你以為在交易比特幣，實則已參與洗錢， 美國一男子已“中招”被判刑2年

每經(jīng)記者 劉永生    每經(jīng)編輯 盧九安    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

近日，美國加州地方法院公布一起涉及比特幣洗錢的案例。法官判處比特幣交易者Burrell兩年有期徒刑，并沒收非法所得823357美元。因他從事無牌轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并向超過1000名的美國客戶出售比特幣，且金額達(dá)數(shù)十萬美元。

交易比特幣未被許可被判刑2年？這是什么操作？“匿名、去中心化、不可篡改”不就是比特幣的特點嗎？對此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者進(jìn)行了深入的追蹤。

線上購買、線下出售，未進(jìn)行用戶識別

判決信息顯示，Burrell是一名美國公民（與墨西哥有著重要關(guān)系，在三個國家擁有公民身份），自2018年8月13日就被捕，且一直無保釋。他于2018年10月29日認(rèn)罪，承認(rèn)他在沒有注冊美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）的情況下經(jīng)營比特幣交易，且沒有實施必要的反洗錢保障措施。

美國司法部截圖

根據(jù)認(rèn)罪協(xié)議，在比特幣出售環(huán)節(jié)，Burrell在Localbitcoins.com（一家比特幣場外交易平臺）上宣傳他的業(yè)務(wù)，并通過電子郵件和短信與他的客戶溝通，通常使用加密的應(yīng)用程序。他以比現(xiàn)行匯率高出5％的傭金出售比特幣，并通過全國范圍內(nèi)的ATM和MoneyGram親自接受現(xiàn)金。Burrell承認(rèn)他沒有進(jìn)行反洗錢或“了解你的客戶”計劃，也沒有對客戶的資金來源進(jìn)行盡職調(diào)查。

在比特幣獲取環(huán)節(jié)。起初，他通過一家總部位于美國的受監(jiān)管交易所購買了比特幣，但由于大量可疑交易，他的賬戶很快被關(guān)閉。然后他轉(zhuǎn)移到香港Bitfinex加密貨幣交易所（以規(guī)避其身份驗證流程），在2015年3月至2017年4月期間，他在數(shù)百次獨立交易中購買了總計329萬美元的比特幣。
同時，Burrell承認(rèn)，他將在墨西哥保留的美元現(xiàn)金與位于圣地亞哥的貴金屬交易商Joseph Castillo交換，并且在2016年末至2018年初，和其他同伙采用小量、多次的形式進(jìn)口到美國，幾乎每天都有、但每次金額都略低于10000美元的報告要求，進(jìn)口總額超過100萬美元。

“匿名、去中心化”不正是比特幣的特點嗎？關(guān)于此案，中央財經(jīng)大學(xué)教授、區(qū)塊鏈法律監(jiān)管資深研究專家鄧建鵬對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者分析，“在美國有嚴(yán)格的反洗錢法。另外，從事比特幣的商業(yè)化交易需要獲取許可證，許可證應(yīng)各州情況而具體不同。因此，這名美國男子提供交易時，必須依據(jù)反洗錢法對用戶做嚴(yán)格的用戶識別，了解對方真實身份，以免通過買賣比特幣從事一些違法犯罪行為，如洗錢、受賄、恐怖主義融資等，這是這名男子被判有罪的法律依據(jù)。”

利用虛擬貨幣洗錢的風(fēng)險大

伴隨著2017年比特幣價格的大幅上漲，有數(shù)據(jù)顯示，全球已有大約超過2000萬比特幣投資者，中國的炒幣人數(shù)也超過了300萬。我國虛擬貨幣領(lǐng)域現(xiàn)狀如何？投資者是否會面臨如此判刑？對此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪了中國銀行法學(xué)研究會理事肖颯。

比特幣價格 非小號網(wǎng)站截圖

肖颯對記者分析指出，“虛擬貨幣交易市場以及交易市場內(nèi)以比特幣、萊特幣等虛擬貨幣為短期目標(biāo)的投資交易，吸引了大量的參與者。我國已有（現(xiàn)遷海外）專門的虛擬貨幣交易平臺，比如‘比特幣中國’、‘火幣網(wǎng)’等，除此之外，還出現(xiàn)了經(jīng)營‘山寨幣’的虛擬交易平臺。為了適應(yīng)市場的變化，我國在2013年發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，其中將比特幣交易納入反洗錢監(jiān)管當(dāng)中，但這不足以防范洗錢風(fēng)險的發(fā)生。在虛擬貨幣交易中，由于虛擬貨幣具有匿名、無國界、跨境等特性，導(dǎo)致難以識別交易客戶的身份信息，而且虛擬貨幣的交易過程可以輕易實現(xiàn)自動化，從而在短時間內(nèi)完成大量復(fù)雜的資金流轉(zhuǎn)。所以，虛擬貨幣的交易很容易滋生洗錢等違法犯罪活動。”

“嫌疑人可以將非法所得放入銀行或其他金融機構(gòu)，通過虛擬貨幣交易平臺將這些資金轉(zhuǎn)換化為虛擬貨幣，然后進(jìn)行各種基于虛擬貨幣的轉(zhuǎn)賬或購買，以掩蓋真實的犯罪來源；或者通過一些網(wǎng)絡(luò)平臺出售非法商品或服務(wù)以獲得虛擬貨幣，最終將這些虛擬貨幣轉(zhuǎn)換為法定貨幣。比如，之前媒體曝光過的暗網(wǎng)毒品交易網(wǎng)站，這個網(wǎng)站只接受比特幣，用來買賣各種毒品、槍支和違禁品，以此規(guī)避銀行和政府的監(jiān)管?？梢?，利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的風(fēng)險很大，國家有必要對此提高警惕。”

關(guān)于我國投資者在注冊于境外的虛擬貨幣平臺投資涉及到的法律風(fēng)險，鄧建鵬對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》分析指出，“一方面，我國2017年以來禁止國內(nèi)開展虛擬貨幣交易，因此，理論上已經(jīng)沒有虛擬貨幣交易所。另一方面，我國法律與行政法規(guī)允許個人可以持有虛擬貨幣和交易的自由，但要注意的是，當(dāng)前境外交易所向中國公民提供商業(yè)化的虛擬貨幣交易，為國內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)所禁止。與此同時，境外機構(gòu)提供此類交易時，同樣應(yīng)當(dāng)做嚴(yán)格的反洗錢機制，否則，可能會觸犯中國反洗錢相關(guān)的法律，甚至構(gòu)成犯罪。”

匿名的虛擬貨幣交易也要實名制

去年10月，我國央行出臺了反洗錢新規(guī)。就在4月10日，人民銀行2019年反洗錢工作會議在西安召開。會議提出多項要求，其中包括，推進(jìn)反洗錢制度體系建設(shè)，針對重點難點問題和空白領(lǐng)域盡快建立完善制度；加大資源和人力投入，深度參與國際反洗錢治理，更好地為中國發(fā)展戰(zhàn)略服務(wù)，并再次重申了反洗錢對我國經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的重要性。

而虛擬貨幣具有如此特點，未來的反洗錢法規(guī)會如何在我國虛擬貨幣領(lǐng)域落地？對此，肖颯說，“我國可以加強虛擬貨幣反洗錢的監(jiān)管政策，將以比特幣為代表的虛擬貨幣支付納入現(xiàn)有反洗錢、反恐怖主義融資等監(jiān)管框架；可通過實名制系統(tǒng)，對收取款人的身份進(jìn)行確認(rèn)；虛擬貨幣的交易平臺也要根據(jù)反洗錢工作的要求履行客戶身份識別、交易記錄保存和可疑交易報告等義務(wù)；同時，對虛擬貨幣的反洗錢監(jiān)管應(yīng)該與國外監(jiān)管機構(gòu)合作，畢竟虛擬貨幣交易具有全球化特征，僅靠一國之力難以防范和打擊。”

（封面圖片來源：攝圖網(wǎng)）