卡友支付被罰188萬元 曾被強(qiáng)制退出25個(gè)省市銀行卡收單業(yè)務(wù)

每經(jīng)記者 向江林    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 謝婧     每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 盧九安    

圖片來源：視覺中國

12月25日，中國人民銀行寧波市中心支行公布了一條罰單，罰單顯示，卡友支付服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“卡友支付”）寧波分公司因存在4種違法行為類型，被處以罰款188萬元；同時(shí)2名相關(guān)責(zé)任人員被處罰款28萬元，作出行政處罰的日期為12月20日。具體來看，卡友支付的違法行為類型為：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立假名、匿名賬戶。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過梳理資料發(fā)現(xiàn)，此前卡友支付曾收到人民銀行開具的千萬元級(jí)別罰單。具體而言，今年7月30日，卡友支付因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被人民銀行給予警告，并被沒收違法所得92.42萬元，處以罰款2490.09萬元，合計(jì)罰沒2582.5萬元。值得一提的是，卡友支付還被要求一年內(nèi)有序退出嚴(yán)重違規(guī)區(qū)域，這也意味著卡友支付痛失25個(gè)省市的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

而卡友支付在往年也并非“一帆風(fēng)順”?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》曾在報(bào)道中提到，2017年卡友支付共收到過4張罰單。其中，2017年4月27日、8月28日、12月7日的三張罰單都是因“違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定”而被罰。

資料顯示，卡友支付成立于2003年，是一家金融支付服務(wù)企業(yè)，現(xiàn)注冊(cè)資本為1億元。其前身為中國銀聯(lián)控股子公司，于2009年進(jìn)行了股份改制，2015年9月，被上市公司達(dá)華智能（002512）收購。目前，卡友支付主要有銀行卡收單、二維碼支付等支付方式。

值得一提的是，其大股東達(dá)華智能正在著手出售卡友支付的股權(quán)。2018年3月，達(dá)華智能發(fā)布一則公告。公告顯示，達(dá)華智能擬將持有的卡友公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給南京銘朋信息科技有限公司，雙方初步商定，卡友支付100%股權(quán)作價(jià)人民幣7.38億元。

目前，達(dá)華智能持有卡友支付30%股權(quán)，另外70%股權(quán)已與卡友支付原股東簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但需經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后方可辦理工商變更登記。而卡友支付100%股權(quán)轉(zhuǎn)讓若順利完成，達(dá)華智能實(shí)現(xiàn)的投資收益預(yù)計(jì)將超過2016年度經(jīng)審計(jì)凈利潤的200%。

公開資料顯示，卡友支付公司2016年度經(jīng)審計(jì)的營業(yè)收入和凈利潤分別為3429.28萬元、1.06億元，但2017年度未經(jīng)審計(jì)的營業(yè)收入和凈利潤分別為5.99億元、-4712.59萬元。