多只票據(jù)私募產(chǎn)品違約，線索均指向同一家公司

每經(jīng)記者 楊建    每經(jīng)編輯 吳永久    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者接到投資者舉報(bào)，私募機(jī)構(gòu)“中精國(guó)投”旗下產(chǎn)品，從5月起陸續(xù)出現(xiàn)到期卻未能還本付息的情況，投資者詢問(wèn)均得到了“保理公司未按時(shí)支付回購(gòu)款”的回復(fù)。

先來(lái)看一下這家私募機(jī)構(gòu)，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)顯示，深圳前海中精國(guó)投股權(quán)基金成立于2015年8月27日，登記時(shí)間為同年11月12日，類別為其他私募投資基金管理人，備案產(chǎn)品合計(jì)10只。其中，除了中精壹號(hào)基金1期清盤外，其余9只分別為：穩(wěn)贏票據(jù)私募基金、富盈票據(jù)私募基金、中精寶盈票據(jù)私募基金、中精盛盈票據(jù)私募基金、中精票據(jù)二號(hào)私募基金、恒盈票據(jù)私募基金、中精票據(jù)一號(hào)私募基金、中精票據(jù)三號(hào)私募基金和保理票據(jù)產(chǎn)業(yè)私募基金，其備案狀態(tài)為運(yùn)作狀態(tài)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者拿到的一份中精盛盈票據(jù)私募基金產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)合同清楚地顯示：中精盛盈票據(jù)私募基金成立于2018年1月29日。該基金財(cái)產(chǎn)主要用于投資深圳市鑫程商業(yè)保理持有的特定資產(chǎn)（附帶票據(jù)質(zhì)押的應(yīng)收賬款債權(quán)等）的收益權(quán)。深圳市鑫程商業(yè)保理對(duì)前述特定資產(chǎn)收益權(quán)承諾到期回購(gòu)。中精國(guó)投將代私募基金與深圳市鑫程商業(yè)保理簽署相關(guān)協(xié)議，而外灘控股集團(tuán)將對(duì)深圳市鑫程商業(yè)保理的回購(gòu)義務(wù)進(jìn)行擔(dān)保，并出具擔(dān)保文件。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，中精國(guó)投在深圳的地址和鑫程商業(yè)保理的地址均為深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室。外灘控股集團(tuán)則持有鑫程商業(yè)保理100%股權(quán)。由此可見(jiàn)，不管是私募公司中精國(guó)投的地址，還是保理公司鑫程商業(yè)保理的股權(quán)關(guān)系，種種線索均指向了外灘控股集團(tuán)。

據(jù)一位中精產(chǎn)品持有人透露：“購(gòu)買的產(chǎn)品以前都是按照合同給每月付息。6月之前產(chǎn)品的利息都已支付，只是原定5月底支付的利息，是延遲到6月初才付息。6月產(chǎn)品到期后，本金和利息都無(wú)法兌付了。”

而據(jù)該投資人提供的一份銀行轉(zhuǎn)賬查詢明細(xì)表，在6月11日該投資者收到了“中精富盈”私募產(chǎn)品支付的利息，其中付款方為貴州外灘資產(chǎn)管理有限公司。而貴州外灘資產(chǎn)管理有限公司是外灘控股集團(tuán)旗下公司，其中外灘控股集團(tuán)持有其60%股份。值得注意的是，天眼查數(shù)據(jù)顯示，貴州外灘資產(chǎn)管理有限公司在2018年1月19日進(jìn)行工商變更，改名為貴州璞越匯企業(yè)管理有限公司。

不過(guò)，在6月12日該投資人再次收到一筆款項(xiàng)，而其中付款人又變?yōu)樘窖笞C券，付款內(nèi)容是兌付富盈票據(jù)基金當(dāng)期利息。根據(jù)基金合同，太平洋證券的職責(zé)為接受基金管理人委托，根據(jù)其與基金管理人簽訂的服務(wù)合同約定的服務(wù)范圍，為本基金估值等服務(wù)的機(jī)構(gòu)，另外還負(fù)責(zé)向投資者分配收益、給付贖回款項(xiàng)以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)等。同時(shí)，太平洋證券也是基金聘請(qǐng)對(duì)募集賬戶進(jìn)行賬戶監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。

上述投資人告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，6月份收到5月份的利息，屬于滯后付息，至于為何在6月11日、6月12日陸續(xù)收到兩筆利息，主要是外灘資產(chǎn)認(rèn)為自己支付利息不符合合同要求，要求客戶退回利息之后，再通過(guò)太平洋證券支付利息。據(jù)了解，今年7月12日，“中精國(guó)投”就在上海辦公室召開投資者大會(huì)，商量還款計(jì)劃。“中精國(guó)投”兌付逾期事件仍在繼續(xù)發(fā)酵。

另《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，中精國(guó)投旗下多只私募產(chǎn)品的托管行為恒豐銀行。此前恒豐銀行托管部張騰曾向投資人表示，中精國(guó)投旗下的7只私募產(chǎn)品的托管賬戶中還有剩余資金：中精三號(hào)為292757.98元，中精富盈為698287.93元，中精穩(wěn)盈為727106.09元，中精寶盈為284056.56元，中精2號(hào)為358768.27元，中精一號(hào)為485898.72元，中精盛盈為67165.96元，合計(jì)資金291萬(wàn)元。針對(duì)這些資金，目前恒豐銀行已作凍結(jié)。