被告單位華川石化公司，法定代表人李某，實(shí)際控制人為劉建彬，2017年1月5日法定代表人變更為劉建彬，并任執(zhí)行董事、經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)公司日常管理工作。

南昌高新區(qū)檢察院指控，自2012年12月起，劉建彬?yàn)槟技Y金將車聯(lián)服務(wù)公司做大，未經(jīng)金融管理部門許可，以車聯(lián)服務(wù)公司的名義用高額回報(bào)（半年至2年期，9.4折至8折不等）為誘餌，以發(fā)展會員、推銷燃油代充值套餐的方式吸收社會有車族的資金，即會員購買了燃油代充值套餐，公司會一次性收取套餐資金，再分期按月充值到會員的中石油或中石化加油卡賬戶內(nèi)。

為此，車聯(lián)服務(wù)公司與中國工商銀行江西省分行合作，發(fā)行了印有“江西車聯(lián)”LOGO的銀行卡進(jìn)行宣傳和推廣，并招募近百名業(yè)務(wù)員在銀行及加油站發(fā)放宣傳單、上門推銷或在加油站擺攤設(shè)點(diǎn)發(fā)展會員。2016年10月，車聯(lián)服務(wù)公司以燃油代充值為主的業(yè)務(wù)因超經(jīng)營范圍被南昌市東湖區(qū)工商局大院分局行政處罰。

為不影響車聯(lián)集團(tuán)公司的整體上市計(jì)劃，劉建彬決定停止車聯(lián)服務(wù)公司的燃油代充值業(yè)務(wù)，并以華川石化公司的名義繼續(xù)發(fā)展會員，推銷燃油代充值套餐吸收資金。為此，車聯(lián)服務(wù)公司的所有業(yè)務(wù)員改與華川石化公司簽訂勞動(dòng)合同，采取上述相同的方式發(fā)展會員，推銷燃油代充值套餐業(yè)務(wù)，吸收的資金進(jìn)入車聯(lián)服務(wù)公司和華川石化公司賬戶內(nèi)。

經(jīng)鑒定，車聯(lián)服務(wù)公司從2012年12月至2017年4月間，會員購買燃油代充值套餐資金額達(dá)人民幣3.38億余元；華川石化公司從2016年10月至2017年4月間，會員購買燃油代充值套餐資金額達(dá)人民幣3723.4萬余元。

2016年9月1日，為募集資金將車聯(lián)集團(tuán)公司做大，劉建彬在未經(jīng)金融管理部門許可的情況下決定以車聯(lián)網(wǎng)絡(luò)公司的名義推出“養(yǎng)車寶”業(yè)務(wù)，以年化率16%的高回報(bào)為誘餌，吸收社會有車族的資金，經(jīng)鑒定，從2016年9月至2017年4月間，“養(yǎng)車寶”平臺獲得存款訂單5950筆，金額達(dá)人民幣5866.1萬余元。

資金鏈斷裂致案發(fā)

2016年間，車聯(lián)服務(wù)公司在江西南昌眾多加油站、銀行等網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)充值加油卡返現(xiàn)活動(dòng)，吸收有車一族的資金。

本報(bào)曾報(bào)道，車聯(lián)服務(wù)公司經(jīng)營的范圍只有汽車零配件批發(fā)、零售；汽車保養(yǎng)服務(wù)、汽車清洗服務(wù)（限分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營）；汽車信息咨詢服務(wù)；代辦車輛證照手續(xù)（申請補(bǔ)發(fā)機(jī)動(dòng)車登記證書除外）。上述許可經(jīng)營范圍之內(nèi)的項(xiàng)目中，并沒有燃油代充值及汽車金融等業(yè)務(wù)。

判決書顯示，因劉建彬決定將吸收的資金用于燃油代充值、員工工資發(fā)放、集團(tuán)公司內(nèi)關(guān)聯(lián)公司及其他公司的拆借等，致使資金鏈斷裂，大量客戶在“養(yǎng)車寶”平臺申請退款，出現(xiàn)擠兌。

2017年4月，100余名“養(yǎng)車寶”平臺客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。與此同時(shí)，因燃油卡未按月劃撥，1400余名燃油代充值套餐會員也向公安機(jī)關(guān)集中報(bào)案。經(jīng)鑒定，截至立案前有10868人次會員購買燃油代充值套餐未全部劃撥到位，套餐金額達(dá)人民幣1.42億余元，車聯(lián)服務(wù)公司與華川石化公司實(shí)際到賬資金額達(dá)人民幣1.18億余元，已劃撥給客戶的金額為人民幣6613.8萬余元，會員損失金額達(dá)人民幣5224.8萬余元。

法院最終判決幫跑腿汽車服務(wù)有限公司、華川石油化工有限公司、江西車聯(lián)網(wǎng)絡(luò)有限公司均犯非法吸收公眾存款罪，分別判處罰金30萬元、20萬元、10萬元。 

判被告人劉建彬犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十萬元（罰金限判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)