轉(zhuǎn)移銀行股份7.5億元，受賄超6000萬，恒豐銀行原董事長被控多宗罪

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

轉(zhuǎn)移7.5億元銀行股權(quán)，受賄金額逾6000萬

據(jù)新華社報道， 7月17日至20日，山東省煙臺市中級人民法院一審公開開庭審理恒豐銀行原董事長姜喜運等貪污、受賄、違規(guī)出具金融票證、故意銷毀會計憑證、會計賬簿一案。山東省煙臺市人民檢察院派員出庭支持公訴、各被告人及辯護(hù)人到庭參加訴訟。

姜喜運掌舵恒豐銀行多年。他從恒豐銀行前身——煙臺住房儲蓄銀行時期開始，歷任副行長、行長、黨組書記；一個說法是，在其長達(dá)10年時間內(nèi)，恒豐銀行只有董事長，沒有行長。

2003年，姜喜運組織領(lǐng)導(dǎo)煙臺住房儲蓄銀行整體更名改制為恒豐銀行，該行也成為當(dāng)時全國第11家股份制商業(yè)銀行；其后任恒豐銀行黨委書記、董事長；2013年底，恒豐銀行資產(chǎn)規(guī)模逾6000億元，63歲的姜喜運到齡退休；2014年10月被查； 2015年1月15日被開除黨籍 ；時隔近4年后，姜喜運案一審公開審理。

山東省煙臺市人民檢察院指控了姜喜運的多宗罪：

2008年1月至2013年1月，被告人姜喜運利用擔(dān)任恒豐銀行董事長職務(wù)上的便利，將恒豐銀行股份陸續(xù)轉(zhuǎn)至其個人或親友控制的公司名下，予以隱匿，據(jù)為己有，共計折合人民幣7.5億余元。

2004年至2013年，姜喜運利用擔(dān)任恒豐銀行董事長職務(wù)上的便利，為江蘇正陽置業(yè)有限公司、高天國等公司和個人購買恒豐銀行股份、辦理貸款等方面提供幫助，索取或非法收受上述公司和個人給予的財物，共計折合人民幣6037.4萬余元，其中，姜喜運伙同被告人恒豐銀行原行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人趙春英共同收受高天國給予的人民幣2300萬元。

2013年7月，姜喜運安排被告人恒豐銀行原行長助理、信用風(fēng)險監(jiān)控部總經(jīng)理張文凱違規(guī)出具保函，未收取擔(dān)保手續(xù)費，情節(jié)嚴(yán)重。

2014年9月，姜喜運指使被告人孫金光銷毀其實際控制的五家公司的會計憑證、會計賬簿，情節(jié)嚴(yán)重。

檢方表示，應(yīng)當(dāng)以貪污罪、受賄罪、違規(guī)出具金融票證罪、故意銷毀會計憑證、會計賬簿罪追究姜喜運的刑事責(zé)任；以受賄罪追究趙春英的刑事責(zé)任，以違規(guī)出具金融票證罪追究張文凱的刑事責(zé)任，以故意銷毀會計憑證、會計賬簿罪追究孫金光的刑事責(zé)任。法院休庭，將擇期宣判。

姜喜運其人

姜喜運，恒豐銀行原黨委書記、董事長。

1949年11月生人，祖籍山東萊西，1970年1月參加工作，1976年6月入黨，本科學(xué)歷。

期間，歷任山東黃縣建委副主任、煙臺住房儲蓄銀行副行長、行長、黨組書記。

2003年組織領(lǐng)導(dǎo)煙臺住房儲蓄銀行整體更名改制為恒豐銀行，成為當(dāng)時全國第11家股份制商業(yè)銀行。

2014年10月，姜喜運涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法接受組織調(diào)查。

2015年1月12日，據(jù)中共煙臺市紀(jì)律檢查委員會和煙臺市監(jiān)察委員會網(wǎng)站消息，恒豐銀行原董事長姜喜運被開除黨籍，其涉嫌犯罪問題移送司法機(jī)關(guān)依法處理。

2018年 7月17日至20日，恒豐銀行原董事長姜喜運在山東省煙臺市中級人民法院一審公開審理。

兩任原董事長接連被查，高管內(nèi)訌曝光私分過億公款

檢方指控的姜喜運伙同他人，轉(zhuǎn)移銀行股權(quán)至個人或親友公司，予以隱匿或據(jù)為己有，暴露了該公司在公司治理上的大漏洞。

事實上，在不少行業(yè)內(nèi)人士看來，該行長期以來業(yè)務(wù)由銀監(jiān)系統(tǒng)監(jiān)管，但是影響人事任命的黨委關(guān)系卻是在煙臺市當(dāng)?shù)?，作為煙臺國資委控股企業(yè)、實行國資監(jiān)管，某種程度上帶來監(jiān)管的真空，多次被曝公司治理的不規(guī)范。

彼時，姜喜運退休后，繼任者是另一位廣為人知的恒豐銀行原董事長蔡國華（任期：2013.12——2018.04），去年11月底因涉嫌嚴(yán)重違法違紀(jì)被查，蔡為煙臺分管國資的副市長，本來就屬于恒豐銀行的主管上級領(lǐng)導(dǎo)。

蔡國華2013年12月接任該行董事長，在其任內(nèi)，聘任有從欒永泰（2013年底到任，2015年4月退休）、林治洪（任期不過一年多）兩任行長。但從2016年5月起，兩任行長權(quán)力被架空、高管內(nèi)訌曝光公款私分等事件，均讓恒豐銀行身陷風(fēng)口浪尖。

彼時，該行原行長欒永泰在媒體承認(rèn)：時任董事長蔡國華分得3850萬元，時任行長欒永泰分得2000余萬，時任副行長畢繼繁分得1800萬，其他高管分獲數(shù)額不一款項，最低額在800萬左右；又實名舉報董事長蔡國華“侵吞公款3800萬元、違規(guī)運作員工股權(quán)激勵機(jī)制，違規(guī)控制恒豐銀行”。

恒豐銀行高層隨后召開董事會，要求全體1.1萬名員工舉報前行長欒永泰，并要求全員降薪50%。在此之后，欒永泰通過律師發(fā)布公開信和律師函，稱恒豐銀行公開信通報失實，是其進(jìn)行人身攻擊與安全威脅，是一出“鬧劇”。當(dāng)年底，行長林治洪在自己不知情的情況下被解聘。當(dāng)時，有媒體梳理了沸沸揚揚的恒豐銀行高管私分過億公款案，時間線如下：

2016年5月15日，恒豐銀行稱，正就推進(jìn)員工股權(quán)激勵計劃與監(jiān)管部門進(jìn)行積極溝通中，將嚴(yán)格依照國家法律法規(guī)及監(jiān)管部門審批通過的方案要求予以推進(jìn)。

2016年5月19日，恒豐銀行公告稱，“我行正與監(jiān)管部門積極溝通中，鑒于相關(guān)工作尚需時日，暫緩實施員工股權(quán)激勵計劃”。

2016年5月24日，恒豐銀行就員工持股計劃、高管人員私分巨款等新聞發(fā)布律師聲明：相關(guān)新聞嚴(yán)重失實，將采取法律手段追究法律責(zé)任。

2016年7月9日，媒體文章曝恒豐銀行高管私分上億巨款新證據(jù)：東亞銀行賬戶信息。

2016年9月12日，媒體報道：恒豐銀行前行長欒永泰接受專訪時表示：“分錢的事情的確是有的，我當(dāng)時收到了大約2100萬多一點。”

2016年9月19日，媒體報道恒豐銀行黨委于9月13日召開擴(kuò)大會議，要求全部1.1萬名職工在一張寫有“請求黨和政府對欒永泰嚴(yán)重違法違規(guī)違紀(jì)行徑進(jìn)行徹查”的“自愿簽名頁”上簽名，不許問原因，不許問用途，不許拍照。同時，將股權(quán)激勵計劃暫停、降薪50%歸罪于“以欒永泰為首的團(tuán)伙”。

2016年9月20日，欒永泰通過律師發(fā)布公開信和律師函，稱恒豐銀行《致黨和政府的公開信》失實，是對欒永泰進(jìn)行人身攻擊與安全威脅，是一出“鬧劇”。

2016年12月9日，恒豐銀行發(fā)布公告稱，免去林治洪行長職務(wù)。有媒體報道稱，恒豐銀行董事長蔡國華因懷疑現(xiàn)任行長林治洪和前任行長聯(lián)手舉報他的問題，因此將林治洪免職。

此后，“恒豐銀行高管私分巨款”事件告一段落，蔡國華一直擔(dān)任恒豐銀行董事長，行長職位一直空缺，并由副行長畢繼繁主持工作。

有消息稱， 恒豐銀行有一本書明確描述各個部門職責(zé)和崗位設(shè)置，但實際執(zhí)行過程卻完全走樣，在該行的三會一層上，實際上是董事長一個人說了算。

而據(jù)財新2016年的深度報道揭露，該行其高管通過各種手法，將逾430億元的銀行受托資金體外循壞，借道多個外部機(jī)構(gòu)，其中包括對江蘇匯金和上海佐基的154億元增資、對控股君康人壽280億元的資金安排，這些銀行股東的融資均來自恒豐銀行安排的銀行資管計劃，并指定了代持機(jī)構(gòu)；一旦運作成功，恒豐銀行高管將絕對控股這家銀行。

2017年4月10日，銀監(jiān)會官網(wǎng)披露，恒豐銀行因非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，騰挪表內(nèi)風(fēng)險資產(chǎn)，以保險類資產(chǎn)管理公司為通道、違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算、違規(guī)變相接受同業(yè)增信、變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報銀監(jiān)會審批、關(guān)聯(lián)交易未提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會和董事會審查審批、未在規(guī)定時間內(nèi)披露年報信息、未在規(guī)定時間內(nèi)披露更換行長信息等，被銀監(jiān)會罰款800萬元。

2017年11月28日，山東省委宣布，恒豐銀行現(xiàn)任黨委書記、董事長蔡國華涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正在接受組織調(diào)查；恒豐銀行紀(jì)委書記、原煙臺市紀(jì)委副書記王曉森被免職，配合調(diào)查。同時，山東省政府秘書長王華出任恒豐銀行臨時黨委書記；中國銀行山東省分行黨委書記、行長王錫峰擬任行長，山東省公安廳副廳長王金城出任該行副書記。

今年3月30日，煙臺市委研究決定，陳穎同志任中共恒豐銀行股份有限公司臨時委員會書記；4月，陳穎任該行董事、董事長。今年6月22日，王錫峰經(jīng)銀保監(jiān)會核準(zhǔn)任該行董事、行長。

恒豐與70家網(wǎng)貸平臺簽托管協(xié)議，7家出問題

作為一家總部位于煙臺的股份制銀行，恒豐銀行布局全國。

記者翻閱工商信息顯示，2018年第一季度沒有新開注冊分支機(jī)構(gòu)，但今年4月份以來，該行在北京、重慶、江蘇多地，新注冊成立3家支行及2家小微支行；2017年，該行新注冊成立35家分支機(jī)構(gòu)（含30家支行、5家小微），分布于北京、重慶、福建、廣東、河南等多地；而2016年，該行新注冊成立61家分支機(jī)構(gòu)（含54家支行、7家小微支行），尤其是北京和廣東，成為密集布點區(qū)域，同一年，該行新注冊成立多家保理、金融服務(wù)外包公司；2015年新注冊成立了79家分支機(jī)構(gòu)（含27家小微、社區(qū)支行），福建、廣東、北京等多地成布局重點；2014年總計30家分支機(jī)構(gòu)（含社區(qū)、小微支行6家），主要分布地點為重慶、福建、廣東。

外地分支網(wǎng)點的發(fā)展也佐證了，蔡國華任內(nèi)的2015年、2016年，恒豐銀行高速擴(kuò)張發(fā)展。2013年，恒豐銀行總資產(chǎn)規(guī)模，在12家全國股份制商業(yè)銀行中排第十位，比第九位少了近一倍。而到了2016年末，該行資產(chǎn)規(guī)模就突破1.2萬億元，是2013年末的1.6倍。不過，同期的貸款總額增速相對平穩(wěn)；而且隨著資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大，該行的核心一級資本充足率大幅下滑、不良貸款率抬升明顯。

近日，恒豐銀行存管的網(wǎng)貸平臺人人愛家發(fā)布清盤公告也引起人們注意。

恒豐銀行近年來在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域著墨頗多，僅網(wǎng)貸平臺存管方面，合作平臺就不乏點融網(wǎng)、信而富、銅板街這類知名平臺。網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度，恒豐銀行與70家網(wǎng)貸平臺簽訂了托管協(xié)議，在數(shù)量上僅次于華興銀行和江西銀行。然而，當(dāng)前環(huán)境下，記者粗略統(tǒng)計，恒豐銀行合作的網(wǎng)貸平臺已有至少7家出現(xiàn)清盤、提現(xiàn)困難、停止運營的狀況。

圖片來源：網(wǎng)貸之家

來源：券商中國（ID：quanshangcn） 記者：史安都