基金公司推出智能認(rèn)購 期間可享貨基收益

近年來，基金認(rèn)購期呈現(xiàn)逐漸延長趨勢，在此期間，投資者的認(rèn)購資金只能獲得活期利息。近期，有大型基金公司推出智能認(rèn)購功能，認(rèn)購期資金可享受貨幣基金收益，較活期利息高出10倍以上。

記者了解到，易方達(dá)、南方兩家基金公司率先發(fā)力，推出智能認(rèn)購功能。投資者提交認(rèn)購申請后，基金公司將鎖定為貨幣基金金額，在認(rèn)購期結(jié)束前將資金轉(zhuǎn)至新基金。在此期間，投資者可以享受貨幣基金的收益。據(jù)了解，易方達(dá)智能認(rèn)購對標(biāo)的貨幣基金為易方達(dá)天天理財(cái)貨幣A；南方對標(biāo)的貨幣基金是南方基金現(xiàn)金通E。Wind數(shù)據(jù)顯示，上述兩只基金9月以來截至9月16日的7日年化收益率均值為3.43%和3.71%。

一般而言，投資者認(rèn)購新基金的資金只能獲取銀行活期利息，智能認(rèn)購可獲得貨基收益讓客戶可以獲得更好的投資體驗(yàn)。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，基金公司優(yōu)化智能認(rèn)購功能，也就是幫助投資者預(yù)設(shè)了投資新基金的時(shí)間，將“申購貨幣基金、贖回貨幣基金、認(rèn)購新基金”三個(gè)步驟合并為一鍵“智能認(rèn)購”。

一位資深業(yè)內(nèi)人士表示，投資者提前認(rèn)購，便于基金公司統(tǒng)計(jì)新基金規(guī)模，及早安排新基金發(fā)行期。“一般來說，機(jī)構(gòu)投資者、大額資金認(rèn)購?fù)窃谛禄鸢l(fā)行結(jié)束前一兩天進(jìn)來，但具體時(shí)間并不好控制。”

新基金延長認(rèn)購期，智能認(rèn)購擴(kuò)大認(rèn)購資金收益的幅度更為明顯。以新基金成立規(guī)模2億元、認(rèn)購期57天為例，若按易方達(dá)天天理財(cái)貨幣A的七日年化收益率3.43%均值計(jì)算，投資者認(rèn)購資金可以實(shí)現(xiàn)收益合計(jì)超過100萬元；而按銀行活期利息0.3%計(jì)算，2億的認(rèn)購金額僅可實(shí)現(xiàn)利息9.37萬元。

近兩年，新基金發(fā)行期整體比較長。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，近三年，新基金的平均認(rèn)購天數(shù)在15~20天。而在市場持續(xù)低迷的拖累下，認(rèn)購期在顯著拉長。當(dāng)前在售基金的平均認(rèn)購期達(dá)到了57天。

事實(shí)上，2015年之后，廣發(fā)、招商、華夏等多家基金公司陸續(xù)推出認(rèn)購新基金獲得貨基收益的功能。不過，投資者需要先買入指定的貨幣基金。而易方達(dá)基金智能認(rèn)購面向旗下所有新基金，南方也是對相當(dāng)部分的新基金開通了智能認(rèn)購。據(jù)了解，目前南方基金兩只新基金在發(fā)，南方固勝混合可選擇智能認(rèn)購。易方達(dá)科順定開基金、易方達(dá)富財(cái)純債等兩只新基金正在發(fā)行。需要注意的是，根據(jù)智能認(rèn)購的設(shè)置，投資者選擇智能認(rèn)購新基金后，在認(rèn)購期實(shí)現(xiàn)的投資收益將直接轉(zhuǎn)為新基金份額，期間不可撤單。

通常來說，投資者通過基金公司直銷（官網(wǎng)、客戶端、微信公眾號）渠道、銀行、券商、第三方基金銷售渠道都可以認(rèn)購新基金。智能認(rèn)購業(yè)務(wù)的推出，使基金直銷平臺的優(yōu)勢更加凸顯。“直銷客戶占比的提高，讓大型基金公司更加注重直銷平臺的作用，更努力提高客戶粘性。”一位基金公司互聯(lián)網(wǎng)電商負(fù)責(zé)人表示，大型基金公司新基金在直銷渠道的認(rèn)購規(guī)模上升速度很快，基金產(chǎn)品平均直銷認(rèn)購占比5%。一些有影響力的產(chǎn)品，直銷認(rèn)購規(guī)模占比可達(dá)到10%。