基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金2017年報(bào)亮相：全年獲得5.23%收益

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編者按：

首批養(yǎng)老目標(biāo)基金基本都已經(jīng)發(fā)售了。不少投資者雖然買了，但因?yàn)闆]有過往的產(chǎn)品、業(yè)績可作參考，對(duì)于能獲得怎樣的收益大概心里也沒多少底。

而11月26日，全國社保理事會(huì)發(fā)布的《2017年基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金受托運(yùn)營年度報(bào)告》（以下簡稱《年度報(bào)告》）顯示，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)2017全年獲得了5.23%的收益。

下面，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者就帶您看看同樣聚焦“養(yǎng)老”的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金，在2017年的投資和收益情況，或許在一定程度上也能為養(yǎng)老目標(biāo)基金投資提供一些參考。

每經(jīng)記者 黃小聰 每經(jīng)編輯 肖芮冬

5年期、承諾保底收益

基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金雖然和養(yǎng)老目標(biāo)基金有很大的不同，但是長期投資的理念其實(shí)還是有非常多相通的地方。

根據(jù)《基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理辦法》和社?；饡?huì)與各委托省（自治區(qū)、直轄市）人民政府簽署的委托投資管理合同，社?；饡?huì)對(duì)受托管理的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行單獨(dú)管理、集中運(yùn)營、獨(dú)立核算。

截至2017年末，社?；饡?huì)已先后與北京、河南、云南、湖北、上海、陜西、安徽、山西等9個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）簽署基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金委托投資合同，合同總金額4300億元，委托期限均為5年，均采取承諾保底收益合同版本，實(shí)際到賬資金2731.5億元。

《年度報(bào)告》顯示，2017年末，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金權(quán)益總額2819.01億元。其中，委托省份基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金權(quán)益2815.81億元，包括委托省份劃入委托資金本金2731.50億元，記賬收益83.43億元，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金0.88億元；基金公積-0.68億元（主要是可供出售金融資產(chǎn)的浮動(dòng)盈虧變動(dòng)額）；受托管理基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)基金3.88億元。

而根據(jù)人社部2018年第三季度新聞發(fā)布會(huì)的信息，截至9月底，北京、山西等15個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）人民政府與社?；鹄硎聲?huì)簽署委托投資合同，合同總金額7150億元，其中4166.5億元資金已經(jīng)到賬并開始投資。

也就是說，2018年前9個(gè)月，又有6個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）與社保基金理事會(huì)簽署了投資合同，新增合同金額在2850億元，實(shí)際到賬金額則新增約1435億元。

已實(shí)現(xiàn)收益額76.42億元

再具體到投資上，社?；饡?huì)采取直接投資與委托投資相結(jié)合的方式開展投資運(yùn)作。直接投資由社保基金會(huì)直接管理運(yùn)作，主要包括銀行存款和股權(quán)投資；委托投資由社保基金會(huì)委托投資管理人管理運(yùn)作，主要包括A股股票、債券、養(yǎng)老金產(chǎn)品、上市流通的證券投資基金，以及股指期貨、國債期貨等。

雖然基本養(yǎng)老投資沒有具體的持倉信息披露，但《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從上市公司定期報(bào)告中還是了解到了部分投資動(dòng)向。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至三季度末，有15個(gè)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)組合現(xiàn)身上市公司的前十大流通股東名單。

其中，有4個(gè)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)組合現(xiàn)身上市公司前十大流通股東名單的家數(shù)超過4家，這4個(gè)組合分別為基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金八零二組合、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金一零零五組合、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金一二零七組合和基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金一零零三組合。

個(gè)股方面，這些基本養(yǎng)老組合并不是只鐘愛大藍(lán)籌，整體持倉還是較為分散。比如基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金八零二組合持有的7只個(gè)股包括了主板和中小創(chuàng)個(gè)股，其持有黔源電力、輕紡城、銀輪股份、東軟載波、大亞圣象、石英股份和環(huán)旭電子。

而從投資業(yè)績來看，《年度報(bào)告》顯示，2017年，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資收益額87.83億元，投資收益率5.23%。其中，已實(shí)現(xiàn)收益額76.42億元（已實(shí)現(xiàn)收益率4.55%），交易類資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)額11.41億元。

此外，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金自2016年12月受托運(yùn)營以來，累計(jì)投資收益額88.19億元（2016年投資收益額0.36億元）。

看完養(yǎng)老保險(xiǎn)基金去年的具體投資情況和收益，相信不少投資者一定會(huì)對(duì)公募養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資和收益有了一些概念?？偟膩碚f，不管是基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，還是養(yǎng)老目標(biāo)基金，其實(shí)都是著眼于長期投資，努力實(shí)現(xiàn)保值增值。